每日經濟新聞 2020-11-15 00:05:16
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又見銀行騙貸案！
近日，中國裁判文書網披露的一則刑事判決書顯示，一房地產公司以虛假購銷合同、虛假商品房買賣合同等手段，騙取咸寧農商行貸款6701萬元。貸款到期后，銀行收回貸款1312.53萬元，不過還有5388.47萬元未能收回。此外，該公司因獲得咸寧市溫泉首批經濟適用房開發資格，為圖時任咸寧市房地產管理局局長關照，老總分九次共計送給局長現金149萬元。最終，該老板獲有期徒刑四年。
公開資料顯示，咸寧農商行成立于2013年9月，注冊資本3億元人民幣，董事長為甘軍。2019年5月，咸寧農商行曾因存在員工行為管理不到位的行為，被咸寧銀保監分局罰款人民幣5萬元。
據刑事判決書顯示，吳良平，男，1963年3月17日出生，福建省連江縣人，漢族，高中文化，咸寧市凱翔房地產開發有限公司實際控制人。2007年初，被告人吳良平等人在咸寧市注冊成立咸寧市凱翔房地產開發有限公司（以下簡稱凱翔公司）從事房地產開發，吳良平為該公司的法定代表人。
同年4月底，凱翔公司獲得了咸寧市溫泉首批經濟適用房開發資格，咸寧市房地產管理局負責提出經濟適用房開發的具體實施方案并組織實施，李某2才時任咸寧市房地產管理局局長。
2009年1月下旬，凱翔公司拖欠經濟適用房項目農民工工資，部分農民工在咸寧市咸安區路段“攔路討薪”，并到咸寧市政府上訪，咸寧市政府決定由咸寧市房地產管理局借給凱翔公司500萬元用于發放農民工工資。李某2才安排相關人員辦理借款手續后，吳良平為感謝李某2才，在李某2才的辦公室送給其現金5萬元。
此外，被告人吳良平為圖李某2才在房地產開發建設等方面的關照，于2009年春節及中秋節前夕、2010年春節及中秋節前夕、2011年春節前夕，先后在李某2才的辦公室送給其現金1萬元、5千元、1萬元、5千元、1萬元。
2009年下半年，凱翔公司在建設凱翔花園一期商品房期間，不符合辦理預售許可證的條件，被告人吳良平打算提前出售在建商品房商鋪以提前回籠資金，即對前來凱翔花園檢查工作的李某2才提出凱翔公司計劃預售商鋪，李某2才表示可以幫忙詢問咸寧市房地產管理局下屬單位安居公司是否愿意購買。數天后，李某2才告訴吳良平可以讓安居公司購買凱翔花園預售的商鋪。在李某2才的安排下，安居公司與凱翔公司于2009年8月20日簽訂了凱翔花園A1棟103-109計7個商鋪的購買協議。
2009年10月29日，凱翔公司收到了安居公司第一筆購房款300萬元。為感謝李某2才的幫助，吳良平安排公司出納吳某1于次日從凱翔公司賬戶支取現金120萬元，在湖北科技學院內李某2才的小車上送給李某2才現金120萬元。
2010年11月4日，凱翔公司在收到安居公司支付的第三筆購房款30萬元后，吳良平在李某2才的辦公室中送給其現金5萬元。
2011年10月25日，凱翔公司在收到安居公司支付的最后一筆購房款后，吳良平在李某2才的辦公室中送給其現金15萬元。
總的來看，2009年1月至2011年10月間，為圖李某2才的關照，吳良平分九次共計送給李某2才現金149萬元。
需要強調的是，除了上述行賄房管局局長的犯罪事實外，吳良平名下凱翔公司通過簽訂虛假工程施工、購銷合同等方式，騙取銀行貸款幾千萬元。
據刑事判決書顯示，2011年至2013年期間，凱翔公司在咸寧市金桂路226號開發凱翔花園房地產項目，因資金短缺，凱翔公司通過與公司內部職工簽訂虛假工程施工、購銷合同、有償借用他人身份資料簽訂虛假商品房買賣合同等方式，先后向咸寧農村商業銀行股份有限公司貸款共計6701萬元。
貸款到期后，咸寧農村商業銀行股份有限公司收回凱翔公司貸款共計1312.53萬元，尚有5388.47萬元未能收回。
具體事實如下：
2011年8月25日，被告人吳良平以凱翔公司名義與公司職工孫某、吳某2分別簽訂了虛假的《鋼材購銷合同》《水泥購銷合同》，吳良平用上述虛假合同向咸寧農村商業銀行股份有限公司貸款2000萬元，貸款期限兩年。凱翔公司申請該筆貸款時，向咸寧農村商業銀行股份有限公司提供了時值4744.77萬元的凱翔花園A區II區A8-A13棟房地產（在建工程）作抵押。貸款到期后，凱翔公司償還了510萬元的本金及貸款利息，剩余本金1490萬元未償還。
2012年10月16日，吳良平以凱翔公司名義與該公司職工吳某2簽訂《凱翔花園A區二期外墻條磚工程承包合同》《凱翔花園A區二期圍墻欄桿制作安裝工程承包合同》等虛假合同，與余養棟簽訂虛假的《凱翔花園A區中心景觀工程承包施工合同》《塑鋼門窗工程合同書》等虛假合同。吳良平使用上述虛假合同向咸寧農村商業銀行股份有限公司貸款3000萬元，貸款期限兩年。凱翔公司申請該筆貸款時，向咸寧農村商業銀行股份有限公司提供了時值2863.38萬元的凱翔花園A區Ⅱ期的商業用地和A8和A13號樓房產建筑物（在建工程）作抵押。該貸款到期后，凱翔公司無力償還。
2011年12月至2013年7月，吳良平為解決凱翔公司資金不足，公司無法正常運轉的狀況，有償借用王某2、龐某2、王某1等33人的身份信息，使用這些個人的身份信息簽訂虛假的商品房買賣合同，向咸寧農村商業銀行股份有限公司申請商品房按揭貸款共計1701萬元。至2018年10月21日，33戶中已有16戶認購了以其本人名義按揭購買貸款的商品房，尚有17戶商品房無人認購，共計898.47048萬元貸款資金未能償還。
原審法院認為，被告人吳良平為謀取不正當利益，向國家工作人員行賄149萬元，情節嚴重，其行為構成行賄罪；以簽訂虛假合同等欺騙手段騙取銀行貸款，其行為已構成騙取貸款罪。判決：被告人吳良平犯行賄罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣五萬元；被告人吳良平犯騙取貸款罪，免予刑事處罰。
不過，一審判決后，湖北省崇陽縣人民檢察院提出抗訴，吳良平亦提出上訴。最終，湖北省咸寧市中級人民法院二審改判吳良平有期徒刑四年。
封面圖片來源：攝圖網
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