監管出手！又一家基金銷售機構被暫停辦理相關業務六個月

每經記者 姚亞楠    每經編輯 趙云    

今日（6月5日），大連證監局公告稱，資舟基金銷售有限公司存在內部控制與風險管理制度不能有效執行、未及時報送相關材料及數據、營業場所無人辦公等問題，決定對該公司采取責令暫停辦理相關業務六個月的行政監管措施。

隨著監管部門不斷提高基金銷售機構的合規性要求，記者注意到，今年以來，還有多家第三方基金銷售機構因經營管理問題受到監管處罰。

多家第三方基金銷售機構受監管處罰

據《行政監管措施決定書》內容顯示，資舟基金銷售有限公司上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第二十五條、第五十條的規定。

根據《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第五十三條、第五十四條的規定， 大連證監局決定對資舟基金銷售有限公司采取責令暫停辦理相關業務(第五十四條涉及的全部業務)六個月的行政監管措施。

據中國證券投資基金業協會資料顯示，資舟基金銷售有限公司成立于2016年，是一家獨立第三方銷售機構，由北京資舟投資基金管理有限公司100%持股，法定代表人、總經理為董佳，高管數量為2，員工人數僅有1人。

事實上，隨著監管部門不斷提高基金銷售機構的合規性要求，記者注意到，今年以來，還有多家第三方基金銷售機構因經營管理問題受到監管處罰。

例如，今年4月，河南證監局發布公告稱，和耕傳承基金銷售有限公司部分宣傳推介材料存在誤導性陳述，違反《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第二十四條的相關規定。其與第三方網絡平臺合作時未能采取充分措施確保業務獨立，違反了《關于實施〈公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法〉的規定》第二十四條相關規定。河南證監局責令和耕傳承對上述問題進行改正。

今年3月，好買基金重慶分公司采被重慶證監局出具警示函，其在2021年5月至2021年8月期間取得基金從業資格的員工不足5人，且未在5個工作日內向重慶證監局報告，也未在30個工作日內將人員調整至規定要求。此外，該公司對私募基金產品所使用的評級規則中未包含私募基金產品投資集中度因素，且未通過專門的技術系統對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統一管理，實施留痕和監控。

基金代銷行業優勝劣汰加速

事實上，近年來，在監管趨嚴背景下，基金代銷行業優勝劣汰正在加速，2020年，被譽為“基金銷售最嚴新規”的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》正式實施，其對重點對準入、退出機制進行了優化，這讓基金銷售機構“保牌”的難度大幅提高，行業優勝劣汰加速。

據中基協發布的2023年一季度基金銷售機構公募基金銷售保有規模百強榜單顯示，截至一季度末，從“股票+混合”公募基金保有規模來看，招商銀行、螞蟻基金、天天基金、工商銀行，建設銀行等14家機構基金保有規模均超過1000億元，上述14家機構保有規模合計占百強機構總規模的66.16%。

值得注意的是，在行業“馬太效應”加劇的背景下，部分第三方銷售機構生存發展或面臨困境，有機構主動注銷基金銷售牌照，今年4月，深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司即向中國證券監督管理委員會提交了注銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請。

注銷牌照的還有保險公司，今年4月，上海證監局發布公告，永鑫保險銷售服務有限公司向中國證券監督管理委員會提交了注銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請，根據相關規定，中國證券監督管理委員會決定注銷永鑫保險銷售服務有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證。