中泰證券：打造財富管理轉型可持續模式 交易客戶轉化為資產配置將成為新賽點

11月3日，由每日經濟新聞主辦的“2023資本市場高質量發展峰會暨金鼎獎頒獎盛典”在深圳舉行。大會揭曉了2023證券行業金鼎獎等榜單，中泰證券憑借出色的專業能力以及在文化品牌建設方面的優秀表現，榮獲“最具特色財富管理品牌——‘中泰財富’高端系列品牌”“優秀文化建設案例”獎項，并再次躋身“2023中國證券業上市公司品牌價值榜TOP30”；子公司中泰資管榮獲“最佳權益資管團隊”“最具影響力基金營銷案例”獎項。

中泰證券于2020年正式將經紀業務管理委員會更名為財富管理委員會，并制定經紀業務向財富管理轉型戰略及規劃目標。2022年以來，中泰證券秉持“以客戶為中心”服務理念，充分整合投行、研究、基金、資管等專業優勢，持續打造與客戶、員工共發展的財富管理轉型模式，加快產品銷售向交易投顧、產品投顧、公募投顧等為載體的資產配置2.0版本轉型，持續優化交易服務體系、產品服務體系、綜合金融服務體系和金融科技賦能平臺的“三體系一平臺”建設。2023年，中泰證券圍繞六個“更加突出”，即更加突出客戶資產、客戶結構的持續增長和改善，更加突出AUM資產（資產管理規模）和財富管理轉型的2.0版本，更加突出“一體中泰”的建設，更加突出金融科技的運用，更加突出合規和基礎管理的加強，更加突出人才隊伍的建設和人均產能的轉化，持續加強以資產配置為核心的“三體系一平臺”建設，在波動的市場環境下著力提升線上線下陪伴式服務能力，共塑美美與共的財富管理轉型模式。

中泰證券表示，目前國內財富管理機構迎來三大方面歷史性機遇：一是財富積累的提速及不動產配置轉化的需求，居民對金融資產存在較大的可持續的配置需求；二是資管新規正式執行后，打破“剛兌”將使財富管理行業長期健康有序發展，面向不同類型客戶的專業投顧與配置服務將迎來廣闊空間；三是以養老金、ETF（交易型開放式指數基金）為代表的普惠型財富管理空間廣闊，財富管理機構大有可為。目前中國居民金融資產有近50%配置于現金存款，近30%仍配置于理財產品中，居民更傾向于配置穩健型資產，但未來的增量空間主要在于資本市場的綜合配置。另外，財富管理業務因呈現高ROE（凈資產收益率）、輕資產、增速高的特征而受到越來越多券商的重視，國外券商摩根士丹利、瑞銀、嘉信理財等投行的財富管理收入占比皆在40%以上。基于國內金融資產有望成為居民資金新的蓄水池，國內券商可以通過提供穩定增長的財富管理業務，帶來可持續性的大幅提升。

展望未來，中泰證券在財富管理業務發展航向和前沿實踐上，將主要聚焦四個方面進行迭代投入：一是基礎客戶的覆蓋與廣度深度的提升；二是資產配置能力特別是投顧對客戶專業陪伴式服務能力的提升；三是數字化轉型和金融科技賦能的提升；四是與同業、資產管理機構、媒體合作共建ETF生態圈，并打造一批如“中泰量化30”等系列財富品牌。 文/牛牛