15只養老目標FOF集中獲批 多只產品成立以來收益超50%

每經記者 李沛沛    每經編輯 趙 云    

11月4日晚間，證監會發布了對14只養老目標FOF的批復。

《每日經濟新聞》記者獲悉，永贏基金、英大基金、易方達基金、興全基金、天弘基金、浦銀安盛基金、農銀匯理基金、南方基金、匯添富基金、廣發基金、工銀瑞信基金、國海富蘭克林基金、創金合信基金等13家公司報送的關于募集養老目標持有期FOF申請得到了準予注冊的批復。其中，英大基金報送的2只產品都被準予注冊。

同時，證監會還公布了關于準予招商中證全球中國教育主題（QDII）變更注冊的批復，顯示準予該基金變更注冊為招商樂頤和惠養老目標日期2035三年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）。

根據相關文件，這15只基金中一年期的有3只、三年期的有8只、五年期的有4只。這些基金公司應自批復下發之日起6個月內進行基金的募集活動，募集期限自基金份額發售之日起不得超過3個月。

6個月內進行基金募集

11月4日晚間，證監會一口氣發布了對15只養老目標FOF的批復。該批復文件顯示，永贏基金、英大基金、易方達基金、興全基金、天弘基金、浦銀安盛基金、農銀匯理基金、南方基金、匯添富基金、廣發基金、工銀瑞信基金、國海富蘭克林基金、創金合信基金等13家公司報送的募集養老目標持有期FOF都被準予注冊，其中英大基金旗下得到批復的產品就有2只。

從持有期限來看，有3只產品是一年持有期，分別是永贏恒悅穩健養老目標一年持有混合（FOF）、農銀匯理鑫享穩健養老目標一年持有（FOF）和富蘭克林國海穩健養老目標一年持有混合（FOF）。

三年期產品最多，一共有8只，分別是英大延福養老目標日期2050三年持有混合（FOF）、英大延福養老目標日期2045三年持有混合（FOF）、興證全球安悅平衡養老目標三年持有混合（FOF）、浦銀安盛頤璇平衡養老目標三年持有混合（FOF）、匯添富添福智富均衡養老目標三年持有混合（FOF）、工銀瑞信安悅穩健養老目標三年持有混合（FOF）、創金合信寧和平衡養老目標三年持有混合（FOF）。除此之外，還有1只三年期的產品是由招商中證全球中國教育主題（QDII）變更注冊而來，是招商樂頤和惠養老目標日期2035三年持有混合（FOF）。

五年期的產品一共有4只，分別為易方達匯裕積極養老目標五年持有混合（FOF）、天弘養老目標日期2045五年持有混合（FOF）、南方養老目標日期2060五年持有混合（FOF）和廣發積極養老目標五年持有混合（FOF）。

《每日經濟新聞》記者發現，根據監管部門的批復，這些公司應自批復下發之日起6個月內進行基金的募集活動，募集期限自基金份額發售之日起不得超過3個月。

養老FOF規模持續擴大

2018年8月，首批14只養老目標基金獲批，公募養老FOF這一全新品種問世。四年多時間過去了，我國的養老FOF數量穩步增加，規模也在持續擴大。截至11月4日，養老FOF總數已經增至215只（份額分開計算，下同）。

規模方面，根據Wind數據，截至2022年三季度末，所有公募FOF的總規模已經超過2000億元，其中養老目標FOF的最新規模也超過了950億元，四季度以來，又有4只養老FOF新成立。規模最大的養老目標FOF是交銀施羅德旗下的交銀安享穩健養老一年，最新規模達到154.58億元。

從業績方面來看，截至11月4日，118只養老FOF自成立以來實現上漲，占比超過半數，其中6只基金成立以來回報超過50%，13只回報超過40%，超過30%的則有23只。

具體來看，業績排名前三的養老FOF分別為華夏養老2045三年A、中歐預見養老2035三年A和南方養老2035三年A（同一只基金取業績更好的份額），自成立以來回報率分別達到56.81%、54.33%和50.77 %。

就在11月4日下午，人社部、財政部等五部門聯合發布《個人養老金實施辦法》，對個人養老金參加流程、資金賬戶管理、機構與產品管理、信息披露、監督管理等方面做出具體規定。當日晚間，證監會又公布了《個人養老金投資公開募集證券投資基金業務管理暫行規定》，明確了公募基金參與個人養老金的制度安排，為相關業務的開展提供了更加明晰的操作路徑。

對此，易方達基金養老FOF基金經理汪玲表示，個人養老金業務有利于幫助老百姓提高退休后的生活水平。長期以來，公募基金行業在服務各類養老金市場化、專業化投資運作方面發揮了積極作用，為養老金資產的保值增值發揮了重要作用。

據《每日經濟新聞》記者觀察，在這樣的背景下，作為公募助力養老第三支柱建設的重要創新產品，公募養老FOF受到了更多來自行業和投資者的關注，也在持續、穩健地擴容。