國盛期貨：構建期貨知識圖譜，AI助力打造智能投教生態

每經記者 閆峰峰    每經編輯 吳永久    

在“3·15國際消費者權益日”這個特殊的日子里，每日經濟新聞聚焦于期貨市場這一高風險、高回報的金融領域，探討如何在保障投資者權益的同時，推動市場的健康、穩定發展。

國盛期貨是國內較早開展期貨業務的專業期貨公司之一，總部位于上海，在“3·15國際消費者權益日”即將到來之際，國盛期貨又是如何在日常運營中持續開展投資者教育工作的呢？對此，《每日經濟新聞》記者（以下簡稱每經記者）采訪了國盛期貨的相關人士。

（國盛期貨總經理顧鎧先生）

堅持投資者教育初心，創新投教新模式

每經記者了解到，國盛期貨自2019年就已經開始重視投資者教育工作，并在公司官網進行投資者教育相關材料的公示，組織各分支機構積極響應期貨業協會、同業公會的號召，舉辦開展各項投資者教育活動。

國盛期貨開展投資者教育的初衷是由于期貨交易涉及復雜的規則和工具，投資者教育能夠通過普及相關知識，幫助投資者掌握交易規則、操作流程及市場分析方法，提升交易能力。此外，期貨市場波動較大、風險較高，投資者教育旨在幫助投資者了解市場風險，增強風險識別和防范能力，樹立正確的投資理念，避免因風險意識不足、盲目跟風或情緒化交易而遭受損失。

而對于投資者教育工作，國盛期貨則由更加貼近客戶與市場的部門負責。國盛期貨相關人士對每經記者表示，“國盛期貨的投資者教育工作主要由運營中心和數字金融業務總部負責，公司的投資者教育工作主要涵蓋了金融知識的普及、法律法規的宣傳教育、非法期貨活動的警示教育、投資者保護的宣傳、風險意識的培養等方面，主要通過官網、微信公眾號、講座辦會等方式開展。”

在數字化時代，國盛期貨積極利用線上平臺進行投資者教育的創新嘗試。公司自建的國盛期貨通智能APP+已上線智能資訊平臺，通過AI、大數據、云計算等技術整合市場熱點資訊、期貨現貨數據、圖表等資源，為投資者提供實時、高效的研究支持。國盛期貨通智能APP+集成投研、資訊、直播功能，結合國盛頭條、期市熱點等欄目，打造全場景學習平臺，幫助投資者獲取專業信息。

以實戰促投教，打造多層次智能投教生態

實戰培訓和模擬交易是投資者教育從理論到實踐落地的重要抓手。每經記者了解到，國盛期貨打造了不同層級、不同主體的實戰訓練營，也積極將模擬交易作為公司自建服務平臺的重點功能。

這些工具能將抽象的理論知識、理性的教學模式，更感性化地呈現，讓投資者更為生動、具象地感知到期貨交易的各個環節、更好地理解期貨交易的專業術語。不完全數據統計表明，受到較好投資者教育的投資者在交易中往往也會更理性，降低了賬戶被強平的風險，也不會盲目追高參與市場熱點品種。

對于不同的投資者群體，國盛期貨打造了不同的投教方案。

國盛期貨相關人士表示，“在實施投資者教育過程中，可能會存在一些需求脫離的情況。投資者群體中既有對期貨交易零基礎的新手，也有具備專業知識的資深交易者，統一化的教育內容難以滿足所有需求，很難有單一的內容和形式滿足不同階段和狀態的投資需要，此外，傳統講座、手冊等形式枯燥，投資者參與意愿低，新媒體的表達方式在合規運用方面還存在需要優化的地方”。

針對此問題，國盛期貨打造優盛服務體系，致力于期貨交易者教育與培訓的專業服務，采取特色的投教課程，從基礎入門、交易進階、到定制專題等多個維度分層分類地針對不同投資者需求、不同階段的投資者狀態打造投教的服務內容。

此外，國盛期貨也積極引入智能工具、新媒體圖文、視頻等多種方式，在注重投資者教育專業性的同時，還注重趣味性，吸引人自然地接收教育，參與到投資者教育活動中來。今年國盛期貨重點打造可持續的賽事活動，開展多個實盤、模擬比賽活動，將知識傳遞融入模擬教學，可以更好地從知識掌握、行為改善、投資結果三個維度綜合考量公司的投教成效。

針對新手投資者和老年投資者等不同群體，國盛期貨采取了差異化的教育策略。針對新手投資者，公司采取分階段知識導入與實操結合，通過短視頻、圖文手冊普及期貨基礎概念，搭配互動測試驗證理解度，引入模擬交易工具，分析交易記錄中的常見錯誤。同時針對年輕人的社交場景，開展社群化學習，由投教專員實時解答基礎問題，跟蹤學習進度。

對于年滿70周歲的老年投資者，國盛期貨嚴格落實實名制開戶、投資者適當性管理要求，現場開展投資者教育及風險揭示等工作，持續做好老年投資者賬戶的識別和管理，以保障他們的合法權益，強化風險防范與管控。

斬獲多項投教榮譽，引入AI優化投教效率

國盛期貨一直積極參與各類投資者教育的項目和活動。每經記者了解到，2024年公司參與了多個交易所的投教項目，獲得了2024年鄭商所“投教先鋒”風尚團隊稱號、2024年第十八屆全國期貨(期權)實盤大賽“優秀投資者教育獎”等榮譽。

國盛期貨相關人士向每經記者表示，在“3·15國際消費者權益日”、“5·15全國投資者保護宣傳日”“防非宣傳月”、“金融教育宣傳月”、“世界投資者周”等重要時間節點，國盛期貨均開展相關投資者教育宣傳活動，充分發揮窗口期的示范效應，大大提高了投資者教育的宣傳傳播力度。

在數字化投教平臺建設方面，國盛期貨主導的投資者專業服務平臺即將升級上線。平臺綜合考量了投資者階段分類、個性化需求等因素，并根據國盛期貨服務特色，打造投資者教育專屬IP“盛小期”，拉近與投資者的距離，提供更親切有溫度的服務。公司還計劃進一步融合智能AI技術，依托“盛小期”為投資者提供更多場景化服務，豐富投資者教育形式，降低門檻，提高投資者參與度。

國盛期貨圍繞客戶服務建設數字化、智能化管理平臺，例如：國盛期貨通APP+客戶滿足特殊品種交易權限自動提示客戶開通并一鍵辦理。當客戶交易不滿足條件時則對條件進行提示該如何操作，滿足條件后提示客戶開通等。

面對監管政策的不斷變化，國盛期貨將強化風險管理與合規實踐教育，進一步推動實施分層分類精準教育，創新投資者教育形式和內容，引入AI技術，打造智能投教生態，建立沉浸式學習平臺，增進與投資者的互動，依托數字化工具實現投資者教育形式和效率的優化，進一步完善投資者教育的評估體系。

談到投資者教育的長遠愿景，國盛期貨相關人士表示，“公司致力于構建‘期貨知識圖譜’，以達到國家級投教標準而努力，希望能推動期貨投教納入國民金融素養教育體系。公司期望通過投資者教育，可以降低盲目投機導致的非理性波動，促進金融市場穩定；通過培育產業客戶的風險管理能力，幫助實體企業利用期貨工具對沖價格波動，賦能實體經濟發展；縮小城鄉、代際金融知識鴻溝，讓金融知識、期貨知識從小抓起，強化風險意識基因，構建共生型市場生態，推動金融公平普惠”。

封面圖片來源：國盛期貨供圖