每日經濟新聞 2024-06-01 19:17:22
每經記者 宋欽章 每經編輯 廖丹
5月31日，中國人民銀行公布一則千萬元級別的罰單：浙江航天電子信息產業有限公司因8項違法行為，被警告并沒收違法所得1596.31萬元，罰款2825.31萬元，共計罰沒約4421.63萬元。
罰單信息顯示，公司涉及的違法行為類型包括：違反機構管理規定；違反商戶管理規定；違反清算管理規定；違反賬戶管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。
同時，時任浙江航天電子信息產業有限公司總經理助理的牟某燕，因對公司未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規定報送可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶4項違法行為負有責任，被罰款11.5萬元。
時任浙江航天電子信息產業有限公司商務部總監的張某權，對公司違反機構管理規定、違反商戶管理規定、違反清算管理規定、違反賬戶管理規定4項違法行為負有責任，被警告并罰款30萬元。
浙江航天電子信息產業有限公司是一家第三方持牌支付機構，于2012年6月首次獲得《支付業務許可證》，有效期至2027年6月，獲許可的業務類型包括預付卡發行與受理（浙江省）、互聯網支付（全國）。
2021年，跨境支付巨頭PingPong（公司全稱“杭州乒乓智能技術有限公司”）通過股權收購的方式，間接持有浙江航天電子信息產業有限公司51%股權，從而曲線獲得國內支付牌照。隨后，浙江航天電子信息產業有限公司的官網名稱也變更為PingPong支付。
值得一提的是，“未按規定履行客戶身份識別義務”“與身份不明的客戶進行交易”是第三方支付機構罰單的“?？?rdquo;。《反洗錢法》第十六條明確規定，金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。“金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。”
有法律界人士曾告訴每經記者：“洗錢與身份不明開戶之間是‘推定因果關系’。”金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，會被認定為違反反洗錢義務。
至于客戶身份識別與反洗錢之間的關系，工商銀行甘肅酒泉分行的殷郡曾在《現代金融導刊》刊文稱，客戶身份識別是金融機構反洗錢工作的第一道防線和基礎，可以說沒有有效的客戶身份識別，識別和報告可疑交易便無從談起。
封面圖片來源：每日經濟新聞 劉國梅 攝
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