防范洗錢風險！中信銀行禁止賬戶用于比特幣交易

每經記者 謝婧    每經編輯 廖丹    

在比特幣、以太坊等數字資產大火之時，伴隨其中的風險因素也被頻頻提及。

近日，中信銀行股份有限公司（下稱“中信銀行”）發布公告，宣布任何機構和個人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動，不得通過該行賬戶劃轉相關交易資金。

中信銀行表示，此舉是為保護社會公眾的財產權益，維護人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢風險。

記者發現，早在2014年，就有多家比特幣交易平臺陸續發布公告稱，接到銀行的通知，銀行暫停為平臺提供服務。

禁止賬戶用于比特幣交易

近日，中信銀行股份有限公司（下稱“中信銀行”）發布禁止該行賬戶用于比特幣交易的聲明，宣布任何機構和個人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動，不得通過該行賬戶劃轉相關交易資金。一經發現，該行有權采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施。

中信銀行表示，此舉是為保護社會公眾的財產權益，維護人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢風險。

而這并非銀行首次“圍堵”數字資產。早在2014年4月，多家比特幣交易平臺陸續發布公告稱，接到銀行的通知，銀行暫停為平臺提供服務。

廣西民族大學區塊鏈研究院院長齊愛民在接受《每日經濟新聞》記者采訪時表示，虛擬資產容易引發投機交易并催生傳銷、金融詐騙、非法集資等違法犯罪活動，在發展過程中離不開嚴監管態度。而此次中信銀行事件也反映出相關部門對目前虛擬貨幣相關金融服務活動的嚴監管態勢。

加密資產面臨較大合規壓力

近年來，越來越多的經濟活動遷移到區塊鏈行業，尤其是比特幣在2020年出現爆發式增長，機構投資者的涌入為這個行業帶來新一波高潮，價格也多次創下歷史新高。截至發稿前，比特幣仍以小幅漲勢穩在58896.6美元/枚的價格上，24小時內漲幅達5.83%。

在中國通信工業協會區塊鏈專委會輪值主席、火幣大學校長于佳寧看來，加密資產帶來了全新的商業模式，結合了新技術、新金融、新產業、新組織等，這種更深層次的模式創新和過去的技術創新不一樣，也對監管模式和風險管理提出了極大的挑戰。在數字資產交易過程中，部分是合規的正常交易，但也存在詐騙、洗錢、非法融資等非法活動，整個行業面臨較大的合規壓力。

近日，在博鰲亞洲論壇2021年年會“數字支付與數字貨幣”分論壇上，中國人民銀行副行長李波表示，加密資產是投資的選項，本身不是貨幣，而是另類投資品。他認為，加密資產將來可能發揮的主要作用是作為投資工具或是替代性投資。

“目前很多國家，包括中國正在研究如何監管這類投資工具，以確保對這類資產的投機不會造成嚴重的金融風險。”李波指出，在我們想出來對比特幣等加密資產需要適用怎樣的監管規則之前，會繼續保持現在的監管舉措和做法。

李波進一步表示，將來任何穩定幣如果希望成為一個得到廣泛使用的支付工具，必須要接受嚴格監管。

封面圖片來源：攝圖網