重磅！美聯儲宣布加息25個基點！道指“跳水”740點，特斯拉一夜蒸發1397億元！鮑威爾這次又說了啥？

當地時間3月22日，美聯儲宣布加息25個基點，美股盤中震蕩，尾盤跳水集體收跌，截至收盤，道指收跌530.49點，跌幅1.63%，納指跌幅1.6%，標普500指數跌幅1.65%。 （道指尾盤跳水，振幅達740點） 大型科技股多數下跌，特斯拉（TSLA）跌3.25%，報191.15,美元，市值6048.2億美元，其市值一夜蒸發203億美元（約人民幣1397億元。） 谷歌、亞馬遜、MetaPlatforms均跌逾1%。 銀行板塊，西太平洋合眾銀行跌17.12%，第一共和銀行跌15.85%。 美國航空、達美航空跌超3%，貴金屬板塊逆市走高，哈莫尼黃金漲超5%，泛美白銀、埃氏金業漲超2%。 美聯儲宣布加息25個基點 據央視新聞3月23日消息，當地時間3月22日，美聯儲聯邦公開市場委員會（FOMC）宣布，將聯邦基金利率目標區間上調25個基點到4.75%至5%之間，為2007年10月以來的最高水平。 美聯儲會議紀要顯示，為了實現最大就業及讓通貨膨脹率回落至2%的目標，委員會決定加息。這也是自2022年3月以來第九次加息，聯邦公開市場委員會指出，未來的加息并不確定，將在很大程度上取決于未來的相關數據。 美媒報道稱，過去幾周，美國銀行業混亂引發了外界對美聯儲加息的擔憂，也使得美聯儲抗擊通脹的任務變得更加困難，一些美國著名經濟學家曾敦促美聯儲暫停加息。 美聯儲調整美國經濟數據預期下調2023年增長預期至0.4% 當地時間3月22日，美聯儲下調美國2023年國內生產總值（GDP）增長預期至0.4%；下調美國2024年GDP增長預期至1.2%；上調美國2025年GDP增長預期1.9%。長期美國GDP增幅預期為1.8%。 美聯儲下調2023年失業率預期至4.5%；2024年失業率與12月份預期持平，為4.6%；上調2025年失業率預期至4.6%；長期失業率預期為4.0%。 美聯儲上調2023年個人消費支出（PCE）通脹預期至3.3%；2024年PCE通脹預期2.5%，與12月份預期持平；2025年PCE通脹預期2.1%，與12月份持平；長期PCE通脹預期在2.0%不變。 美聯儲主席鮑威爾稱仍致力于將通脹率壓低至2% 圖片來源：視覺中國-VCG111400112344 當地時間3月22日，美聯儲主席鮑威爾就聯邦公開市場委員會（FOMC）貨幣政策會議紀要召開新聞發布會。他表示仍致力于將通脹率壓低至2%，與會者認為今年不會降息。 鮑威爾表示，他們曾經考慮過暫停加息，但加息的決定得到了委員會很強的共識支持。在評估是否需要進一步加息時，將特別關注信貸緊縮的影響，如果需要將利率上調至高于預期，他們會那樣做。美聯儲官員預計今年不會降息。美聯儲聯邦公開市場委員會表示，“一些額外的政策收緊可能是適當的”。 鮑威爾稱，自去年年中以來通脹情況有所緩和，但近期數據表明通脹壓力繼續居高不下，美聯儲距離將通脹率壓低至2%這一目標“還有很長的路要走”。他還表示，政策制定者普遍預計經濟增長將繼續遲滯，幾乎所有聯邦公開市場委員會委員都認為經濟增長存在下行風險。 據財聯社，鮑威爾表示，少數銀行出現了嚴重的困難，但美聯儲、財政部和聯邦儲蓄保險公司（FDIC）的貸款計劃有效地滿足了需求，也顯示出充足的流動性，所有儲戶的儲蓄都是安全的。 他重申，如果不解決個別的銀行業問題，可能會威脅到銀行系統，這就是為什么我們采取果斷行動的原因，“我們也從這一事件中吸取教訓，將繼續密切監測形勢，準備利用所有工具確保銀行體系的安全和穩健?！? 回到美國經濟上，鮑威爾指出，該行仍然強烈致力于將通脹率壓低至2%的目標，距離達到該目標還有很長的一段路要走。當前的情況是：雖然薪資增長顯示出一些放緩的跡象，但整體通脹仍然遠高于2%的長期目標，勞動力市場也過于緊張。 鮑威爾還表示，政策制定者普遍預計經濟增長將繼續遲滯，幾乎所有FOMC委員都認為經濟增長存在下行風險。 他補充稱，美聯儲內部確實認為，最近的銀行業事件導致信貸條件更加緊縮，這將影響經濟以及該行未來的政策決定，“我們將密切關注即將到來的數據，以及緊縮信貸條件的實際和預期影響。” 與利率決議同時公布的美國經濟數據預期報告顯示，18名美聯儲官員整體預計聯邦基金利率將在2023年底達到5.1%，若這一結果屬實，意味著到年底FOMC將“凈加息”25個基點。 圖片來源：美聯儲網站 鮑威爾補充稱，對利率的預測并不代表該行將按此計劃行事，具體路徑將根據情況進行調整。他還指出，美聯儲接下來的每一場會議將根據即時的情況做出決定，將繼續大幅縮減資產負債表，因為降低通脹可能需要一段低于趨勢增長的時期。 美聯儲現面臨歷史性的兩難境地 據上海證券報，本周后半段，市場關注焦點將從瑞銀與瑞信的并購案轉向美聯儲。北京時間3月23日凌晨，美聯儲將公布三月議息會議決議。 被視為“美聯儲喉舌”、有“新美聯儲通訊社”之稱的華爾街日報記者NickTimiraos撰文認為，美聯儲主席鮑威爾和他的同事本周面臨他們多年來最艱難的決定之一：是再次加息以對抗頑固的高通脹，還是在銀行業危機中暫停加息。 《華爾街日報》發表評論文章表示，美聯儲將在本次議息會議上面臨艱難抉擇，官員必須考慮如何在通脹和銀行業危機之間取得平衡。是否繼續加息可能部分取決于瑞銀集團收購瑞士信貸銀行后的市場反應，以及美國政府其他為緩和銀行業危機所采取的措施效果。文章指出，眼下擺在美國政府和監管部門面前的一個左右為難的局面：繼續加息或將加劇銀行流動性危機，使更多金融機構面臨關閉風險；而暫緩加息則無法有效抑制通脹并削弱一年來不斷加息的效果，導致高物價繼續侵蝕美國民眾的生活。 前美聯儲副主席RichardClarida認為，美聯儲應該繼續25個基點的加息，以免市場猜測美聯儲知道一些投資者們不知道的真相。 對沖基金大佬阿克曼則表示，美聯儲本周不應該上調基準利率，銀行業危機已經造成了“金融環境明顯收緊”的效果?！敖鹑谙到y受到了許多重大沖擊，”他提到了美國三家銀行的倒閉，第一信托銀行面臨的壓力，以及瑞信集團被緊急收購。 摩根大通首席全球市場策略師表示，美國銀行業的動蕩已經使得經濟軟著陸變得不太可能，并增加了“市場和地緣政治出現明斯克時刻”的風險。即使央行成功遏制了危機蔓延，但由于市場和監管機構的壓力，信用環境勢將更快速收緊。策略師預計美聯儲周三將選擇加息25個基點。目前該行策略師對風險資產持謹慎態度，并堅持他們的預測，即第一季度最終將成為今年股市的高點。而他的下一個建議是減持價值股，并“在投資組合配置中保持防御性”。 耶倫喊話捍衛美國銀行業穩定 圖片來源：視覺中國-VCG31N1247991325 北京時間3月21日晚間，美國財政部長耶倫在美國銀行家協會峰會的講話中直言：“為了保護更廣泛的美國銀行體系，我們的干預是必要的?！彼硎荆绻y行危機惡化，政府準備為存款提供進一步的擔保。 耶倫稱：“我們采取的措施并不是為了幫助特定的銀行或銀行類別，而是為了保護更廣泛的美國銀行體系?！痹谒磥?，美國財政部、美聯儲和聯邦存款保險公司的聯合行動降低了銀行倒閉的風險。如果規模較小的金融機構遭遇存款擠兌，而這種擠兌有蔓延的風險，美國政府也將采取類似的保護儲戶的行動。 上述言論是在幾家銀行倒閉之后發表的，其中最著名的是硅谷銀行和簽名銀行。客戶擔心，這些銀行所持資產的存續期風險引發的流動性問題，可能導致同類銀行無法滿足存款要求。在耶倫喊話之時，美國第一共和銀行實際上已是“岌岌可?！薄４饲?，華爾街11家銀行聯手向第一共和銀行存入了300億美元，但銀行業的“自救”尚未能徹底緩解危機。 耶倫表示，在接下來的幾周內，全面了解硅谷銀行和簽名銀行倒閉原因至關重要，需要重新審視美國當前的銀行業監管。在講話中，耶倫還表示：“局勢正在穩定。美國的銀行體系依然健全。美聯儲的貸款工具和貼現窗口貸款正在按計劃向銀行體系提供流動性。地區銀行的存款流出總量已經企穩。” 耶倫再次強調了確保小銀行保持強勁的承諾，她說：“財政部致力于確保我們充滿活力的社區和地區性銀行機構保持健康和競爭力。”耶倫稱，公眾應該對美國的銀行體系有信心。 每日經濟新聞綜合央視新聞、上海證券報、財聯社、公開資料