國壽收70萬罰單 年內至少13家險企因反洗錢不到位被罰

每經記者 袁園    每經編輯 王可然    

7月29日，中國人壽公告稱，近日收到央行罰單，因反洗錢工作不到位被罰70萬元。

《每日經濟新聞》記者注意到，這不是中國人壽首次收到央行的罰單，也不是保險公司總部首次收到罰單。今年上半年，中國人壽多地分支機構因反洗錢方面的不合規問題也相繼收到罰單。據不完全統計，今年以來，央行對險企開出的反洗錢的相關罰單至少達20張，涉及13家險企，罰金550.99萬元。

將切實做好反洗錢工作

公告顯示，中國人民銀行認定，中國人壽于2015年7月1日至2016年6月30日期間，未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄以及未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告，依據《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》），中國人壽被合計處以70萬元罰款。

中國人壽表示，高度重視行政處罰所指出的問題，在接受中國人民銀行現場檢查期間即立查立改、邊查邊改。截至公告日，已完善反洗錢制度，建立了新一代反洗錢系統，細化了客戶身份識別、交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等工作流程。行政處罰對公司的業務經營及財務狀況并無重大影響，中國人壽今后將持續完善風險控制制度，切實做好反洗錢工作。

值得注意的是，今年上半年，中國人壽多地分支機構因反洗錢方面的不合規問題也相繼收到罰單。

例如，中國人民銀行南京分行發布的(南銀)罰字〔2018〕第1號行政處罰決定書顯示，中國人壽江蘇省分公司違反反洗錢規定被人民銀行南京分行罰款24萬元，行政處罰決定日期為2018年1月3日。

另據中國人民銀行重慶營業管理部公布的對中國人壽重慶市分公司的行政處罰決定書(渝銀罰[2018]3號、7號)，中國人壽重慶市分公司存在違反有關反洗錢規定的行為。根據《反洗錢法》第三十二條規定，對中國人壽重慶市分公司處以22萬元罰款，并對1名相關責任人員處以1萬元罰，行政處罰決定日期為2018年1月12日。

不過對于這些問題，中國人壽公告稱，截至目前，公司已完善反洗錢制度，建立了新一代反洗錢系統。

今年以來多家險企挨罰

事實上，被罰的不只是中國人壽一家，今年以來，多家險企因反洗錢工作不到位，而收到監管的處罰函。

據相關媒體不完全統計，今年以來，央行及央行在北京、重慶、南京、太原、西安、南昌、福州、鄭州、濟南、烏魯木齊十個分支機構（營業管理部、分行或中心支行）對險企反洗錢不到位的罰單，就有20張，涉及13家險企，罰金550.99萬元。

處罰的原因主要有三個：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定開展可疑交易報告報送工作。

近年來，中國人民銀行反洗錢執法檢查持續加強。2017年，人民銀行全系統共開展了1708項反洗錢專項執法檢查和616項含反洗錢內容的綜合執法檢查，對違反反洗錢規定的行為按規定予以處罰，罰款金額合計約1.34億元。

7月26日，央行一口氣發布包括《關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》等4份關于強化各類金融機構反洗錢管理的文件，要求各類金融機構強化客戶及其受益人的身份識別管理等全流程強化反洗錢工作。

有業內人士表示，近年來，我國監管部門對于反洗錢工作出臺了一系列監管舉措，但是仍無法杜絕利用互聯網、新的金融產品進行大規模的洗錢犯罪活動，無論是證券公司、保險公司、商業銀行等傳統金融機構，還有數字貨幣、第三方支付公司等，都受到嚴厲監管甚至處罰。但是，一些特定非金融機構仍處于監管之外。