“炒黃金”真的能月賺幾十萬？起底“大賺特賺”的貴金屬交易平臺：拉客返傭，自稱擁有上金所牌照

每經記者 潘婷    每經編輯 張益銘

金價漲跌起伏難以預料，投資黃金的風險并不比其他理財產品低。不過，在“黃金投資市場”，出現了一種“穩賺不賠、小白也能賺錢”的買賣。記者注意到，最近，“貴金屬交易平臺”熱鬧非凡，開戶送禮品、免代理費、高返傭……

“贈送禮品的活動就剩兩天了，您提交資料我這邊就能幫您開通賬戶了。”一張電子海報上印有活動介紹，上面寫著“活動期間簽約返傭金、贈禮品”等宣傳。

記者注意到，這是一家官網顯示在香港的貴金屬交易平臺所推出的“雙11”活動，其工作人員活躍在各個社交平臺中，不遺余力地進行宣傳，試圖拉到更多的人開戶交易。其工作人員進行解釋答疑時也以“炒黃金和白銀”為例，并稱“一天可以賺3000元左右”，一個月傭金幾十萬。

黃金價格今年以來創歷史新高 圖片來源：同花順iFinD

如此令人心動的收益，任誰聽了都躍躍欲試。這究竟是一家怎樣的貴金屬交易平臺？是否存在風險？真的能賺這么多錢嗎？高收益的背后究竟隱藏著哪些風險？記者抽絲剝繭，隨著調查逐漸深入，這家宣傳擁有上海黃金交易所金銀業貿易場（自營）國際會員牌照的貴金屬交易平臺逐漸浮出水面。

據稱有人日賺3000，一個月傭金幾十萬

有技術支持、開戶不收費、持續收益，聽到這種形容，不知情的人真的會以為是天上掉餡餅的大好事。在劉青（化名）的描述下，不論是自己交易還是拉客戶賺傭金，都是大有可為的事情。

不過，在對投資人身份的記者描述時，劉青偶爾還是會顯示出謹慎的一面，“做代理賺傭金等于0風險，投資這個東西就有風險，就算策略特別好也還是有虧的風險。”

開戶的流程并不復雜，只需要將身份證和銀行卡拍照發給劉青，他會幫忙開通專屬的代理后臺，并表示“返傭金都是返到你的賬戶里，以后拉來的客戶開通交易賬戶也是需要專屬代理鏈接，簽了保密協議的。”

而在雙十一這個時間節點，劉青所在交易平臺也推出了“優惠活動”，即客戶入金沒達到要求，“上線”也能享受78美金/手的交易返傭，而這種返傭條件在平時需要名下客戶凈入金達到一定額度才能享受。記者了解到，“入金”是貴金屬投資開戶之后將資金投入市場的過程。

在劉青的介紹下，只要開戶就能得到平臺的一份禮物盲盒，且這類生意對于上線來說非常“安全”，只要下線客戶交易一手黃金，上線可以得到78美金的返傭。此外，通過相關“考核”，交易手數達到一定標準，還可以獲得幾千美金的補貼。

記者注意到，78美金并不是最高的交易返傭，季度凈入金達到150000美金和300000美金后，下線交易黃金上線可分別得79美金/手、80美金每手的返傭。如果交易的是白銀，返傭會更高。

據劉青介紹，一手白銀的成本比黃金高，白銀波動較小，所以客戶一般都是做黃金交易。其下線的有些代理有固定客戶做交易，這些代理每天“躺賺”幾千人民幣，還有厲害的代理有大客戶，一個月傭金幾十萬人民幣。

在劉青看來，這是一門細水長流的生意，客戶自主交易，完全不會影響代理正常的工作與生活。

這究竟是一家怎樣的貴金屬交易平臺？是否存在風險？隨著記者抽絲剝繭，這家宣傳擁有上海黃金交易所金銀業貿易場（自營）國際會員牌照的貴金屬交易平臺逐漸浮出水面。

宣傳擁有上金所國際會員牌照、是香港十大杰出貴金屬交易平臺之一

在劉青所給的官網界面顯示，漢聲集團有限公司為香港金銀業貿易場208號AA類行員，是香港十大杰出貴金屬交易平臺之一。可經營99金、港元公斤條、倫敦金/銀及人民幣公斤條業務，所有業務均受香港法律管制。

記者注意到，官網還顯示其榮獲“十佳黃金交易平臺”“中國投資者最值得信賴貴金屬投資平臺”“中國金融服務行業AAA級信用企業”等獎項。

此外，在劉青所示宣傳冊上，它還擁有上海黃金交易所金銀業貿易場（自營）國際會員牌照。同時，首創“保上保模式”提供資金安全和交易安全雙重保障，并由中國知名保險集團承保、四大會計師事務所之一驗證，但是卻沒有顯示具體保險公司、會計師事務所的名稱。

記者注意到，其宣傳冊上還宣稱擁有權威認證、A+NDD、交易無障礙、非農無限制、超低成本、名人信心推薦等優勢。并表示客戶僅需10美元就能在官網進行倫敦銀交易，100美元就能進行倫敦金交易，并稱為投資者帶來門檻極低、本小利大的黃金投資機會。

其官網信息還顯示，該貴金屬交易平臺的合作伙伴包括一眾國有大行和股份制銀行，并稱與明星合作拍攝電影。

值得關注的是，對于其官網介紹的“香港金銀業貿易場208號AA類行員”，記者咨詢一位曾在香港從事此類業務的行業內人士，對方表示金銀貿易場不算持牌。

記者注意到，包括郵儲銀行、中國銀行等均發布過“關于遠離違法違規外匯交易的風險提示”。

其中，郵儲銀行公告顯示：目前通過網絡平臺開展外匯按金交易未經批準；境內個人跨境境外購房、直接進行跨境證券投資，相關外匯業務屬于資本項目項下業務，按照可兌換進程管理，目前尚未明確開放。直接或間接開展、參與上述相關外匯業務，涉嫌違規。請提高風險防范意識，謹防財產損失。

中國銀行公告顯示：目前，我國未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金交易，擅自開展、參與外匯按金交易均屬于違法行為。境內個人購買境外房地產、直接進行跨境證券投資均屬于尚未開放的資本項目項下業務，直接或間接開展、參與上述相關外匯業務，均涉嫌違規。

上海黃金交易所：以個人名義投資基本都是假的

該公司所持上海黃金交易所金銀業貿易場（自營）國際會員牌照究竟是真是假？所持香港金銀業貿易場的“牌照”是否算持牌？

就該企業是否已經在香港證監會備案并取得相應牌照，記者采訪了香港證監會。

香港證監會在郵件中回復了“供公眾查閱證監會持牌機構及人士的資料”，記者通過該網址檢索上述企業，顯示紀錄冊內沒有與所輸入公司相符的名字。

此外，對于上述貴金屬交易所是否已在上海黃金交易所備案并取得相應牌照，記者以投資者身份咨詢上海黃金交易所，其工作人員對記者表示：以個人名義投資(貴金屬交易平臺)基本都是假的，因為個人的話現在做不了，基本上都關得差不多了，也不太會有人讓個人買，就算現在暫時沒有關的也是要關的。據其介紹，要以公司的名義到他們會員單位（即上海黃金交易所會員單位）才能購買。

記者在上海黃金交易所官網“會員名錄與查詢”欄目下國際會員進行查詢，并沒有找到劉青所在企業的名稱。而劉青宣傳冊上所示“金銀業貿易場（自營）國際會員”也存在疑惑之處，在上金所官網所示其會員名稱為“香港金銀業貿易場”，與宣傳冊并不一致。

律師：凡未經批準的機構擅自開展外匯按金交易的，均屬于違法行為

此外，記者注意到，上海黃金交易所官網一則2018年的風險教育提示也提到，隨著國民經濟的發展和百姓財富的增加，公眾對于貴金屬投資的需求快速增加，但由于缺乏對正規交易渠道了解，使得一些不法分子有機可乘，借設立交易所之名實為開立賭場設置騙局，損害投資者利益。央視對非法白銀市場設立對賭騙局、侵害投資者權益事件進行了披露，引起了社會較大反響?？梢?，進一步保護投資者合法權益，引導投資者理性、穩健投資，有效甄別非法交易市場的危害已成為當務之急。

非法黃金交易公司的主要形式有：境外機構在境內的代理公司形式；在境內注冊的公司打著香港、倫敦等黃金交易市場會員駐內地的分公司或辦事處的旗號，招攬客戶；境內公司自設交易平臺開展非法黃金網上交易；以境內貴金屬交易所會員或會員代理商身份，借代理白銀、鈀金等貴金屬業務為名，從事非法黃金交易等；發展代理商。其中還提到，電話營銷；招聘操盤手；網絡廣告、聊天等均屬于非法黃金交易公司招攬客源的手段。

具體來看，非法黃金交易公司的主要形式而言，有如下幾種方式：

（1）境外機構在境內的代理公司形式。這類公司通常以香港或倫敦現貨黃金交易市場會員單位在境內的代理公司身份，如“某國（香港）XX代表處”或“XX投資咨詢公司”等，要求投資者將交易保證金換成美元，匯至其指定境外銀行賬戶從事黃金交易，交易杠桿通常為100倍。這類代理公司不經手客戶的資金，只通過收取手續費來盈利。

（2）在境內注冊的公司打著香港、倫敦等黃金交易市場會員駐內地的分公司或辦事處的旗號，招攬客戶。這類公司要求投資者將資金以美元或人民幣形式匯入境內指定的賬戶(有的甚至是私人賬戶)。此類公司向客戶提供的交易軟件系統實質上并沒有和正規國際黃金市場交易系統對接，只是虛擬行情系統，其交易實際上就是公司與客戶之間的對賭。交易過程中往往對客戶提出代理操盤的要求，或者指導客戶頻繁操作，或者通過中斷網絡服務器或者延時報盤導致投資者無法及時下單成交等手段使客戶蒙受虧損。

（3）境內公司自設交易平臺開展非法黃金網上交易。此類公司多以實物黃金銷售為名，自己開發交易軟件、自己制作一套交易規則，以做市商的方式為投資者提供黃金交易。一是通過收取點差來獲利；二是坐莊與客戶對賭；三是操控黃金交割；四是騙取客戶賬戶名和密碼代為操作，并承諾盈利。一旦出現問題，公司就把責任和經濟損失推給投資者，自己卷錢潛逃。

（4）以境內貴金屬交易所會員或會員代理商身份，借代理白銀、鈀金等貴金屬業務為名，從事非法黃金交易。一是向客戶推薦以倫敦金為標的的外盤電子交易；二是代理客戶從事黃金理財業務，要求客戶將資金全權委托公司進行黃金投資，并向客戶承諾遠高于同期銀行存款利率的固定收益，或者與客戶按照一定比例分享投資理財收益。

非法黃金交易公司招攬客戶主要有四個手段：

（1）發展代理商。目前各類非法黃金交易公司攬客的重要手段之一就是通過發展分公司或代理商，由分公司或代理商幫其尋找客源。

（2）電話營銷。獲取客戶電話號碼后，雇用專人進行撒網式的電話營銷，以提供專業老師指導或承諾高收益為誘餌，引誘投資者上當受騙。

（3）招聘操盤手。對應聘者進行短暫炒金培訓后，提出如果應聘者連續幾個月內每月盈利5%，就可以成為正式員工。為了得到工作，應聘者會自己出錢進行投資，但通常情況下應聘者不可能連續數月盈利，以致上當受騙。

（4）網絡廣告、聊天。在知名網站插播廣告、論壇發帖、QQ群聊天等形式，吸引投資者注意力，引誘客戶上當受騙。

京師律師事務所證券和投資基金法律事務部主任劉盼盼也對記者表示，2018年央行、公安部、外匯管理局三部門提示明確，中國人民銀行、原中國銀行保險監督管理委員會、原中國證券監督管理委員會、國家外匯管理局及其分支機構未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業務。據《關于嚴厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》（證監發字〔1994〕165號），凡未經批準的機構擅自開展外匯按金交易的，均屬于違法行為；客戶（單位和個人）委托未經批準的機構進行外匯按金交易（無論以外幣或人民幣作保證金）的，也屬違法行為。由此，任何機構在境內開展及代理外匯按金業務，均屬違法行為。

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