63名責任人被罰 銀保監(jiān)會依法對5家省聯(lián)社合計罰款3172.7萬元

每經記者 張壽林    每經實習編輯 廖丹    

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經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核和發(fā)出行政處罰決定書等一系列法定程序后，近期，銀保監(jiān)會統(tǒng)籌協(xié)調相關銀監(jiān)局依法對內蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家省聯(lián)社現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題進行了行政處罰。

銀保監(jiān)會指出，作為持有金融牌照的農合機構行業(yè)管理機構，省聯(lián)社承擔著重要的管理和服務職能，必須依法接受金融監(jiān)管，牢固樹立防范化解金融風險、嚴格規(guī)范履職的主體意識。

2017年，原銀監(jiān)會對內蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家省聯(lián)社進行了現(xiàn)場檢查。檢查發(fā)現(xiàn)，5家省聯(lián)社在具體履職中存在一些突出的違法違規(guī)行為，具體表現(xiàn)為：

一是對農合機構偏離支農服務主業(yè)沒有有效糾正。部分省聯(lián)社沒有按照黨中央、國務院要求，積極引導農合機構強化農村金融服務，對“離農脫農”問題不考核、不糾正、不處理，導致少部分縣域農合機構嚴重偏離支農戰(zhàn)略定位。

二是在落實風險防控處置責任方面履職不力。個別省聯(lián)社沒有切實承擔對農合機構風險處置的牽頭責任，風險防控不作為，導致轄內風險持續(xù)積聚，高風險機構數(shù)量上升，對地方金融安全造成較為嚴重的影響。

三是違規(guī)開展相關業(yè)務。部分省聯(lián)社嚴重違反監(jiān)管規(guī)定，違規(guī)設立實體企業(yè)、未經批準超范圍開展業(yè)務等，個別省聯(lián)社甚至越權干預農合機構經營決策，違規(guī)牽頭組織發(fā)放大額、異地、非涉農貸款，形成大額風險暴露。

四是高管人員違規(guī)履職問題突出。內部治理嚴重缺失，高管人員未經任職資格核準而實際履職等違規(guī)問題多發(fā)。

銀保監(jiān)會高度重視省聯(lián)社現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，嚴格按照機構與人員“雙罰”、罰款與沒收并舉的原則，依法對5家省聯(lián)社和相關責任人的違法違規(guī)行為進行處罰。

機構處罰方面，對5家省聯(lián)社合計罰款3172.7萬元，沒收違法所得270.5萬元。人員處罰方面，對省聯(lián)社63名責任人員分別給予取消任職資格、警告和罰款，其中42人合計罰款455.5萬元。為進一步提高處罰的警示作用，推動省聯(lián)社嚴格依法履職，形成農合系統(tǒng)“以上率下”、依法合規(guī)的氛圍，本次現(xiàn)場檢查特別突出了對省聯(lián)社高管人員的處罰，分別對內蒙古區(qū)聯(lián)社4名、江西省聯(lián)社4名、廣東省聯(lián)社4名、四川省聯(lián)社4名高管（含已退休高管）給予了警告、罰款的處罰，對違規(guī)嚴重、性質惡劣的河南省聯(lián)社3名高管人員給予了終身禁止從事銀行業(yè)工作的處罰。