安信信托回復上交所問詢：截至三季度末，276億信托項目到期未結算

每經記者 陳玉靜    每經編輯 劉野    

11月11日晚，經歷一次延期后，安信信托（600816.SH）終于對上交所一個月前的問詢進行回復。在上次的問詢函中，上交所要求安信信托對延期兌付信托項目具體情況、信托業務是否合規、存量信托產品是否與其控股股東上海國之杰投資發展有限公司（以下簡稱“國之杰”）、實控人及關聯方存在任何形式的關聯方利益輸送等問題進行回復。

對于上述情況，安信信托在此次的回復中表示，2019年5月20日至9月30日期間，公司管理的信托產品到期的項目87個，其中正常兌付58個，金額65億，到期未清算的信托項目29個，金額165億。截至2019年9月30日，公司到期未清算的信托項目金額276億。此外，在此前半年報公布的涉訴信托業務中，安信信托提供擔保、遠期受讓等形式兜底承諾的金額為49.98億元，其中8.14億元由國之杰提供了擔保。

安信信托提供擔保、遠期受讓等形式兜底承諾的金額近50億元

在今年6月份的公告中，安信信托未能如期兌付的信托項目規模為117.59億，到3季度末，這個數據又有了新變化，比之前翻了一番，達276億。

安信信托在回復上交所的問詢中表示，2019年5月20日至9月30日期間，公司管理的信托產品到期的項目87個，金額230億，其中正常兌付的58個，金額65億，到期未清算的信托項目29個，金額165億。而截至2019年9月30日，公司到期未清算的信托項目金額276億。

安信信托解釋稱，上述產品涉及的交易對手均為合法存續的市場主體，有房地產、股票等抵質押擔?；蚱渌鲂糯胧?。前述延期兌付主要因宏觀經濟形勢及市場變化等原因，交易對手或項目未能如期完工或出售，流動性出現問題。對到期的信托計劃，公司一方面與委托人積極溝通協商信托計劃延長期限；另一方面采取多種措施督促用款人及擔保人還款。

為盡快解決兌付問題，安信信托已成立以總裁為組長的清收工作領導小組，對每個到期未清算項目分別成立清收組，一戶一策，積極清收。已采取及擬采取的措施包括：督促用款人通過促銷等方式加快銷售進度、加速資金回籠；敦促用款人積極對外融資獲得新的還款來源；要求交易對手增加保證、抵質押擔保等增信措施；開展項目、債權、股權等資產轉讓；尋求第三方企業債務重組；通過司法途徑處置資產等。

安信信托半年報顯示，截至6月30日，公司已知作為被告涉訴案件12宗，訴訟金額50.23億元，其中主動管理類信托計劃相關訴訟的涉訴金額50.22億元。對此，上交所要求安信信托回答涉訴信托業務是否曾提供擔保、遠期受讓等形式兜底承諾。

安信信托回復稱，上述涉訴的信托業務中安信信托提供擔保、遠期受讓等形式兜底承諾的金額為49.98億元，其中有8.14億元由國之杰提供了擔保。

明細如下（金額均為截至8月31日）：

過往經營確存在合規意識不強的問題

《信托公司管理辦法》第三十四條規定，“信托公司開展信托業務，不得有下列行為：（三）承諾信托財產不受損失或者保證最低收益”?！蛾P于規范金融機構同業業務的通知》（銀監發[2014]127號）要求，“金融機構開展買入返售（賣出回購）和同業投資業務，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構信用擔保，國家另有規定的除外”。

對于上述遠期回購協議等是否構成兜底，安信信托稱，鑒于上述規定，公司上述涉訴信托項目中存在的遠期受讓投資者所持信托受益權的承諾是否構成保底承諾，該承諾的法律效力及相關法律后果和對公司的影響從法規層面難以確定，須待司法機關的實踐判例作為判斷依據。

不過，安信信托在回復經營信托業務是否存在合規風險時表示，公司在管理運用信托資金過程中，過往經營中存在合規意識不強的問題。例如本問詢函第二問關于涉訴相關信托業務保本承諾的情況確實存在，該行為即違反了前述《信托公司管理辦法的相關規定》，存在合規風險。針對上述問題，公司遵照上海銀保監局監管要求，正在認真逐項整改。公司將持續完善公司治理，厘清管理職責；樹立全面合規文化，加強合規管理，提高合規水平。

對于是否存在關聯方利益輸送，安信信托回復稱，公司按照問詢函要求，布置業務部門和風險合規部門在信托業務受托人職責范圍內，逐筆核查了存量信托計劃的融資方及其直接資金投向，未發現資金投向涉及控股股東、實際控制人及其關聯方，或存在關聯方利益輸送、資金占用或挪用的情形。

在控股股東方面，截至9月末，國之杰總資產約為280億元（按資產市值計算），負債約為85億元，其中對金融機構的負債合計60.77億元，其它負債為24.23億元；國之杰目前的整體資產負債率約為30%，剔除持有安信信托股票市值，資產負債率約65.3%。

此外，國之杰對外擔保67.6億元，直接負債逾期金額合計約24.2億，其中2.98億已達成和解；剩余21.2億國之杰正與相關方積極協商解決糾紛事項。除上述債務逾期發生訴訟外，國之杰對外擔保涉訴金額約19.75億，其債權人已經同意展期相關手續正在辦理中；0.9億元為安信信托相關業務提供擔保目前在積極安排還款中。

截至目前，國之杰持有安信信托股份為28.68億股，司法凍結股份為20.17億股，前期法院發出司法強制處置的股份為0.65億股，截至2019年9月30日其中的0.5億股對應的債務已經還清，剩余0.15億股被凍結股份經法院出具司法文書確認暫緩執行。

安信信托在回復中表示，綜合上述情況，目前不存在所持有的安信信托股份被司法處置的風險，也不存在司法處置導致失去對公司控制權的風險。

封面圖片來源：攝圖網