不足一月中泰信托二度遭罰：實控人不明 暫停新增集合資金信托計劃

每經編輯 陳玉靜    

每經記者 陳玉靜

每經編輯 姚祥云

屋漏偏逢連夜雨，2016年信托資產、營業收入、凈利潤本就全面下滑的中泰信托有限責任公司（以下簡稱中泰信托），在今年繼12月初被上海銀監局處罰90萬元后，不足一月，再次被罰。

暫停新增集合資金信托計劃，存續集合資金信托計劃不得再募集。此次，中泰信托遭此重罰究竟由何而起？12月22日，其第二大股東新黃浦（600638，SH）發布公告稱，中泰信托違反審慎經營規則，嚴重危及公司穩健運行、損害公司客戶合法權益。那么，具體事項有哪些？上述處罰將對中泰信托影響幾何？對此，《每日經濟新聞》記者通過多方人士進行了解讀分析。

不過，記者多次致電中泰信托欲了解更多相關情況，但截至發稿，電話無人接聽。

法人治理存嚴重缺陷

12月的中泰信托接連被罰，本月初，中泰信托因2015年通過自主支付的方式向借款人發放較大金額貸款，同時未采取有效措施，放任借款人將貸款資金用于股票交易，被上海銀監局責令改正，并合計罰款90萬元。

不足一月，中泰信托再接到上海銀監局的處罰書。12月22日，中泰信托第二大股東新黃浦發布公告稱，參股子公司中泰信托近日收到中國銀監會上海監管局《審慎監管強制措施決定書》（以下簡稱《決定書》），《決定書》顯示，上海銀監局在對中泰信托非現場監管和現場檢查中發現，中泰信托存在以下問題：違反審慎經營規則，嚴重危及公司穩健運行、損害公司客戶合法權益。

具體包括兩項，一是法人治理存在嚴重缺陷，實際控制人不明，違反《中國銀監會辦公廳關于信托公司風險監管的指導意見》相關規定；二是部分業務開展違反相關法規規定，違反《信托公司管理辦法》第三十四條：“信托公司開展信托業務，不得有下列行為：（三）承諾信托財產不受損失或者保證最低收益”的規定。

針對《決定書》中所說的法人治理存在嚴重缺陷，實際控制人不明，《每日經濟新聞》記者梳理中泰信托2016年報發現，中泰信托的股東之間可謂“剪不斷、理還亂”。中泰信托2016年年報顯示，中泰信托共有6家股東，持股10%以上的有3家，分別是中國華聞投資控股有限公司（以下簡稱華聞控股）、新黃浦、廣聯（南寧）投資股份有限公司（以下簡稱廣聯投資），三者持有的股份分別是31.57%、29.97%、20%。

然而有意思的是，上述三者之間也有聯系，具體為北京國際信托有限公司（德瑞股權投資基金集合資金信托計劃）持有華聞控股100%股權，華聞控股持有廣聯投資63.71%股權，華聞控股及廣聯投資分別持有上海新華聞投資有限公司（以下簡稱上海新華聞）50%的股權，上海新華聞又持有新黃浦25%股權。

信托資產規模下降35.56%

根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十七條規定，上海銀監局對中泰信托采取如下審慎監管強制措施：責令中泰信托暫停新增集合資金信托計劃，存續集合資金信托計劃不得再募集，在未收到上海銀監局發出的《解除審慎監管強制措施決定書》之前，上述決定書繼續有效。

某信托公司專業人士告訴《每日經濟新聞》記者，實控人不明晰在信托公司中并不多見，監管不太允許代持，之前99號文中指出信托公司實際控制人必須“陽光化”，明確風險責任，做到權責對等，另外，代持的話一般搞不清控制人是誰，而且他未必參與公司治理，這對公司治理會有影響，而且股東是不是符合信托公司股東資質也不清楚。

至于暫停中泰信托新增集合資金信托計劃，存續集合資金信托計劃不得再募集的處罰，上述人士表示，“留給信托公司的就只剩單一信托和財產權信托，不過兩者大部分是通道業務，因為雖然信托公司也可以募集單一機構的資金做主動管理，但是難度比較大，對于整改期時長，監管一般會給一個時間，在規定時間內整改完就可以，具體就要看監管部門的要求。”

《每日經濟新聞》記者還注意到，在去年上海銀監局對中泰信托的全面現場檢查中，也提到要完善公司法人治理機制、加強合規和風控管理等監管意見。截至2016年底，中泰信托管理的信托資產規模為531億元，同比下降35.56%，實現營業收入6.09億元，同比下滑19.85%，凈利潤為2.89億元，同比下降19.9%。