2023-05-18 09:14:27
“重點在于高質量地提供千人千面的服務，這一點，我們在財富管理行業十幾年的發展變化中深有體會，并總結形成了一套新湖財富堅持的理念，就是要為我們的客戶提供中國式的，符合中國國情和中國客戶需求的特色服務。”新湖財富董事長曲光面對“什么才是高質量的財富管理服務”這個問題，毫不猶豫地給出了答案。
過去幾年間，財富管理行業迎來快速發展，有數據顯示未來10年全國將至少新增300萬億元的財富管理需求。但與此同時，游戲規則和客戶需求也在發生變化，“創富”的時代已經過去，“守富”的時代正在來臨。在中國社會財富創造和管理的全新敘事中，財富管理也將發揮更加重要的作用。
作為國內第三方財富管理頭部機構，新湖財富用過硬的資產配置能力和管家式服務為數十萬名個人客戶和數千名企業客戶提供了資產配置綜合財富管理服務，也在行業內贏得了極佳的口碑。在曲光看來，很多客戶的事業植根于中國和這個偉大的時代，因此在資產配置、財富傳承方面，新湖財富要真正站在客戶角度、把握中國這個巨大市場發展中蘊含的機遇，同時把握客戶想要與中國市場共同成長的需求，打造適合中國國情、適合中國客戶需求的私人銀行式管家服務模式，這也是“泓湖百世財富管家”的初心。
問：中國財富管理行業正在迎來新“黃金十年”，有哪些變化和新要求？
曲光：目前，傳統增長模式已經出現了瓶頸，例如客戶配置的結構性問題、行業規范問題、從業人才專業性問題等。國家提出“專精特新”的發展方向，對于財富管理行業，未來更應在“專精特新”的發展道路上下功夫。我們的“專”就是堅持走專業化的專家式服務路線，“精”就是打造精細化的管家式服務體系和精干隊伍，“特”就是發揮擴大第三方獨立財富機構特色化資源優勢更好地服務客戶，“新”就是堅持用創新的思維與時俱進地推動財富管理行業高質量發展。
問：面臨“黃金十年”帶來的機遇，不同類型的金融機構都在發力。第三方財富管理公司的核心競爭力和差異化服務表現在哪些方面？
曲光：以新湖財富為例，我們的核心競爭力除了獨立第三方資產配置服務機構的獨立性、客觀性、公正性與客戶利益一致的特色外，主要還有三點：
一是“三大生態圈”：率先在行業提出并實踐了財富管理、健康管理、公益慈善三大生態圈，在為客戶提供專業化、定制化的財富管理服務的同時，關懷客戶健康，在財富與公益慈善之間搭建橋梁。
二是“兩個率先”：率先成立了參與行業標準制定的頂尖智庫植信投資研究院，由著名經濟學家連平教授擔任首席經濟學家兼研究院院長，全面覆蓋宏觀經濟、資產配置、財富管理三大領域。率先打造了擁有香港證監會1、4、9號牌照的泓湖百世全球家族辦公室，獨創行業“三位一體”架構，能為客戶量身定制包含家族信托、資產配置、家族治理、慈善規劃等服務在內的傳承方案。
三是“管家式服務體系搭建”：2022年在行業率先推出了“泓湖百世財富管家”服務體系，為更多客戶提供包含資產配置方案、健康管理、公益慈善、社會責任、家業傳承在內的服務模式。
圍繞財富管理和資產配置，堅持為客戶提供專家式服務、管家式服務，鏈接特色化的生態圈資源，堅持創新推動高質量發展，正是新湖財富提供差異化服務的關鍵所在。
問：作為新湖財富從傳統理財服務方式向新階段升級的代表，“泓湖百世財富管家”服務體系的思路是怎樣的？怎樣實現不同條線業務的協同合作？
曲光：我們是國內第三方財富管理機構的起航者之一，歷經十幾年的沉淀與積累，對中國式財富管理有自己的體會和實踐。推出升級后的服務子品牌“泓湖百世財富管家”，就是要讓新湖財富正式從傳統的以銷售為主導的賣方模式，升級為“財富管家”式的全生態服務。
“一體兩翼三生態”是一個持續不斷發展的、不斷完善的戰略，是基于市場，基于客戶的戰略。
一體就是以客戶需求為導向，為發展初心，以投資者教育為己任，以財富管理健康生態為宗旨，為客戶提供專業化、定制化、全球化的管家式服務。
讓資產配置展翅高飛，著重增強兩翼協同發力，順應當下家族財富傳承大潮和標準化、凈值化資產配置的大方向。
而我們匯聚市場最優質資源的財富管理、健康管理、公益慈善三個生態圈就是展翅高飛的保障。新湖財富“泓湖百世財富管家”的核心是站在客戶立場，深入洞悉客戶全方位生活需求，全面提供覆蓋“投資、傳承、健康、生活、消費、成長、慈善”七大維度的全生命周期服務權益。
問：財富管理的核心是資產配置，請詳細介紹一下新湖財富的資產配置團隊、理念和策略。
曲光：在資產配置團隊方面，我們有植信投資研究院，下設宏觀研究、資產配置、財富管理三個研究中心，搭建完善的全市場投資策略研究體系，建立常態化的研究報告輸出機制，為客戶感知市場動態、把握投資趨勢、進行投資決策提供參考依據。
同時，我們在公司內部成立了專業的資產配置委員會，基于大類資產專家團隊的意見，全面負責公司資產配置策略的審議工作。
具體的資產配置理念與策略方面，基于“泓湖百世財富管家”服務體系，為客戶提供個性化、定制化、全球化、多元化、綜合化的大類資產配置咨詢服務。每一位客戶都有自己的財富規劃、家庭背景，也有不同的資產配置偏好，我們要做的就是幫助他們形成更具體、更清晰認知，匹配客戶自己的風險偏好和財富管理目標，合法、合理、合規地配置財富，進而能夠幫助客戶實現財富的保值增值。
問：ESG投資已經成為財富管理市場的一大熱點，新湖財富在ESG方面有哪些實踐？
曲光：我們在行業率先提出：新湖財富將積極響應國家ESG監管導向，形成一套與國際標準接軌、獨具中國特色，與中國社會實際情況相匹配的，充分考慮三方機構獨立、客觀立場的ESG標準，真正發揮ESG的“篩選器”和“加速器”作用，實現國家、社會、企業、客戶的共贏。新湖財富積極踐行ESG理念，打造公益慈善生態圈，就是希望在第三方獨立財富管理行業，探索出一條ESG道路，摸索出一套標準。
例如，我們與中國兒童少年基金會合作開展的安康圖書館項目，在2021年完成了100所的目標，累計捐贈圖書近70萬冊，惠及近10萬鄉村兒童。2022年，我們又開啟了新100所安康圖書館建設計劃，同時全面升級項目，將范圍擴展到減災救災、兒童健康等多維度。我們還充分發揮自己的本業優勢，用公益慈善信托分紅來反哺安康圖書館建設。
問：在推動財富管理行業ESG發展、形成行業自身的ESG標準方面，新湖財富做了哪些努力？為什么要持續推動這件事？
曲光：新湖財富作為第三方財富管理行業的頭部機構，在行業內率先提出要建立具有行業特色的ESG行業標準，并積極付諸實踐。
主要工作包括：一是通過研究國內外財富管理行業的ESG實踐案例，探索如何將ESG理念和體系融入企業經營，助力財富管理行業高質量發展；二是積極探索第三方財富管理行業踐行ESG理念、原則、標準，形成了系統的專題報告；三是廣泛借鑒國內外權威評級體系的ESG評價方法學，綜合考慮本土化因素與行業特征，初步研究建立了第三方財富管理行業的ESG評價體系；四是針對國內財富管理行業發展現狀，ESG理念踐行情況，撰寫了行業ESG藍皮書，并將于2023年5月發布；五是將ESG理念融入投資者教育。
在當下及未來，ESG是做好資產配置的必備要素。我們在開展資產配置時，必須要關注項目在環境保護、社會責任、公司治理方面的實踐行為，這不僅僅是資產配置組合獲得更好回報的有效策略，更是在用投資推動社會進步。
文/安安
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