每日經濟新聞 2022-10-25 17:31:14
每經記者 李娜 每經編輯 彭水萍
金融科技已經成為券商主業做大做強的利器。
進入2022年以來，先有國泰君安在“8.18理財節”推出數字人“小安”，后有中金財富的“特殊員工”亮相，數字人Jinn正式上崗。AI主播，虛擬座席，數字員工“虛擬數字人”日漸成為券商打造智能化交互體驗的“新寵”。
通過科技手段降低成本，提高產能，提高數據化經營能力，也是券商未來立足的必由之路。
圖片來源：攝圖網-300285662
由《每日經濟新聞》主辦的“2022年度證券行業金鼎獎”評選活動自7月下旬啟動申報工作以來，得到了各大券商積極支持。其中，財富管理類獎項中的“金融科技創新”獎也引來了券商的高度關注。統計顯示，組委會共收到了27家券商的申請。
近年來，促進企業數字化轉型、提升運營效率成為券商金融科技創新的重要方向。而在智能化交互體驗中，推出虛擬數字人的券商也開始增多。虛擬數字人正加速“破圈”，從小眾賽道走向主流視野，成為金融業數字化轉型當中的縮影。
2022年的“8.18理財節”，國泰君安創新推出國泰君安數字人“小安”，是證券行業首個同時支持業務辦理和投顧服務的可交互數字人，成為了理財節的一大亮點。國泰君安數字人“小安”以金融科技迅猛發展背景下的先進實踐及前沿探索為基礎，探究AI、數字人技術在證券服務數字化、智能化創新方面的應用，推動證券服務交互模式創新。
近期，中金財富舉辦的發布會上，“數字員工”Jinn作為特別嘉賓首次亮相。目前在中金財富APP上已經實現了Jinn作為數字顧問小助手，陪伴用戶加深對投資知識的了解。
而這些無不是券商將前沿元宇宙技術結合金融科技在財富管理服務場景中應用和拓展的新嘗試。
此前，2020年，廣發證券在業內首次推出AI主播小田。AI主播上線，極大地提高了視頻的生產效率。中信建投“數智員工”虛擬坐席主要聚焦于開戶場景，負責提升非現場開戶業務體驗。
數字化浪潮下，金融業的商業模式與服務形態正在重新被定義，價值潛力也在不斷被挖掘。從AI主播到虛擬座席再到數字員工，虛擬數字人是多種新技術交織融合的綜合體，它的數智化水平主要取決于技術實力，其背后是先進技術的競爭、科技創新能力的較量。
“科技賦能金融”已經是證券全行業戰略，Fintech革命也成為共識，頭部機構從戰略規劃、資金投入、人員配備、機制建設上積極推進互聯網技術全方位布局。
當前證券行業正在與金融科技加速融合。數據顯示，2017年至2021年，中國證券業整體信息技術投入從160億元增至338億元，年均增速21%。
華泰證券在2022年半年報中表示，報告期內依托智能投研平臺全新升級研究服務，為客戶提供研究視圖、行業數據庫、估值模型等多個功能，創新客戶體驗。依托公司研發的各類先進的數字化中臺體系，持續推進融券通平臺、FICC交易臺等平臺建設，加速沉淀核心交易和定價能力。報告期內，融券通平臺進一步拓展與外部平臺的技術對接，推動融券業務創新發展。FICC交易臺云原生架構演進和極速風控等關鍵能力取得突破。技術和業務融合創新持續深化，報告期內在金融智能、區塊鏈和云計算等多個領域設立專項實驗室，開展重點課題研究。
國泰君安證券2022年半年報中表示，本集團高度重視對科技的戰略性投入，持續推進自主金融科技創新，是金融科技在證券行業應用的先行者，信息技術投入始終位居行 業前列。面對疫情的極端考驗，集團信息化平臺、數字化工具發揮了至關重要的作用，保證了業務平穩正常運營。在此基礎上，集團穩步推進新一代信創分布式核心交易系統切換、建設以君弘智投為核心的智能投顧業務體系、上線道合銷售通系統，持續優化以君弘APP為核心的數字化財富管理平臺和以 Matrix-道合APP為核心的機構客戶綜合服務平臺。
由《每日經濟新聞》主辦的“2022年度證券行業金鼎獎”評選活動自7月下旬啟動申報工作以來，得到了各大券商積極支持。
中信建投在申報材料中表示，為支持賬戶管理功能優化試點，滿足客戶多元化資產配置及不同心理賬戶分類管理的需求，在調研及分析客戶需求后，通過重構客戶賬戶體系，在蜻蜓點金APP上推出“財富子賬戶”功能。該功能可實現客戶在資金賬戶下新建多個子賬戶，將財富進行分類管理。此外，各賬戶間可相互劃轉資金、持倉，可獨立查看子賬戶持倉詳情、盈虧、交易記錄等。此功能一推出，便受到客戶的廣泛好評，對于持倉多難打理、資金用途分類安排的客戶紛紛建立了如“穩健操作”、“超長期持有”、“孩子壓歲錢”、“愛家小金庫”、“年終獎賬戶”等子賬戶，合理管理個人及家庭現金流。
國金證券在申報材料中也表示國金證券是業內首批支持基金產品極速轉換功能的券商。影子賬戶是國金證券2022年為投資者打造的虛擬平行賬戶，可以根據客戶的歷史交易習慣以及持倉，整體分析客戶賬戶情況，從而給出優選標的、持倉配比、定期調倉等投資建議，并在虛擬賬戶運作，定期同步相關運作報告，幫助客戶更好地了解自身投資狀況，以及和影子賬戶運作的差異情況。影子賬戶相當于為客戶提供了一個全時輔助顧問，定期為客戶提供標的配置及標的買入賣出時機提醒，幫助客戶及時抓住市場機會。
“2022年度證券行業金鼎獎”評選目前正在如火如荼地進行，根據組委會安排，最終頒獎典禮將于11月17日在成都落地。哪些券商最受投資者和市場主體認可？讓我們共同期待。
封面圖片來源：攝圖網-300285662
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