違反反洗錢規(guī)定 不足一月浦發(fā)銀行連吃兩張罰單

每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)編輯 姚祥云    

圖片來源：視覺中國

8月13日，據(jù)央行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)公布的信息，有5家銀行因違反反洗錢規(guī)定而受到了行政處罰。5家銀行行政處罰罰款合計高達(dá)245萬元，其中處罰最大的一單為浦發(fā)銀行重慶分行，處罰金額為96萬元。

這5家銀行被罰的原因則包括違反有關(guān)反洗錢規(guī)定、未按反洗錢法律法規(guī)開展客戶身份識別工作、客戶接納環(huán)節(jié)未有效履行身份識別義務(wù)等。值得一提的是，不到一個月，浦發(fā)銀行已第二次因涉及違反反洗錢規(guī)定受到處罰。8月1日，央行公布的罰單中，浦發(fā)銀行也是處罰金額最大的一單，處罰金額合計為170萬元，相關(guān)責(zé)任人則共處以18萬元的罰款。

根據(jù)《2017年人民銀行反洗錢監(jiān)督管理總體情況》，去年一年，全系統(tǒng)共開展了1708項(xiàng)反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查和616項(xiàng)含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，對違反反洗錢規(guī)定的行為按規(guī)定予以處罰，罰款金額合計約1.34億元，“雙罰”比例進(jìn)一步提高。

浦發(fā)銀行重慶分行被罰96萬

央行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)公布的信息顯示，8月13日有5家銀行因違反反洗錢規(guī)定而受到了行政處罰。5家銀行行政處罰罰款合計高達(dá)245萬元，其中處罰最大的一單為浦發(fā)銀行重慶分行，處罰金額為96萬元，相關(guān)責(zé)任人則被處罰4萬元。

其次為中國郵政儲蓄銀行股份有限公司重慶分行（以下簡稱“中國郵政儲蓄銀行重慶分行”），罰款金額為80萬元，相關(guān)責(zé)任人處罰金額合計為4萬元。另外三家的處罰情況分別為：民生銀行寶雞分行處罰金額為22萬元，相關(guān)責(zé)任人處罰金額合計為2萬元、銅川市耀州區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社罰款金額為23萬元，相關(guān)責(zé)任人處罰金額為1萬元、陜西紫陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款金額為24萬元。

這五家銀行被罰的原因則包括違反有關(guān)反洗錢規(guī)定、未按反洗錢法律法規(guī)開展客戶身份識別工作、客戶接納環(huán)節(jié)未有效履行身份識別義務(wù)等。

值得一提的是，不到一個月的時間，浦發(fā)銀行已第二次因涉及違反反洗錢規(guī)定受到處罰。此前，8月1日，央行公布的罰單中，浦發(fā)銀行也為處罰金額最大的一單，處罰金額合計為170萬元，相關(guān)責(zé)任人則共處以18萬元的罰款。具體違法行為類型則為：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

反洗錢執(zhí)法檢查持續(xù)加強(qiáng)

2018年7月6日，央行公布的《2017年人民銀行反洗錢監(jiān)督管理總體情況》顯示，金融行業(yè)反洗錢制度進(jìn)一步完善，特定非金融行業(yè)反洗錢制度建設(shè)也取得突破。且反洗錢執(zhí)法檢查持續(xù)加強(qiáng)，2017年，全系統(tǒng)共開展了1708項(xiàng)反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查和616項(xiàng)含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，對違反反洗錢規(guī)定的行為按規(guī)定予以處罰，罰款金額合計約1.34億元，“雙罰”比例進(jìn)一步提高。

同時，央行對義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督指導(dǎo)進(jìn)一步加強(qiáng)，2017年全系統(tǒng)共質(zhì)詢1169家，監(jiān)管談話1923家，監(jiān)管走訪5694家，風(fēng)險評估1022家，現(xiàn)場檢查跟蹤回訪、開業(yè)走訪、調(diào)研座談、重點(diǎn)聯(lián)系指導(dǎo)等289家。

此外，央行在去年的反洗錢分類評級工作中，組織完成了259家非銀行支付機(jī)構(gòu)分類評級反洗錢措施部分的初審和復(fù)審，116家非銀行支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展反洗錢措施部分的初審和復(fù)審。全年央行各分支行共對37463家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了反洗錢分類評級。

（實(shí)習(xí)生謝婧對本文亦有貢獻(xiàn)）