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    進入股市的保險資金原來是這個數!到底賺了多少?上半年200個投連險賬戶僅2個虧損,10個跑贏滬深300指數

    每日經濟新聞 2019-07-25 21:28:37

    每經記者 涂穎浩    每經編輯 易啟江    

    7月25日,銀保監會披露上半年保險業經營數據顯示,上半年保險業資金運用余額為17.37萬億元,較2018年末增長5.85%。

    具體而言,銀行存款為2.63億元,占比15.14%;債券為5.98億元,占比34.43%;股票和證券投資基金2.19億元,占比12.61%。與2018年末相比占比均有所提升,股票和證券投資基金占比提升了0.9個百分點。

    事實上,受到股市向好的提振,2019年上半年,投連險賬戶幾乎全線錄得正收益。根據華寶證券最新發布的投連險統計數據報告,在納入排名體系的200個投連賬戶中,僅有國壽精選價值和國壽平衡增長兩個賬戶上半年收益為負。

    與滬深300指數上半年約27%的漲幅對比,7個激進型賬戶、2個指數型賬戶和1個混合型賬戶走勢強勁,均超過了上半年滬深300指數漲幅。

    來源:華寶證券投連險報告

    10個賬戶跑贏滬深300

    華寶證券投連險報告顯示,從單月平均收益來看,2018年6月份至2019年6月份,可獲取數據的投連險投資賬戶總體平均回報率分別為-2.55%、0.20%、-2.15% 、-0.21%、-3.45%、1.23%、-1.66%、2.29%、4.90%、2.63%、-0.21%、-2.01%、1.65%。該報告統計了排名體系內的200個投連險賬戶。

    從今年6月份單月數據來看,納入排名體系內賬戶共200個,其中有196個取得正收益,占比98%。收益率名列前列賬戶包括:泰康積極成長型(6.83%)、光大永明指數型(6.19%)、信誠優勢領航(5.98%)、泰康創新動力型(5.83%)、友邦內需精選組合(5.43%)、恒安標準進取型(5.17%)。

    華寶證券以月度平均收益率為參考做激進型投連險指數,將其與滬深300指數做對比,6月份權益市場震蕩攀升,全月激進型投連險指數收益率3.14%,滬深300指數收益率為5.39%,截止至2019年6月30日,激進型投連險指數收于155.29點,調整后的可比滬深300指數收于71.65點。

    以上半年累計收益率而言,滬深300指數漲幅約為27%?!睹咳战洕侣劇酚浾咦⒁獾剑?00個投連險賬戶中,有10個賬戶漲幅超過滬深300。10個賬戶上半年收益率情況顯示,泰康積極成長型38.75%、泰康優選成長型34.18%、泰康創新動力型31.95%、光大永明指數型29.31%、中德安聯指數優勢型28.19%、信誠積極成長32.59%、同方全球積極型28.66%、太平策略成長型28.73%、泰康進取型28.53%、平安精選權益27.81%。

    具體而言,10個賬戶中,激進型賬戶數量占了7個。泰康旗下4個激進型賬戶上榜,分別是泰康積極成長型、泰康優選成長型、泰康創新動力型、泰康進取型。此外光大永明指數型、中德安聯指數優勢型兩個指數型賬戶表現也較好,信誠積極成長為混合型賬戶。

    僅國壽兩個賬戶負收益

    值得一提的是,雖然激進型、指數型賬戶占據了紅榜的絕對數量,但其分化也是最明顯的。從表現最好和表現最差的賬戶收益率之差來看,激進型賬戶收益率的差距最高超過了40%,這意味著,就在上半年,有的投資者不僅沒能分享到股市上漲的紅利,還要面對賬戶凈值虧損的尷尬。

    比如,國壽旗下的國壽精選價值上半年虧損了2.91%,該賬戶最近1年、最近2年、最近3年的收益率均為負,分別虧損10.32%、18.62%、16.09%。另一個賬戶國壽平衡增長上半年則以3.37%的虧損墊底,該賬戶最近1年、最近2年、最近3年的收益率同樣均為負,分別虧損8.21%、14.56%、12.41%。

    對于債券型賬戶、貨幣型賬戶和類固定收益型賬戶,上半年全部錄得正收益,且賬戶間收益率的差距較小。比如,在30個債券型賬戶中,表現最好的是瑞泰財智增值,收益率為10.09%;在29個貨幣型賬戶中,表現最好的是瑞泰安益型,收益率為3.58%;在29個類固定收益型賬戶中,表現最好的是恒安標準靈活配置,收益率為5.8%。

    指數型賬戶無疑是上半年表現最為突出的。2019年上半年,6個指數型賬戶收益率中,收益率最好的達到29.31%,收益率最差的也有16.33%。由于上半年賬戶凈值上漲,也拉高了不少賬戶在更長周期的收益率水平。以建信指數成長型為例,該賬戶今年上半年收益率是16.33%,最近2年的收益率為-1.36%,最近1年收益率是1.99%。

    業內人士指出,投連險屬于一種長期投資類產品,個別年份的收益率水平并不能準確衡量投連險真實的收益率。要想取得更高的收益水平,需要選擇合適的買賣時點,對于一般消費者而言,拉長投資期也可以有效平滑資本市場短期波動的影響。

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