自貢銀行違規(guī)辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)領(lǐng)罰150萬(wàn)元 兩經(jīng)辦人受賄被終身禁業(yè)

每經(jīng)記者 張祎    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 廖丹    

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日前，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，自貢銀監(jiān)分局一口氣開(kāi)出五張罰單，均指向自貢銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“自貢銀行”）違規(guī)辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

處罰信息公開(kāi)表顯示，自貢銀行辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過(guò)程中，未執(zhí)行內(nèi)控制度審查交易對(duì)手真實(shí)性、逆程序辦理業(yè)務(wù)、違規(guī)劃付轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，自貢銀監(jiān)分局對(duì)自貢銀行罰款150萬(wàn)元。

此外，還有4名相關(guān)責(zé)任人也相應(yīng)領(lǐng)到了罰單。其中，對(duì)于自貢銀行違規(guī)辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的違法違規(guī)行為，周德源負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、張鴻雷負(fù)有直接管理責(zé)任，分別被取消銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格5年及3年。自貢銀行2017年年報(bào)披露，此前周德源為該行副行長(zhǎng)，張鴻雷為行長(zhǎng)助理。

值得一提的是，另有兩名直接責(zé)任人吃到了更重的罰單。處罰信息公開(kāi)表顯示，李符玉、張正意對(duì)于自貢銀行的上述違規(guī)行為負(fù)有直接經(jīng)辦責(zé)任，且在辦理過(guò)程中利用職權(quán)收受賄賂，涉嫌刑事犯罪，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，兩人均被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

資料顯示，自貢銀行成立于2001年12月，是一家地方股份制商業(yè)銀行，2017年末前三大股東為華西能源工業(yè)股份有限公司、自貢市國(guó)有資本投資運(yùn)營(yíng)集團(tuán)有限公司、四川英祥實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司，持股比例分別為16.60%、10.02%、7.03%。

截至2017年12月末，自貢銀行注冊(cè)資本為20.15億元，共有員工710余名，集團(tuán)資產(chǎn)總額806.94億元，各項(xiàng)存款余額461.35億元，各項(xiàng)貸款余額194.21億元，分別同比增長(zhǎng)16.45%、26.36%。