理財業(yè)務(wù)違規(guī)！四家機構(gòu)合計被罰超千萬

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 廖丹    

10月28日，銀保監(jiān)會發(fā)布系列罰單，建行、農(nóng)行、興業(yè)銀行和農(nóng)銀理財因為理財業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為被處罰。據(jù)記者統(tǒng)計，這四家金融機構(gòu)共計被罰1040萬元。

其中，興業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈、未按規(guī)定開展理財業(yè)務(wù)內(nèi)部審計、同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降等違法違規(guī)行為。

建設(shè)銀行理財業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈。

農(nóng)行被罰的緣由包含未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品投資集中度超標情況；理財托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨立性原則要求，操作管理不到位。

與此同時，罰單顯示，農(nóng)銀理財存在公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；突出使用絕對數(shù)值展示業(yè)績比較基準等違法違規(guī)行為。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)-500753951