中銀證券給予郵儲銀行增持評級，業績持續快速增長，定增助力資本提升

每經AI快訊，中銀證券10月27日發布研報稱，給予郵儲銀行（601658.SH，最新價：3.96元）增持評級。評級理由主要包括：1）郵儲銀行前三季度歸母凈利潤同比增長14.48%，業績持續較快增長。業績貢獻因素延續中報，仍主要來自非息、撥備和規模。相對中期收入增速略緩，撥備貢獻加強。收入端預計仍處大行較優水平，撥備貢獻空間仍大。公司財富戰略推進積極、存量客戶基礎潛力大、存款優勢突出、資產質量優秀，撥備充足，大行中最具成長性的品種。本次定增預案如完成，資本水平或提升，且目前發行或將大幅溢價，可見投資者和股東的認可和支持，關注定增進程。目前公司估值2022年PB僅0.52X，公司基本面向好，目前估值過低，價值突出；2）盈利平穩，營收略緩，撥備貢獻強化；3）溢價定增，或提升核心一級資本充足率0.64個百分點。風險提示：疫情反復、經濟下行導致資產質量惡化超預期；監管管控超預期。

AI點評：郵儲銀行近一個月獲得15份券商研報關注，買入8家，增持3家，強烈推薦2家，平均目標價為6.02元，與最新價3.96元相比，高2.06元，目標均價漲幅52.02%。

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(記者 蔡鼎)

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