浙江傳奇非法吸存被立案 涉案金額達(dá)2.8億

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 徐杰 實(shí)習(xí)記者 沈溦 浙江杭州 攝影報(bào)道    

每經(jīng)記者 徐杰 實(shí)習(xí)記者 沈溦 浙江杭州 攝影報(bào)道

蓬勃發(fā)展的P2P理財(cái)平臺(tái)頻頻暴露風(fēng)險(xiǎn)。

近日，浙江著名P2P理財(cái)平臺(tái)浙江傳奇投資有限公司（以下簡稱浙江傳奇）因資金鏈斷裂陷入危機(jī)，大量投資者上門追款的消息在坊間流傳。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從杭州警方獲悉，由于浙江傳奇涉嫌非法吸收公眾存款，目前該公司兩名主要負(fù)責(zé)人鄭玉蓮與葉曉軍，已被杭州市下城經(jīng)偵大隊(duì)作為主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留強(qiáng)制措施，案件深入調(diào)查工作還在進(jìn)行當(dāng)中。

該公司多名員工表示，目前浙江傳奇一案涉客戶大約800多人，涉案金額2.8億元。鄭、葉二人名下的傳奇投資及另一家關(guān)聯(lián)公司上海萊璟資產(chǎn)管理有限公司杭州分公司（下稱“萊璟資產(chǎn)”）均已被警方查封。

禍起5000萬元借款?/

10月26日適逢周末，地處杭州大廈C座的坤和商務(wù)中心依然人來人往，只是相比幾天前清凈了不少。

“從21號(hào)下午起到前天，上門找傳奇投資的人基本塞滿了大廳。”一名坤和商務(wù)中心的物業(yè)對(duì) 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，10月21日和22日兩天，為了維持秩序，大廈的物業(yè)人員幾乎全員出動(dòng)，并且準(zhǔn)備了寫有下城區(qū)經(jīng)偵大隊(duì)地址的紙條給投資者們發(fā)放。

來到大廈17樓和25樓，這里分別是浙江傳奇及其關(guān)聯(lián)公司萊璟資產(chǎn)杭州分公司所在地。透過玻璃門可以看到，一面“浙江省行業(yè)重點(diǎn)推薦優(yōu)秀品牌單位”的獎(jiǎng)牌依然安放在迎賓柜臺(tái)的顯眼位置。

大門上則已掛上了警方的封條，這兩家公司于22日中午被警方查封。封條一邊是警方的通告：“傳奇投資及萊璟投資的訪客請(qǐng)至下城區(qū)經(jīng)偵大隊(duì)……需帶上身份證、合同及打款憑證。”

同樣在坤和商務(wù)中心上班的某投資業(yè)內(nèi)人士告訴記者，浙江傳奇從去年4月份開業(yè)，到現(xiàn)在約一年半，“我們剛剛?cè)腭v的時(shí)候就了解過，當(dāng)時(shí)的業(yè)績?cè)诤贾菡麄€(gè)P2P行業(yè)里都數(shù)得出來。”

曾經(jīng)業(yè)績輝煌，卻在一夕之間倒塌，究竟浙江傳奇出了什么問題？“根據(jù)那天老板的說法，今年公司借了5000萬元給一家客戶，對(duì)方承諾3個(gè)月銀行放貸下來后償還，但借款到期后，客戶并未如期從銀行獲得貸款，資金鏈就斷了。”

一名傳奇投資的中層員工告訴記者，出事的當(dāng)晚（21日），鄭玉蓮等人承認(rèn)，從9月份開始公司的資金就出了問題，“風(fēng)控的資金早已經(jīng)用盡，而且借了1000多萬的高利貸。”那天基本一夜沒睡，在大家的逼問下，公司的老板才承認(rèn)，資金鏈確實(shí)出了問題。

銷售對(duì)象主要是老年人/

工商資料顯示，浙江傳奇成立于2013年4月12日，注冊(cè)資本5000萬元，法人代表為鄭天杰，投資人為鄭青華和鄭天杰兩名自然人。

另一方面，浙江浦江江南紅管業(yè)有限公司（下稱“江南紅管業(yè)”）注冊(cè)于2009年7月，注冊(cè)資本為7150萬元，自然人股東為葉曉軍、鄭玉蓮，法定代表人葉曉軍；關(guān)聯(lián)公司萊璟資產(chǎn)注冊(cè)于2014年1月，注冊(cè)資本金5000萬元，自然人股東為葉曉軍、鄭玉蓮，法定代表人鄭玉蓮。

而從公司的網(wǎng)站信息可以看到，浙江傳奇的總裁為鄭玉蓮。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，上述人物中，葉曉軍和鄭玉蓮是夫妻，而鄭玉蓮和鄭天杰為姐弟。據(jù)內(nèi)部人員透露，實(shí)際上，平時(shí)管理這三家公司的主要控制人均為葉曉軍和鄭玉蓮夫妻。

相關(guān)財(cái)富管理資深人士透露，雖然浙江傳奇在浙江P2P行業(yè)內(nèi)業(yè)績名列前茅，但仔細(xì)了解后會(huì)發(fā)現(xiàn)該公司風(fēng)控能力存在很大問題。“首先，傳奇投資的股東僅僅是兩名自然人，資金周轉(zhuǎn)能力有限；其次，公司存在以業(yè)績?yōu)橥醯墓芾眢w制，新近的銷售人員只簡單培訓(xùn)兩天就直接拉到外面‘擺攤’，針對(duì)的客戶以手中有閑錢的中老年人為主。”

另一業(yè)內(nèi)人士也表示，浙江傳奇針對(duì)“小散”老年客戶為主的銷售模式，“是業(yè)內(nèi)不提倡的做法。”

“原本資金問題就很大，那5000萬元的借款只是一個(gè)引子，直接導(dǎo)致了資金鏈斷裂。”該中層人士表示，目前公司已被公安部門清場(chǎng)，但問題依然還在，“我名下三十多個(gè)客戶，共六百多萬的資金收不回來。”

該公司多名員工表示，目前浙江傳奇一案涉客戶大約800多人，涉案金額2.8億元。公司經(jīng)營模式為線下P2P借貸，并宣稱以年利率16%～18%和承諾100%保本為誘餌，借貸期限為1～12個(gè)月，并由鄭玉蓮夫婦名下的另一家公司江南紅管業(yè)進(jìn)行擔(dān)保。

資金流向房地產(chǎn)？/

浙江傳奇對(duì)外宣稱，公司主要業(yè)務(wù)包括政府市政工程項(xiàng)目投資，投資項(xiàng)目跟蹤管理。該公司發(fā)行多種投資品募集資金，起點(diǎn)從5萬元到100萬元不等，年化收益率從9%到18%。

運(yùn)營模式則由浙江傳奇（法定代表人為鄭天杰）作為債權(quán)人，向借款企業(yè)借出款項(xiàng)；該款項(xiàng)由借款企業(yè)用以向江南紅管業(yè)購買建材；投資人向傳奇投資認(rèn)購“理財(cái)產(chǎn)品”，浙江傳奇將前述債權(quán)轉(zhuǎn)讓給投資人；投資人和借款企業(yè)形成新的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；江南紅管業(yè)提供償債擔(dān)保，傳奇投資承諾有條件回購債權(quán)。

而根據(jù)多家媒體曝出的投資人“債權(quán)確認(rèn)對(duì)賬單”顯示，該公司的資金流向確實(shí)是房地產(chǎn)項(xiàng)目。

據(jù)浙江傳奇官網(wǎng)稱，公司是浙江第一批本地品牌投資理財(cái)機(jī)構(gòu)，全國第一家細(xì)分行業(yè)的投資服務(wù)機(jī)構(gòu)。“我們的目標(biāo)是在5年內(nèi)成為中國規(guī)模最大，回報(bào)率最高的管道工程行業(yè)股權(quán)投資公司。”

浙江傳奇還對(duì)外宣稱公司擁有浙江省投融資協(xié)會(huì)理事單位、浙江省信用協(xié)會(huì)認(rèn)證3A企業(yè)等稱號(hào)。“我們是傳奇，挑新兵，上前線。不帶刀槍，用嘴制勝，張口理財(cái)，閉口微笑，意志堅(jiān)定，斗志昂揚(yáng)。”這是這家公司的招聘廣告詞。

傳奇投資出現(xiàn)資金鏈風(fēng)險(xiǎn)折射出當(dāng)前國內(nèi)P2P市場(chǎng)的分化。據(jù)網(wǎng)貸之家最新數(shù)據(jù)顯示，截至目前，全國正在運(yùn)營的網(wǎng)貸平臺(tái)共計(jì)約1438家，環(huán)比增速達(dá)5.96%。另一方面，整個(gè)行業(yè)充斥著無序與混亂。據(jù)中新網(wǎng)報(bào)道，截至今年9月，國內(nèi)P2P網(wǎng)貸問題平臺(tái)數(shù)量累計(jì)已超過200家。

其中，浙江為“重災(zāi)區(qū)”之一。去年浙江P2P問題平臺(tái)為17家，占全國的23%，而2014年至今，浙江問題平臺(tái)數(shù)已增至33家，增加近一倍。浙江省金融法研究會(huì)會(huì)長、浙江大學(xué)光華法學(xué)院教授李有星分析認(rèn)為，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)本應(yīng)是融資信息中介，但很多經(jīng)營者利用期限錯(cuò)配，將長標(biāo)拆成短標(biāo)滾動(dòng)融資，滿足到期兌付，實(shí)質(zhì)上是將P2P平臺(tái)做成了資金池，而平臺(tái)對(duì)此又沒有進(jìn)行信息披露，投資人不知道自己的錢去了哪兒，究竟投到了什么項(xiàng)目上。