摩根大通與美司法部達成和解協議130億美元罰金創紀錄

每經編輯 每經記者 孫宇婷    

每經記者 孫宇婷

據外媒昨日 （10月19日）報道，摩根大通（JPMorganChase）目前已與美國司法部達成一項意向賠償協議，根據該協議，摩根大通需要為其不當出售住房抵押證券支付130億美元的罰金。

盡管這一問題的最終解決方案仍有待敲定，但130億美元的天價已刷新了美國單一公司被罰的最大筆金額。經過數周的談判，協議將解決所有針對摩根大通抵押貸款的民事訴訟，但聯邦政府還將繼續對其展開刑事調查。

對于持續不斷的訴訟壓力，“股神”巴菲特公開表示了對首席執行官杰米·戴蒙（JamieDimon）的全力支持。

和解僅針對民事訴訟部分

摩根大通是美國目前按資產計算最大的銀行。其與美國華爾街其他投行被指控設計各種以住房抵押貸款為基礎的復雜金融衍生品，并出售給“兩房”以及其他投資者。隨著美國住房市場的崩潰，這類證券的價值大幅縮水。美國房地產泡沫的破裂由此演變為上世紀30年代以來最為嚴重的金融危機。

就在達成130億美元的和解協議前，美東時間上周五（10月18日），摩根大通率先同意向美國聯邦住房金融局（FHFA）支付40億美元，用于補償誤導房利美和房地美購買抵押貸款證券導致的損失。

房利美和房地美是由FHFA監管的住房抵押貸款公司。由于背負沉重的抵押貸款，房利美和房地美在金融危機中幾近破產，2008年被美國聯邦政府接管。

2011年，FHFA對摩根大通及另外17家銀行提出起訴，指控其曾在向房利美和房地美出售的抵押貸款的風險問題上誤導這兩家公司。FHFA表示，如果當時這些銀行沒有誤導兩房，那么兩家公司的虧損情況不可能如此嚴重。

事實上，40億美元的罰金較此前FHFA要求的金額降低了20億美元，但這并非全部，隨著談判的繼續，摩根大通與聯邦和州政府和解金額上升至130億美元。剩余的90億美元罰金中，包括對按揭貸款消費者所遭受損失的40億美元補償，以及50億美元的其他罰款。

據悉，這項和解僅針對民事訴訟部分，并未令摩根大通獲得刑事豁免，美國司法部將繼續對該銀行及其個人的違法行為展開刑事調查。此次參與和解的機構包括美國司法部、聯邦住房金融局以及紐約州總檢察長等。

第三季度虧損3.8億美元

近期，摩根大通仍在為去年震驚市場的“倫敦鯨”事件買單。

上周三（10月16日），美國商品期貨交易委員會發布聲明，指控摩根大通在“倫敦鯨”事件中操縱和扭曲衍生品交易價格，對其罰款1億美元。

去年3月20日，因交易債券衍生品指數，摩根大通倫敦投資辦公室交易員、綽號“倫敦鯨”的伊克西爾（BrunoIksil）造成該公司去年交易虧損達62億美元以上，CEO戴蒙的薪酬因此削減53.5%。

今年9月，摩根大通已為“倫敦鯨”事件支付了9.2億美元罰金，其中2億美元用于賠償監督不到位，3億美元為違法賠償，2億美元支付給美國證券交易委員會，2.2億美元支付給英國金融監管局。

自大蕭條以來，美國執法部門加強了對金融機構的監管，應運而生的《多德-弗蘭克》金融改革法案（Dodd-FrankAct）標志著嚴格監管時代的開始，以衍生品交易為代表的高風險投資成為重點監管對象，而擅長風險投資的摩根大通則被認為撞上了“槍口”。

摩根大通近期公布的第三季度財報顯示，該季度其虧損達3.8億美元，主要是受當季高達91.5億美元的訴訟費用拖累，而該公司上年同期訴訟費用為6.84億美元。

摩根大通本月曾表示，公司已備好230億美元用于支付未來的罰款和法律賬單。這也是摩根大通首次披露這一數字。