商戶實名制落實不到位、未按規定履行客戶身份識別義務……環迅支付領罰518萬元

每經記者 謝婧    每經編輯 廖丹    

近日，中國人民銀行青島市中心支行官網顯示，迅付信息科技有限公司（下稱“環迅支付”）青島分公司因商戶實名制落實不到位、商戶收單結算賬戶設置不規范、商戶交易記錄和資金結算記錄不匹配、未按規定履行客戶身份識別義務等行為，被央行青島市中心支行責令限期改正，并處罰款518萬元。

同時，李聰龍對環迅支付青島分公司未按規定履行客戶身份識別義務的違規行為負有直接責任，被處罰款4.5萬元。

環迅支付歷史上已經有多次被罰的記錄，更因收到一張千萬巨額罰單震驚業內。2019年7月，環迅支付因違反支付業務規定被央行上海分行給予警告，并沒收違法所得968.68萬元，處以罰款4970.72萬元，合計罰沒5939.41萬元。

此后的2019年11月，環迅支付還曾被上海有關監管部門責令停止新增實體特約商戶，并在3個月內有序停止網絡支付業務。

經查，彼時環迅支付存在超出核準業務范圍開展銀行卡收單、條碼支付實體特約商戶收單業務，未按規定辦理備案，為違法違規平臺直接提供支付服務，交易監測不到位，未按規定對可疑交易采取有效措施，變造銀行卡交易信息，未準確標識并完整發送、保存交易信息等問題，違反了《非金融機構支付服務管理辦法》《銀行卡收單業務管理辦法》《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》等規定。

資料顯示，環迅支付于2011年獲得央行頒發的首批《支付業務許可證》，目前，其支付牌照范圍為互聯網支付（全國）、移動電話支付（全國）、固定電話支付（全國）以及銀行卡收單（江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市）。央行官網顯示，其支付牌照將于2021年5月2日到期。

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