每日經濟新聞 2023-03-04 18:55:34
2023年3月3日晚，中基協發布《公開募集證券投資基金投資顧問服務協議內容與格式指引》，該協議明確了基金投顧服務方式和內容、基金投顧服務相關費用、管理型基金投顧服務的內容、基金投顧機構及基金投顧人員禁止行為，以及爭議處理措施情況和客戶的權利義務等多項內容。
每經記者 李娜 每經編輯 葉峰
3月3日晚，中基協發布《公開募集證券投資基金投資顧問服務協議內容與格式指引》（以下簡稱《指引》)。這也意味著，近1200億元的基金投顧業務迎來了新的行業規范。
據每經記者了解，伴隨《指引》的出爐，不少券商、基金都選擇了周末加班，按照《指引》的規定，修改基金投顧業務中相應的風險揭示書。
基金投顧發布《指引》
2023年3月3日晚，中基協發布《公開募集證券投資基金投資顧問服務協議內容與格式指引》（以下簡稱《指引》)。
《指引》規定，基金投顧機構為客戶提供基金投顧服務時，應根據本指引要求制定服務協議。《指引》要求自發布之日起20個工作日后，為新客戶提供基金投顧服務的或為老客戶提供新基金投資組合策略的，應當按照該協議展業。文件所涉相關規則發生變化的，應當及時對相應內容進行調整。
該協議明確了基金投顧服務方式和內容、基金投顧服務相關費用、管理型基金投顧服務的內容、基金投顧機構及基金投顧人員禁止行為，以及爭議處理措施情況和客戶的權利義務等多項內容。
某券商資深財富管理人士告訴記者："該新規最大的意義在于讓基金投顧業務變得更為規范明確，對業務的實際運作沒有太大的影響。"
滬上某基金公司投顧人士也指出："《指引》新規落地，讓參與基金投顧行業的機構在拓展相關業務時，有了統一的標準，整個運作也會更加規范。"
加班修改風險揭示書
《指引》新規的落地，參與基金投顧業務的券商、基金以及三方又會作哪些調整呢？
據了解，券商、基金等多家機構周末也沒有閑著，加班忙著修改業務中所涉及的風險揭示書。
"以前是各家都有自己的風險揭示書，但并不統一，現在就是協會做了一個規范，然后把風險揭示書統一了，大家都是一樣的模板。"滬上某券商財富管理人士表示。
前述接受采訪的某基金公司人士也是向記者表示："正在公司修改相應的風險揭示書。"
"這個修改也不麻煩，我們肯定還要再對一下，我們自己是不是有一些特殊的條款要加回去，加完走流程過相應的合規。因為《指引》規定是包括但不限于他的要求。這就意味著，他有的東西你必須有，但是你自己也可以加。不過，規定里面的東西已經很全面了。"前述滬上券商財富管理人士告訴記者。
深圳某券商財富管理人士也透露，目前正在按照統一的模板進行修改風險揭示書。
期待更多的松綁
3月3日，中國社會科學院國家金融與發展實驗室、螞蟻集團研究院聯合發布了《投顧業務的全球實踐與中國展望》研究報告。報告指出，自2019年證監會發布相關試點通知以來，共有60家機構獲得了試點資格，其中54家試點機構已經展業，涉及440萬個賬戶，95%為小微戶(10萬元以下)，管理規模近1200億元。其資產配置結構為：33%為混合基金，31%為債券基金，股票基金和貨幣基金分配分別為10個百分點，客群呈現較為明顯的中等風險偏好特征。
前述深圳財富管理人士表示："目前基金投顧業務的限制比較多，比如：投資范圍僅限于公募基金等，相比公募FOF業務受限也比較多。如果進行一定的松綁，對買方投顧的業務將會更加有利。"
封面圖片來源：視覺中國-VCG21409100706
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