這家保險系公司“趕考”公募銷售牌照！年內已有保險系、期貨系公司新獲資格

每經記者 黃小聰    每經編輯 趙云    

4月14日，證監會相關公告顯示，已受理匯豐保險經紀有限公司從事公募基金銷售的機構注冊申請，而在上個月，泰康人壽保險有限責任公司的基金銷售業務資格剛獲得核準。

此外，今年拿到基金銷售資格的還有格林大華期貨有限公司。記者注意到，在擁有公募銷售資格的機構名單中，保險系、期貨系公司上一次獲得資格核準的時間還分別停留在2016年和2019年。

多家保險系公司涉足公募銷售

證監會相關信息顯示，匯豐保險經紀有限公司（以下簡稱匯豐保險經紀）提交的關于從事公募基金銷售機構注冊的申請、材料獲得接收。

啟信寶數據顯示，匯豐保險經紀為匯豐保險經紀大中華有限公司100%控股的子公司，成立于2012年4月，注冊資本為3.8億元。

記者注意到，這并不是今年來第一家想進軍公募基金銷售行業的保險公司，就在上個月，證監會剛核準了泰康人壽保險有限責任公司（以下簡稱泰康人壽保險）的證券投資基金銷售業務資格。

不過目前在中基協披露的公募基金銷售機構中，還未查到泰康人壽保險在列，根據要求，泰康人壽保險還需完成工商變更登記，對經營范圍增加“基金銷售”業務，然后才可申領經營證券期貨業務許可證。在取得經營證券期貨業務許可證前，不得對外開展基金銷售業務。

值得注意的是，與這些公司紛紛要進入基金銷售行業剛好相反，近期另一家保險系銷售公司——永鑫保險銷售服務有限公司卻是提交了注銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請。

截至目前，在公示的公募基金銷售機構名單中，共有419家，其中永鑫保險銷售服務有限公司也在列，還未進行剔除。

如果不算永鑫保險銷售服務有限公司，目前名單中還有9家保險系的公司，其中5家為保險公司，4家為保險代理公司和保險經紀公司。

而從這些公司的基金銷售資格的核準時間來看，最晚的一家是方德保險代理有限公司，核準時間在2016年4月，此后長時間未再有保險系的公司獲得基金銷售資格。

保險系、期貨系公司的基金保有量均未能躋身前20

類似的情況也存在于期貨系公司中，目前在419家擁有基金銷售資格的機構中，期貨系公司共有29家，而最晚獲批的是方正中期期貨有限公司和宏源期貨有限公司，核準時間都是在2019年11月。

直到今年的2月份，才又有格林大華期貨有限公司獲得基金銷售業務資格，不過目前也還未在公示名單中，按照要求，在獲得核準后，需在6個月內完成開業籌備工作。

其實一直以來，保險系、期貨系公司都不是公募基金銷售的主力，這點從公募基金銷售保有規模的名單中就可以看出，前20強均被銀行系、券商系以及獨立三方銷售機構占據。排在最靠前的中國人壽保險股份有限公司，股票+混合公募基金的保有規模也已排到第24位。

而對于那些保有量較小的保險系、期貨系公司來說，未來面臨的挑戰非常大。按照相關規定，基金銷售機構的業務許可證有效期3年，3年后，若達不到最近一個會計年度基金（貨幣市場基金除外）銷售日均保有量低于5億元等相關要求，那么也會面臨被注銷。

不過另一方面也要看到，一些保險公司近年來，在股票、基金投資上的比例也在提升，比如中國人壽2022年報顯示，截至2022年末，公司投資資產達50649.80億元，較2021年底增長7.4%。其中股票和基金（不包含貨幣市場基金）配置比例由2021年底的8.75%提升至11.34%。

因此，即使不是從滿足個人投資者需求的角度，單單從自己投資的角度出發，一些保險公司或許也希望能夠拿到基金相關牌照，畢竟“肥水不流外人田”。

封面圖片來源：每日經濟新聞 劉國梅 攝