違規開展房地產信托業務等 中鐵信托被罰98萬元

每經記者 馮典俊    每經編輯 陳星    

12月29日，國家金融監督管理總局四川監管局公布行政處罰信息，劍指中鐵信托有限責任公司（以下簡稱 “中鐵信托”）及相關責任人，涉及貸后管理不嚴，導致信托資金4.79億元被挪用；風險底數不實，掩蓋表內外風險資產等。

圖片來源：國家金融監督管理總局官網

據了解，去年中鐵信托已經因為違法違規問題被處以860萬元罰款。中鐵信托是改革開放后最早成立的一批信托公司之一，其第一大股東為中國中鐵股份有限公司。

行政處罰信息顯示，中鐵信托存在以下主要違法違規事實：風險底數不實，掩蓋表內外風險資產；開展非賣斷式債權轉讓業務“非潔凈”處置信托項目，且出現逾期后未納入不良資產管理；違規開展房地產信托業務；貸后管理不嚴，導致信托資金4.79億元被挪用。

依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項，監管部門對其作出罰款人民幣98萬元的行政處罰決定。

記者注意到，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條規定，銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。

第四十六條規定，銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（四）未按照規定進行信息披露的；（五）嚴重違反審慎經營規則的；（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

除此之外，相關人員也受到處罰。時任中鐵信托財務部總經理的馬笑薇、時任中鐵信托副總經理的王云飛、時任中鐵信托深圳業務部總經理的鄧謙，因風險底數不實，掩蓋表內外風險資產，分別被監管部門依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條第（二）項規定處以警告并罰款人民幣6萬元。

資料顯示，中鐵信托總部位于成都，原名為衡平信托有限責任公司，是改革開放后最早成立的一批信托公司之一、四川省第一家信托公司。2008年12月，正式更名為“中鐵信托有限責任公司”。

中鐵信托2022年年度報告顯示，公司報告期末股東總數為16家，出資比例10%以上的股東為中國中鐵股份有限公司，出資比例為78.91%。2022年中鐵信托營業收入為18.42億元，同比下降3.66%；凈利潤為6.08億元，同比下降27.53%。

封面圖片來源：視覺中國-VCG211314441874