徽商期貨：聚焦差異化需求“量體裁衣”打造精準投教，輕量化工具矩陣助力投資者實戰

每經記者 閆峰峰    每經編輯 吳永久    

圖片來源：徽商期貨供圖

徽商期貨是安徽省首家期貨公司，也是業內領先企業。在“3·15消費者權益日”即將到來之際，徽商期貨又是如何在日常運營中持續開展投資者教育工作的呢？對此，《每日經濟新聞》記者（以下簡稱每經記者）采訪了徽商期貨的投教基地相關負責人。

安徽省首家期貨類實體投教基地，專業投教部門全方位覆蓋期貨知識

徽商期貨有限責任公司成立于1996年2月，是經中國證監會批準成立的安徽省第一家期貨公司。

每經記者了解到，徽商期貨在2011年成立了“關心客戶委員會”，并在客戶服務中心設置專職投教崗，各營業部設置了兼職投教崗。徽商期貨在2017年建設了“徽商期貨投資者之家”，2018年初將“關心客戶委員會”更名為“客戶成長委員會”。

2020年11月，為提升投資者保護教育的效果，提高投資者教育的深度和廣度，徽商期貨決定建設投資者教育基地。2021年6月，徽商期貨投資者教育基地正式榮獲安徽省證監局頒發的“安徽省證券期貨業投資者教育基地”稱號，成為安徽省首家期貨類實體投教基地。

徽商期貨投教基地相關負責人向每經記者表示，徽商期貨高度重視投資者教育工作，設立了專門的投資者教育部門，負責統籌和實施投教工作。該部門通過問卷調查、投資者回訪等方式了解投資者需求，針對性地調整投教內容。在人員配置上，徽商期貨依托專業研究團隊和投教基地工作人員，確保投教內容的專業性和時效性。

此外，徽商期貨還通過技術手段提升投教效率，如構建智能投研平臺、開發“期貨云投研”等小程序。在預算和技術支持方面，徽商期貨持續投入，打造了安徽省首家期貨類實體投教基地，并利用大數據、直播等技術手段創新投教形式。

關于投資者教育工作的主要內容，徽商期貨投教基地相關負責人向每經記者表示，徽商期貨在投資者教育工作主要涵蓋以下五個方面：

一是基礎知識普及，通過“期貨夜校”、線上直播、線下培訓等形式，向投資者講解期貨市場基本概念、交易規則、品種介紹等內容。

二是風險意識培養，利用有獎答題、案例分析、模擬交易等方式，幫助投資者了解期貨市場的風險特性，增強風險防范意識。

三是法律法規解讀，結合監管要求，向投資者普及期貨相關法律法規、合規知識，引導投資者樹立正確的投資理念。

四是金融知識拓展，開展“金融知識普及月”等活動，通過宣傳手冊、展板講解等方式，向公眾普及金融知識，防范非法金融活動。

五是專業技能培訓，針對不同層次投資者，提供套利操作、研究框架、信息獲取等進階內容，提升投資者的專業能力。

構建“陪伴式交易”投教模式，全時段直播受眾超百萬人

每經記者了解到，徽商期貨構建了多元化的投資者教育體系，依托“徽商期貨綜合APP”及輕量化小程序矩陣，實現投教內容的精準觸達。

（圖片來源：徽商期貨供圖）

首先就是一站式投教平臺。公司的綜合APP集成“期貨學院”模塊，涵蓋新手入門、品種科普、進階寶典及風險管理等內容，以圖文、視頻等形式呈現，助力用戶學習期貨知識。同時，APP內嵌“徽商頭條”“期市點金”等欄目，提供市場解讀與策略分析。

其次是輕量化工具矩陣，徽商期貨通過“徽商云客服”“模擬交易”“保證金計算器”等小程序或工具提供便捷服務。此外，“云投研”小程序累計發布投教文章超1萬篇，覆蓋研報、策略與風險教育。

最后是互動化活動推廣。徽商期貨結合線上直播、投資者交流會等形式，例如2024年“徽商之星”實盤大賽通過官網、APP及社交媒體同步宣傳，吸引超3000人參賽，并通過賽后經驗分享會強化投教效果。

徽商期貨投教基地相關負責人向每經記者表示，徽商期貨打造了“陪伴式交易”投教模式，推出全時段直播，受眾超百萬人。徽商期貨在新媒體或專業財經平臺于每個交易日早間10點開展“徽商早間直播”，講解各品種基本面情況以及期貨風控、套利交易等期貨基礎知識；晚間7點開展“投資論壇”直播活動，通過技術分析答疑向觀眾傳授正確的期貨交易方法、灌輸正確的期貨交易理念。

投資者教育的重要目標之一，就是提升投資者的實戰能力。每經記者了解到，為了提高投資者的實戰能力，徽商期貨通過“模擬交易+實盤大賽”雙軌制提升投資者實戰能力。

在模擬交易工具方面，公司提供真實環境模擬，與實盤完全同步的行情，支持條件單、止損止盈等高級功能，用戶可通過APP或小程序一鍵切換模擬與實盤交易界面。模擬界面嵌入“期市盤點”“保證金計算器”等工具，幫助新手熟悉合約規則與資金管理。

在實戰培訓課程方面，公司的“授漁”期貨新手訓練營每月定期向新進入期貨市場的交易者開放，幫助其正確認識期貨交易風險，樹立健康的期貨交易理念，避免碎片化信息帶來的知識體系混亂，堅持“授人以魚不如授人以漁”的交易者教育宗旨。課程內容涵蓋資金管理、風險控制、技術分析理論、K線技術講解與應用等。

徽商期貨投教基地相關負責人向每經記者表示，公司每年舉辦實盤大賽，致力于為客戶提供專業性服務、提升客戶交易水平、強化客戶風險管理意識。通過分享理論與實盤大賽選手實例，技術分析盤面案例充分結合，公司投教工作人員在知識傳授與問答互動之間教學相長。

此外，徽商期貨還通過創新形式、定制服務、校企合作等措施，深挖投教工作價值潛力，提升投資者交易水平。2024年，公司通過“3·15消費者權益日”“金融教育宣傳月”“世界投資者周”等特殊節點開展主題投教活動，開設“期貨夜校”系列自主課程。

聚焦投資者差異化需求打造投教產品，產學研結合為行業發展播種未來

每經記者了解到，徽商期貨的投教也取得了一定的成果，不僅覆蓋范圍廣，也獲得了不少榮譽。公司組織開展的投教活動和投教產品累計覆蓋超60萬人次，投教基地在2023-2024年安徽省證券期貨投資者教育基地考核工作中再次(連續三年)獲得“優秀”的成績；投教基地榮獲2024年期貨影響力——鄭商所“投教先鋒”提名團隊稱號；在期貨日報互聯網投教基地“農業與期貨”主題優秀投教作品獎征集中，獲得了優秀作品的榮譽證書和獎杯。

不過，徽商期貨在實施投資者教育工作時也面臨了一些挑戰，對此，徽商期貨投教基地相關負責人向每經記者表示，一是投資者需求多樣化，包括知識背景、投資經驗和風險承受能力差異大；二是投教人才相對短缺，新媒體時代，高質量投教產品需求量大；三是期貨知識相對專業性強，初級投資者理解有一定的難度。

針對這些挑戰，徽商期貨采取了幾個舉措，主要包括：一是培養投教人才，公司會定期或者不定期組織相關工作人員學習和交流，參加各類培訓，如現場參加鄭商所組織投教講解員的專項培訓，提升投教基地講解人員在講解接待禮儀、講解詞寫作技巧及有聲語言表達技巧等方面的能力；二是制定相關激勵制度和投教作品征集大賽，激勵和提升投教產品數量和質量；三是實施差異化投教策略，根據投資者分類提供個性化內容；通過“期貨夜校”“徽商早間直播”“聽專名家講投資”等形式，滿足線上線下學習需求；開展模擬交易和期權仿真活動，幫助投資者在實踐中學習。

針對不同特殊群體，徽商期貨實施了針對性的投教策略。

針對新手投資者，公司通過“期貨夜校”和“徽商早間直播”“盈利能力提升”課程包等形式，提供基礎知識講解和交易技巧培訓，幫助新手快速適應市場；開展模擬交易活動，讓新手在實踐中學習風險管理。

針對老年投資者，公司實施了特別的管理和服務策略。例如，對70周歲以上且賬戶活躍的老年交易者，安排公司高級管理人員進行現場面談，確保其具備真實交易意愿和能力。同時，通過社區宣傳、有獎答題等方式，向老年群體普及理性投資和防騙知識。

針對大學生教育，公司多年與高校合作，向高校新生普及防范非法證券期貨活動、防電信詐騙、大學生信用的相關知識，幫助大學生做到知風險，防風險。

此外，為了順應期貨公司投資者教育的分層化，更好地履行國民教育的社會責任，公司設計了諸多兒童財商教育的內容，包括兒童財商小知識，兒童財商移動課堂等。

每經記者了解到，徽商期貨與多所高校開展長期合作，如中國科學技術大學、合肥工業大學、安徽大學等，通過資源共享和優勢互補，推動產學研結合。例如，聯合舉辦“鄭商所杯”全國大學生金融模擬交易大賽、“期貨知識進校園”“鄭商所投教活動”等。

此外，徽商期貨積極參與并推動大連商品交易所的“百校萬才”工程，通過與高校和交易所合作，參與高校課程設計，將期貨基礎知識、市場分析、風險管理等內容融入教學體系。搭建期貨行業與高校的橋梁，為學生提供理論與實踐相結合的學習機會。通過這些成功經驗，徽商期貨不僅為高校學生提供了優質的學習平臺，也為期貨行業培養了大量專業人才，助力行業高質量發展。

積極踐行社會責任服務鄉村振興，科技賦能投教創新發展

每經記者了解到，除了投資者教育工作，徽商期貨也在多個領域積極開展社會責任實踐，通過多種方式促進金融市場健康發展。徽商期貨投教基地相關負責人向每經記者表示，公司在履行社會責任和促進金融市場健康發展方面采取了以下多種方式：

一是助力鄉村振興。徽商期貨積極響應國家鄉村振興戰略，通過“保險+期貨”項目為鄉村地區提供風險管理服務。例如，在阜南縣開展投教知識宣傳活動，普及金融工具服務實體經濟的基本原理，幫助當地農戶和企業增強風險管理意識。近年來，公司已持續赴鄉村振興一線為4000余人開展金融知識、“保險+期貨”培訓172次，捐資捐物130萬元，消費幫扶755萬元，開展多個“保險+期貨”項目，在保障農民收入，服務初級農產品保供穩價等方面取得了積極成效。

二是服務實體經濟，公司通過創新產業服務模式，為實體企業提供套期保值、基差點價、場內場外期權等綜合金融服務，助力企業穩健經營。例如，為安徽國資國企和重點產業企業提供定制化投研報告和風險管理方案。

三是金融知識普及，徽商期貨積極開展金融知識普及活動，通過走進社區、鄉村和企業，宣傳反洗錢知識、防范金融詐騙等內容，增強社會公眾的金融風險意識。

四是黨建引領與合作，公司以“金鑰匙”黨建品牌為引領，通過黨建共建活動，與金融機構、地方政府等合作，推動金融服務國家戰略和鄉村振興。

五是推廣新能源品種，徽商期貨公司積極發揮行業優勢，研究推廣綠色低碳期貨品種。在國家“雙碳”目標背景下，公司長期重點推廣新能源相關交易品種，積極參與工業硅、碳酸鋰等期貨品種的研究及客戶服務工作，通過發布研究報告、舉辦培訓活動等切實走入實體，服務產業鏈上下游企業，為助力國家綠色發展戰略、服務新能源產業集群貢獻期貨力量。

六是支持公益事業，公司在抗洪救災等公益活動中，徽商期貨積極捐款捐物，展現企業社會責任。

徽商期貨投教基地相關負責人表示，公司對投資者教育的長遠愿景是通過持續、系統化的教育活動，提升投資者的金融素養和風險管理能力，助力構建健康、透明的金融市場。公司希望通過普及金融知識、推動投教納入國民教育體系、強化風險意識、科技賦能投教以及服務實體經濟等努力，在社會層面增強公眾的金融素養，提升市場透明度和穩定性，同時塑造公司的專業品牌形象，為期貨市場的高質量發展貢獻力量。