企業年金投資收益曝光：今年一季度賺了59.79億元，平均收益率為0.3%

每經記者 黃小聰    每經編輯 葉峰    

近日，人社部社會保險基金監督局披露了截至今年一季度末的養老金以及企業年金投資數據，記者注意到，2021年一季度，全國企業年金實際運作的資產金額達2.29萬億元，一季度的投資收益為59.79億元，加權平均收益率為0.3%。

另外，截至一季度末，已備案的養老金產品有636個，期末資產凈值達1.58萬億元，一季度的投資收益率為0.33%，自成立以來的累計收益率為25.42%。

加權平均收益率為0.3%

根據全國企業年金基金業務數據摘要顯示，2021年一季度實際運作的資產金額達2.29萬億元，建立的組合數為4704個，一季度的投資收益為59.79億元，加權平均收益率為0.3%。

具體到組合收益方面，在單一計劃中，1157個固定收益類組合的加權平均收益率為0.98%，3191個含權益類組合的加權平均收益率為0.2%；在集合計劃中，71個固定收益類組合的加權平均收益率為0.53%，130個含權益類組合的加權平均收益率為0.11%。

從收益率情況來看，在一季度的震蕩行情中，權益類組合的平均收益率明顯低于固定收益類組合，不過整體還是實現了正收益。

再具體到基金公司方面，截至一季度末，有3家公募基金公司的管理規模超過了千億，分別為工銀瑞信、華夏基金和易方達基金，組合資產規模分別約為1658億元、1294億元和1283億元，其中易方達的規模增加比較明顯，去年底的規模為1197億元。

另外，管理規模超過500億元的基金公司還有海富通基金、南方基金、嘉實基金、富國基金和博時基金。

部分養老金權益組合一季度收益為負

與企業年金投資情況同時披露的還有養老金的投資數據，養老金產品業務數據摘要顯示，截至今年一季度末，已備案的養老金產品有636個，實際運作的數量為573個，期末資產凈值達1.58萬億元，一季度的投資收益率為0.33%，自成立以來的累計收益率為25.42%。

分類別來看，在權益類資產中，股票型產品的數量最多，備案數量為183個，實際運作為169個，期末資產凈值約為1094億元，不過這部分組合一季度的投資收益率為-2.79%，相比較而言，股權型、優先股型、股票專項型在一季度都取得了正收益，其中股票專項型一季度的收益達11.82%。

在固定收益類資產產品方面，混合型產品一季度同樣取得了負收益，128個實際運作的產品，一季度的投資收益率為-0.14%，而其它固定收益類產品均取得了正收益，值得一提的是，在債券基金中，唯一一個運作的產品，成立以來的累計收益率為-0.32%。

再具體到各家公募基金公司所管的產品上，記者注意到，部分產品在一季度的收益超過-10%，比如華夏基金華智1號股票型養老金產品，一季度的收益為-12.29%，華夏基金華益5號定向股票型養老金產品，一季度的收益為-10.98%；博時久期匹配價值策略股票型養老金產品，一季度的收益為-12.33%，博時量化對沖股票型養老金產品，一季度的收益為-14.72%；易方達泰富股票型養老金產品，一季度的收益為-10.05%。

另外，還有多只產品在一季度的收益也超過了-5%，比如華夏基金華益1號股票型養老金產品，一季度的收益為-8.47%；南方基金優選成長股票型養老金產品，一季度的收益為-7.61%，工銀瑞信添安股票專項型養老金產品，一季度的收益為-9.6%。

不過，如果從成立以來的數據來看，這些產品成立以來的投資收益大多都取得了正數。從這些數據還可以看出，在一季度的市場震蕩行情中，即使是養老金產品，權益方面的投資要取得正收益也并不容易。

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