曾身家百億的上海灘大佬，被判19年：非法集資高達596億！

每經編輯 何小桃    

曾經的上海灘大佬戴志康非法吸收公眾存款、集資詐騙一案于12月30日一審宣判。戴志康被判有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元。

在20世紀90年代，戴志康是A股市場傳奇人物、上海地產界曾經的風云大佬、2012年福布斯中國富豪榜的上榜富豪……如今，這些輝煌都已不再，這位大佬更是被判有期徒刑十九年，令人唏噓。

戴志康被判有期徒刑十九年

并處罰金2550萬元

據上海一中法院微信公眾號，2022年12月30日上午，上海市第一中級人民法院（以下簡稱上海一中院）依法公開宣判被告單位上海證大文化創意發展有限公司（以下簡稱證大文創公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對證大文創公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執行罰金人民幣1億元（以下幣種均為人民幣）；對戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元；對戴衛新、郁耀、張艷華、陸衛豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個月不等刑罰，并處1000萬元至150萬元不等罰金。

圖片來源：上海一中院

經審理查明：2006年7月，被告人戴志康注冊成立被告單位證大文創公司。為實施非法集資活動，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司（以下簡稱證大投資咨詢公司）、上海證大大拇指財富管理有限公司（以下簡稱證大大拇指公司）、上海證大金融信息服務有限公司、上海證大愛特金融信息服務有限公司（以下簡稱證大愛特公司）等“證大系”企業，并以證大文創公司為頂層管理。

2011年11月至2019年8月，經戴志康決定和授意，在未經有關機關批準的情況下，證大投資咨詢公司對外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個月不等的借款合同，在扣除相關服務費用后放貸給借款人，再將放貸債權按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個月、年化收益5%-15%不等的債權轉讓型理財產品，通過對外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛特公司“撈財寶”平臺線上發售，從而向社會公眾非法募集資金。

2016年4月起，為應對“證大系”企業債權逾期還款率攀升造成的無足量資金放貸、無法生成足量債權、無法包裝足量理財產品、無法募集足量資金的惡性循環，戴志康經由戴衛新匯報后，決定采用虛假發售逾期債權產品、虛假湊標等手段繼續向社會公眾非法募集資金。

經審計，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業累計向35萬余名出借人銷售理財產品共計596.66億余元，至案發造成2.65萬余名出借人未兌付本金共計75.21億余元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業非法募集資金179.60億余元，未兌付本金1.54億余元；2016年4月15日至案發，非法募集資金417.06億余元，未兌付本金73.66億余元。前述所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金、支付運營費用等。

今年3月案件一審，圖片來源：上海一中院

上海一中院認為：被告單位證大文創公司及被告人戴志康等7名單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員，違反國家金融管理法規，向社會公眾吸收資金，數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪；證大文創公司及戴志康等7名被告人還以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大，其行為均已構成集資詐騙罪。對證大文創公司以及各名被告人應予數罪并罰。證大文創公司、戴志康等人的非法集資行為嚴重破壞了國家金融秩序，給被害人造成了巨大經濟損失，結合本案事實、性質、情節和社會危害程度，依法作出上述判決。

上海一中院表示，本市司法機關將繼續加強對涉案資產的追贓挽損工作。

上海灘大佬黯然墜落

說起戴志康，稍微老一些的投資人士都知道，其早在1992年就參與組建了中國第一家公募基金富島基金，后來，在股市上，戴志康又被稱為“中國私募教父”。

公開信息顯示，戴志康1964年出生于江蘇海門，本科畢業于中國人民大學國際金融專業，1987年畢業于中國人民銀行總行研究生部。1987年進入中信銀行總行，擔任行長辦公室秘書；1988年擔任德國德累斯頓銀行北京代表處中方代表；1990年擔任海南證券公司部門經理；1992年組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司，出任總經理。此后，創建上海證大并任董事長。

戴志康，圖片來源：視頻截圖

早年間，戴志康在股市賺到了人生第一桶金。富島基金的成功募資讓他在金融投資界聲名鵲起。1995年，“327國債事件”讓他賺到了幾百萬。與此同時，在A股市場低迷之際投資股市，尤其是在“蘇常柴”和“四川長虹”等股票上的大量投資讓他收獲頗豐。

在這之后，戴志康的證大系開始涉足房地產，開發了多個知名地產項目，包括證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心和九間堂等。股票投資和地產業務也給戴志康帶來了巨大財富，他本人也曾登上過富豪榜。2004年，戴志康在胡潤百富榜中排名57，身家17億；2007年，戴志康排在第65位，身家100億。

到2015年，證大開始剝離地產業務。2015年2月，上海證大（0755.HK）公告，戴志康將其和女兒戴陌草持有的上海證大房地產有限公司42%股份，以總價12.507億港元折價出售給中國東方資產管理公司，相當于每股售價0.2港元，比起每股約0.446港元的凈資產，打了個對折。

折戟地產業務的證大開始將重心再次轉向金融。因此，撈財寶等證大集團旗下的互聯網金融平臺開始迅速做大。

全面轉型互聯網金融后不久，整個行業開始崩塌，公司產品壞債率飆升，證大系開始采用虛假發售逾期債權產品、虛假湊標、虛假宣傳等方式填補壞賬，最終全面崩塌。

2019年8月12日，證大金服宣布清盤借貸端，證大咨詢、撈財寶相繼“停止新增業務”。2019年9月1日，上海市公安局浦東分局通報，以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴志康、戴衛新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。

依據警方通報，2019年8月29日，“證大公司”法定代表人戴志康、總經理戴衛新等人向警方投案自首，并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。

2020年3月30日，上海市人民檢察院第一分院在官網發布受理公告稱，其于2020年3月26日受理上海市浦東新區人民檢察院移送審查起訴的戴志康、陸衛豐、顧文俊、郁耀、張艷華5人集資詐騙一案。

2021年3月31日9時30分，上海市第一中級人民法院對被告單位上海證大文化創意發展有限公司、被告人戴志康、戴衛新、郁耀、張艷華、陸衛豐、顧文俊、徐生寬集資詐騙一案一審公開開庭審理。

編輯|何小桃 杜恒峰

校對|段煉

每日經濟新聞綜合上海一中院、每經APP、券商中國等