“個人存取現金超5萬需登記”上熱搜！有何影響？央行最新回應了

每經編輯 畢陸名

3月起，現金存取將迎來新規。

自2022年3月1日起，央行等三部門發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》將正式實施。辦法規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。隨后，“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”登上微博熱搜，引發關注。

對此，央行2月9日也通過媒體回應，稱個人現金存取相關規定不會影響居民正常現金存取款業務，居民存取現金便利程度不會受到影響。

居民存取現金便利程度不受影響

據央視財經2月9日消息，人民銀行有關司局負責人對《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十條關于個人現金存取規定進行了解讀：

①實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。

②金融機構執行該規定不會影響居民正?，F金存取款業務，業務便利程度亦不會受到影響。

③個人信息和客戶隱私受到法律保護。

④加強現金存取業務管理是對金融機構履行反洗錢義務的要求，符合反洗錢國際標準。同時，從統計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現金存取業務筆數僅占全部現金存取業務的2%左右，1號令第十條的規定總體上看對客戶辦理現金業務影響較小。

為什么要出臺這樣的辦法？

有關部門負責人在答記者提問時指出，近年來，隨著金融產品和業務模式發生變化，金融行業反洗錢工作出現一些新挑戰，為提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，需要通過制定《辦法》進一步完善反洗錢監管制度，加強反洗錢監管。

圖片來源：視覺中國（資料圖）

需要注意的是，在《辦法》出臺的同一天，中國人民銀行、公安部等11部門宣布，于2022年1月至2024年12月在全國范圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動，堅決遏制洗錢及相關犯罪的蔓延勢頭。

此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市試點開展大額現金管理工作。河北個人存取款10萬元以上，深圳個人存取款20萬元以上，浙江個人存取款30萬元以上要登記。試點期限為2年。

另外，還有一則有關現金存取的消息引發關注，有兩家民營銀行宣布將停辦現金業務。

其中，遼寧振興銀行發布停辦柜面和ATM現金業務的公告，經主管人民銀行批復，從2022年3月1日起，停辦柜面現金存取款、零錢兌換、殘損幣兌換、ATM存取款等現金業務。北京中關村銀行發布關于停辦現金收付業務的公告，經向有關監管部門報備，將于2022年4月1日起停辦現金收付業務。

據悉，北京中關村銀行和遼寧振興銀行均為民營銀行，都是在2017年成立的。之所以停辦現金業務，兩家銀行均提到了一個原因：不斷加大線上業務發展力度，集中資源提升電子銀行的服務能力。

每日經濟新聞綜合央視財經

封面圖片來源：視覺中國