養(yǎng)老星球 | 超30只養(yǎng)老目標基金年內(nèi)漲幅超5%，部分產(chǎn)品重倉科技互聯(lián)網(wǎng)主題基金

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

近期，科技板塊表現(xiàn)搶眼，尤其是港股市場的恒生科技指數(shù)，持續(xù)創(chuàng)出階段新高。

值得一提的是，在養(yǎng)老目標基金方面，部分產(chǎn)品由于布局了科技互聯(lián)網(wǎng)等相關(guān)板塊，近期凈值也明顯上漲。

Wind數(shù)據(jù)顯示，今年以來已有超30只養(yǎng)老目標基金的收益超過5%，其中最高的收益超10%，部分產(chǎn)品去年四季度就已重倉科技互聯(lián)網(wǎng)主題基金。

超30只養(yǎng)老目標基金年內(nèi)漲幅已超5%

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2025年2月19日，今年以來已有32只養(yǎng)老目標基金的收益超過5%，其中最高的收益超過了10%。

且從近一個月的表現(xiàn)來看，這些基金基本上在近一個月的收益表現(xiàn)也比較不錯。

而據(jù)記者進一步了解，在這些養(yǎng)老目標基金中，有不少在去年四季度就已重倉了科技主題類的產(chǎn)品，受益于近期科技行業(yè)的上漲，凈值也隨之走高。

以工銀養(yǎng)老2050為例，該基金在去年四季度末時，重倉的基金主要集中在恒生科技、恒生互聯(lián)網(wǎng)等主題ETF。

再比如建信優(yōu)享進取養(yǎng)老目標五年持有，去年的四季報顯示，前十大重倉基金中包括了天弘中證電子ETF、嘉實上證科創(chuàng)板芯片ETF、易方達中證人工智能ETF等科技主題的產(chǎn)品。

不過需要提醒的是，雖然這些基金短期業(yè)績不錯，但投資也不能僅僅看短期業(yè)績，有的產(chǎn)品在這波上漲前的回撤也比較大。比如上述提到的工銀養(yǎng)老2050，在這波上漲之后，近3年的回報依然超過-15%。

因此，投資者在選擇時，還需要結(jié)合自己的風(fēng)險承受力，以及基金的風(fēng)格、產(chǎn)品的運作表現(xiàn)、規(guī)模大小等進行綜合判斷。

又有養(yǎng)老目標基金變更基金經(jīng)理

2月21日，廣發(fā)基金公告稱，曹建文離任廣發(fā)養(yǎng)老目標日期2035三年持有期混合發(fā)起式 （FOF）的基金經(jīng)理，從時間來看，曹建文管理該基金超過3年。

離任之后，目前曹建文仍繼續(xù)擔(dān)任廣發(fā)穩(wěn)健養(yǎng)老、廣發(fā)均衡養(yǎng)老三年持有混合等多只基金的基金經(jīng)理。

永贏養(yǎng)老2040三年持有發(fā)起(FOF)面臨清盤風(fēng)險

近期，永贏基金公告稱，永贏養(yǎng)老2040三年持有發(fā)起(FOF)可能觸發(fā)基金合同終止情形，該基金成立于2022年2月24日，基金合同生效滿三年之日為2025年2月24日。

若截至2025年2月24日日終，基金出現(xiàn)觸發(fā)基金合同終止的情形（即基金資產(chǎn)凈值低于2億元），將按照基金合同的約定履行基金財產(chǎn)清算程序并終止基金合同，無須召開基金份額持有人大會。

值得注意的是，該基金已于2025年2月19日起暫停申購、定期定額投資業(yè)務(wù)。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41N1401114181