新加坡加強(qiáng)反洗錢管控 瑞信、大華銀行受處罰

5月30日早間，新加坡金融管理局（MAS）發(fā)布公告稱其已完成為期兩年對(duì)涉及馬來(lái)西亞國(guó)家投資基金1MDB（下稱一馬公司）交易相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的調(diào)查，并對(duì)瑞信處以70萬(wàn)新元罰款，對(duì)大華銀行處以90萬(wàn)新元罰款，原因是這兩家銀行違反了反洗錢和打擊資助恐怖主義的相關(guān)規(guī)定。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，瑞信和大華銀行數(shù)次觸犯反洗錢規(guī)定，監(jiān)控不力，包括在對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)有疏漏，對(duì)客戶的交易和活動(dòng)審查不夠。但并未發(fā)現(xiàn)兩家銀行出現(xiàn)普遍的監(jiān)控疏漏。金管局責(zé)令兩家銀行采取補(bǔ)救措施，并對(duì)犯錯(cuò)的員工采取紀(jì)律措施。大華銀行和瑞信已于今早發(fā)表聲明，表示已采取行動(dòng)來(lái)加強(qiáng)反洗錢監(jiān)控。

金管局同時(shí)也將向三名涉及一馬事件的個(gè)人發(fā)出禁令，他們是馬來(lái)亞銀行金英證券前代表洪偉慶（Ang Keng Wee Kelvin）、NRA資本董事經(jīng)理凱文史各力（Kevin Scully）和前研究主管李志偉（Lee Chee Waiy），原因是洪偉慶賄賂李志偉使用不當(dāng)方法和假設(shè)對(duì)涉及一馬事件的沙特石油國(guó)際旗下子公司進(jìn)行估值，從而嚴(yán)重違紀(jì)。

金管局局長(zhǎng)孟文能（Ravi Menon）表示：“為期兩年的一馬事件調(diào)查給金管局和新加坡的金融機(jī)構(gòu)上了關(guān)鍵的一課。金管局加強(qiáng)了對(duì)反洗黑錢的監(jiān)控，并對(duì)違法的機(jī)構(gòu)和個(gè)人采取前所未有的行動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)提升了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，加強(qiáng)了反洗黑錢的監(jiān)控。比起一馬事件資金流動(dòng)頻頻出現(xiàn)濫用現(xiàn)象時(shí)，我們的金融行業(yè)如今情況好多了。隨著我國(guó)金融中心的規(guī)模和互聯(lián)性不斷擴(kuò)張，保持它的潔凈的代價(jià)是高度的警惕。”

一馬公司成立于2009年，投資策略性房地產(chǎn)及能源項(xiàng)目，馬來(lái)西亞國(guó)會(huì)早前揭發(fā)該基金有42億美元資金未記賬，或被轉(zhuǎn)移到國(guó)外不知名人士賬戶。2015年7月，華爾街日?qǐng)?bào)爆出一馬公司近7億美元資金，通過新加坡一個(gè)私人銀行賬戶，流入馬來(lái)西亞首相納吉的個(gè)人戶頭。由于有多家金融機(jī)構(gòu)涉及其中，引發(fā)美國(guó)、瑞士、盧森堡、新加坡及阿聯(lián)酋等地機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。

事實(shí)上，新加坡金管局此前一直在調(diào)查2010年至2013年期間與一馬公司有關(guān)的資金流，調(diào)查結(jié)果顯示，多家銀行機(jī)構(gòu)和工作人員對(duì)銀行客戶審查與持續(xù)監(jiān)控出現(xiàn)嚴(yán)重失誤、政策與程序不完善、對(duì)前臺(tái)工作人員的獨(dú)立監(jiān)督不足，以及一些銀行職員缺乏對(duì)洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)的警覺。

去年10月至12月期間，星展銀行（DBS Bank Ltd）、渣打銀行（Standard Chartered）、瑞銀集團(tuán)（UBS Group）新加坡分支機(jī)構(gòu)和顧資銀行（Coutts & Co）新加坡分行，已經(jīng)因在一馬公司轉(zhuǎn)移資金時(shí)，觸犯反洗錢規(guī)定，分別遭新加坡金管局罰款100萬(wàn)新元、520萬(wàn)新元、130萬(wàn)新元和240萬(wàn)新元。

去年5月，成立于1873年的瑞士老牌銀行瑞意銀行新加坡分支（BSI AG）還因涉及一馬事件反洗錢而被吊銷牌照，為新加坡當(dāng)局32年來(lái)首次吊銷銀行執(zhí)照，該行同時(shí)被施以1330萬(wàn)新元罰款。而此后，瑞士安勤私人銀行新加坡分行的執(zhí)照也被撤銷。

（來(lái)源：第一財(cái)經(jīng)APP，記者 殷怡，原標(biāo)題：新加坡加強(qiáng)反洗錢管控 瑞信、大華銀行受處罰）