每日經濟新聞 2022-08-04 16:58:02
每經記者 黃小聰 每經編輯 彭水萍
近日,多只基金紛紛調低單日申購限額,其中中歐興利單日限額調至100元,金元順安元啟的單日限額低至50元,而寶盈盈潤純債甚至將單日限額調低至10元。對于投資者而言,這些基金的申購進入了“零錢”模式。
圖片來源:攝圖網-500102869
8月1日,寶盈盈潤純債公告,自2022年8月4日起,基金的大額申購(含轉換轉入及定期定額投資)限制金額由100元調整為10元。
記者注意到,該基金在2021年12月13日時,剛把限購金額從10000元調整為100元。如今不到1年時間,又把額度大幅調低。
對于投資者而言,如果想入手這只基金,即使是采用每天都定投的方式,一年的整體投資金額也只有2000多元。
除了這只基金,8月3日,中歐基金公告稱,中歐興利債券于2022年8月3日(含)起,對單筆或多筆累計申購、轉換轉入及定期定額投資的金額超過100元(不含)的,有權拒絕。
從該基金的二季報來看,該基金的A類份額達38.37億份,不過“機構1”的持有份額占比達到了99.86%,是一只典型的以機構資金為主的產品。
另外,上月底,金元順安元啟靈活配置混合的限購公告也引起了市場的關注,該基金自2022年8月1日起,單日單個基金賬戶累計申購(含轉換轉入、定期定額投資)的金額不超50元。
值得一提的是,該基金自去年以來的限額調整相當密集,去年12月份時,該基金曾將限額從單日限額10萬元調到了5萬元,到了今年初時,在一個月時間內連發3次公告,分別將限額從5萬元調到了1萬元,再調到2000元和100元。
對于這些限額的調整,有業內人士表示:“主要是為了持有人的利益,如果直接暫停了不合適,因為合同本身是開放式基金,不能違背合同,但確實需要保護小投資者的利益,所以只能是限購了。”
這其實也涉及對于開放式基金的討論,開放式基金是否在某些基金上只是名義上的開放,是不是應該設置最低的開放標準?單日只有10元、50元這樣的限購限額,對于投資者而言,選擇的意義已經不大。
當然基金限購,也不僅僅只是為了控制規模,投資者在面對一只限購基金時,還是需要先了解其真正的原因。
從過往來看,每個月都能看到幾十只甚至上百只基金調整申購限額,其中的原因也不太一樣,比如有的是為了勸投資者理性投資,典型的如一些明星基金經理的產品,在市場高位時會進行限購。
有的是準備分紅,比如一只基金近期有分紅計劃,為了避免大資金涌入也需要臨時啟動限購。
還有的可能是基于能力圈的考慮,比如有的基金經理的風格、管理邊界在100億左右,那么當規模超過這個級別時,就需要控制資金的流入。
另外,來自于資金方的要求、來自渠道的訴求等,也都可能成為基金限購的原因。
相比于這些多種多樣的限購原因,對于投資者而言,參與限購基金的出發點要簡單得多,大多都是基于業績方面的考慮,有時候一只表現不錯的基金,越是限制,越有更多的人想去參與。
而對于這樣的基金,有基金人士曾建議,對于一位優秀的基金經理,如果他同時管理幾只產品,其中一只產品要是規模太大,可以考慮其管理的其他風格類似但規模還不算大的基金。而當其管理的總規模突破一定的邊界,比如超過300億了,選擇時就應該更謹慎了。
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