券商業掀智能投顧大浪潮，布局有三大驅動因素

每經編輯 每經記者 劉海軍    

每經記者 劉海軍 每經編輯 吳永久

近幾年來，人工智能在金融行業的應用越來越多的被人提起，在智能投顧這塊，就更是引得眾多公司爭相涌入。

各種創業公司、銀行機構、BAT等互聯網巨頭陸續入局，而作為傳統金融機構，證券公司也在智能投顧的大浪潮下進行了各種形式和戰略上嘗試，做了大量的投入， 智能化儼然成為券商APP的一波熱潮。

券商智能化浪潮正盛

此前AlphaGo橫掃棋壇的表現掀起了人們在人工智能領域上的關注熱潮，而其中投資顧問與人工智能結合的產物——智能投顧更是受到廣泛關注。

傳統意義上，投資顧問指專門從事提供投資建議而獲得薪酬的人士，而智能投資顧問 ，則指利用云計算、智能算法、機器學習等技術，將現代資產組合理論應用到模型中，結合投資者個人財務狀況、風險偏好和收益目標，為投資者提供最佳投資組合。

近幾年各類機構如招商、浦發等銀行、廣發、華泰等券商、還有京東等互聯網機構紛紛入局智能投顧，智能投顧仿佛已經走上康莊大道。在此大背景之下，券商也正在對這一領域進行了加碼。

2016年6月21日，業內首款智能投顧產品廣發證券貝塔牛上線，當時廣發稱，廣大中小投資者難以得到專業的投資咨詢服務，為進一步提高公司投資咨詢服務能力，讓更多的投資者享受到專業的投資顧問服務，廣發證券了推出“廣發證券機器人投顧（貝塔牛）”。

隨后，各大券商先后上線了自己的智能投顧應用，券商智能化潮流就此開啟，華泰證券漲樂財富通、國泰君安君弘、海通證券e海通財、中泰證券中泰齊富通等券商智能投顧應用紛紛推出。

而進入今年9月份時，券商智能化浪潮達到了頂峰，據統計，光在9月，就有8家券商推出了智能投顧，如華林證券、平安證券等。

布局智能投顧有三個驅動因素

“目前券商布局智能投顧主要有三方面驅動因素：首先是為了適應新生代在線投資理財需求。研究報告顯示，A股新增客戶主力年齡是20-40歲，在新增客戶中占比54.85%。80后、90后正在成為社會財富的主要承載者，這部分人群更加傾向于線上理財方式。其次、機器人投顧服務有利于提升客戶粘性，有效降低運營成本。第三這也是在傭金下滑背景下探索，整個行業謀求變局的一個突破口。例如我們的貝塔牛配置則是我們的重心，期望引導客戶的資產配置理念，在以資產配置為核心的商業模式中尋求突破。” 廣發證券相關負責人在接受《每日經濟新聞》記者采訪時表示。

而在國內券商分支機構中，國信證券泰然九路分公司是對智能投顧布局較早的機構之一。

“在目前市場環境下，國內券商本身具有經營牌照齊全、可配置資產種類數量較多及股票投資群體交易較活躍等天然優勢，相對來說是適合智能投顧生長發展的土壤。結合當下AlphaGo等人工智能、金融工程技術的蓬勃發展，不斷增長的居民財富規模以及資本市場持續深化改革，對我國智能投顧行業的發展都起到了推波助瀾的作用；同時，市場上多家優秀的獨立智投公司，業務模式由2C轉向2B，在一定程度上也在幫助和激勵傳統券商進行互聯網轉型。因此，目前，泰九智投是利用大數據及金融工程建模的方法對客戶進行股票資產配置建議，在這方面，優質策略研發與篩選尤為重要。泰九積極與第三方科研機構合作，開展高校量化比賽等多種形式，為泰九智投儲備人才和優秀的策略。”國信泰九分公司負責人對《每日經濟新聞》記者表示。