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    這款權益類銀行理財產品“打破”了不論漲跌固定收費的常規模式!業內:投資者也需關注其他費率

    每日經濟新聞 2023-05-26 21:20:30

    近日,招銀理財推出了某權益類理財計劃,“打破”了公募類產品不論漲跌固定收費的常規模式。招銀理財表示,該產品規定,如該產品當日累計凈值低于1.00元(不含)時,管理人將從下一自然日起暫停收取固定投資管理費

    每經記者 趙景致    每經編輯 馬子卿    

    近日,招銀理財推出了某權益類理財計劃,“打破”了公募類產品不論漲跌固定收費的常規模式,引發業內關注。

    資料來源:招銀理財官網

    當日累計凈值低于1.00元(不含)時,下一自然日起暫停收取固定投資管理費

    記者從招銀理財官網了解到,該產品為某權益類理財計劃。

    在理財計劃費用及其它費用中固定投資管理費方面,該產品規定,如該產品當日累計凈值低于1.00元(不含)時,管理人將從下一自然日起暫停收取固定投資管理費。直至產品累計凈值高于1.00元(含)后,管理人恢復收取理財計劃固定投資管理費,固定投資管理費率1.50%/年。固定管理費精確到小數點后2位,小數點2位以后舍位。

    對此,記者采訪了招銀理財相關工作人員。招銀理財對記者回應稱,固定投資管理費的設置方式是該理財產品的一個創新點。“公募基金等產品一些時候可能會出現產品賺錢、投資者不賺錢的情況,我們將客戶的利益、體驗放在第一位。所以在凈值低于1.00元(不含)的時候,不收取固定投資管理費。”

    此外,招銀理財相關工作人員還對記者表示,另一個原因則是對投資經理的信任。記者在宣傳頁發現,該款產品對擬任該款產品投資經理的人選做了重點介紹,包括其履歷、投資風格等。招銀理財表示,“這也是出于對權益布局的考慮。”

    風險收益評級為高風險 投資者也需關注其他費率

    記者注意到,產品說明書中顯示,該產品的風險收益評級為PR5(高風險),適合購買的客戶風險承受能力評級為A5(激進型)。招銀理財提示,投資者首次購買PR4、PR5風險等級理財產品時,需要去銀行網點柜臺面簽。

    資料來源:招銀理財官網

    招商證券銀行業首席分析師廖志明對記者表示,“招銀理財某權益類理財計劃的固定投資管理費設置方式,在目前的私募基金行業比較普遍;此外,基金經理跟投則在公募當中比較普遍。銀行理財將這些做法引進,作為銷售的亮點,其他銀行理財產品也可能會跟進這些模式。但這更多取決于客戶的接受度。”

    招銀理財某權益類理財計劃的其他費用設置

    資料來源:招銀理財官網

    同時,廖志明提示,投資者也要關注銀行理財的其他費率。“銀行理財有管理費率、托管費率、申購、贖回相關的費率設置,以及銷售服務費等。此外,包括是否有業績報酬的約定等,要關注。”

    封面圖片來源:視覺中國-VCG211221772591

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