驚天大雷！全球第五大財團要“涼了”？日本警告：巨大隱患！多家大型銀行限制與瑞信的交易

每經編輯 王月龍 易啟江    

近日，對于美國硅谷銀行等接連爆雷，美國金融界人士認為，一方面是自去年以來美聯儲激進加息的大環境導致的，另一方面，很多美國銀行的風險管理也存在問題。大環境的迫使以及很多銀行疏于監管，都是問題接連發生的原因。

據央視新聞，硅谷銀行金融集團當地時間17日發表聲明稱，該集團已根據《美國破產法》第11章申請在法院監督下進行破產重組，以尋求潛在的買家收購該集團旗下未被聯邦接管的資產。

當天，硅谷銀行金融集團還表示，已接到納斯達克通知，由于不再符合繼續上市的規定，該公司股票近日將被摘牌。自當地時間10日以來，該公司股票一直處于停牌狀態。

與此同時，硅谷銀行關閉的影響愈演愈烈......

多家大型銀行限制與瑞信的交易

貝萊德要和瑞銀競購瑞信？

據央視新聞援引路透社當地時間17日報道，知情人士透露，包括法國興業銀行、德意志銀行和匯豐銀行等多家大型銀行限制開展與瑞士信貸銀行相關的新交易。匯豐銀行控股公司已開始審查其與瑞士信貸銀行證券相關的貸款。此外，還有銀行開始要求瑞信在交易中支付預付款，或減少對瑞信的無擔保貸款。

17日，瑞信股價較前一日收盤價格下跌約8%。知情人士稱，瑞信將于本周末舉行內部會議，以評估該行在重獲市場信心方面的情況，并制定相關方案。

據英國媒體當地時間17日報道，瑞士另一家大銀行瑞銀集團正在就全面或部分收購瑞信銀行進行商討。報道援引多名消息人士的話稱，收購計劃得到了瑞士銀行監管機構的鼓勵。兩家銀行的董事會將于本周末進行會談，討論相關事宜。對于這則報道，兩家銀行尚未發表評論。

據財聯社，瑞士監管機構將瑞銀與瑞信合并視為增強市場對瑞士銀行體系信心的“A計劃”。瑞士央行和瑞士金融監督管理機構Finma擔任談判的協調人。此前有媒體報道稱，瑞銀和瑞信反對兩者強行合并，瑞銀更希望側重于其自身獨立的財富管理戰略，不愿意承擔與瑞信相關的風險。而瑞信在獲得央行的流動性支持后，希望爭取更多時間來實施轉型計劃。

瑞士信貸銀行成立于1856年，在全球資本市場具有重要影響力。據悉，瑞士信貸成立于1856年，有167年歷史，總部設在瑞士蘇黎世，是全球第五大財團，瑞士第二大銀行。2022年，入選《財富》世界500強排行榜，位列第494位。今年2月，瑞信宣布2022年凈虧損73億瑞士法郎，連續第二年凈虧損。3月14日，瑞信發布報告稱，該行對財務報告的內部控制存在“重大缺陷”。

圖片來源：視覺中國

據英國金融時報，貝萊德正著手對瑞信發起競爭性收購，旨在擊敗瑞士央行支持的瑞銀本周末收購瑞信的計劃。知情人士稱，這家美國投資巨頭正在評估一些選項，并正與其他投資者展開合作。貝萊德可以決定只競標瑞信的部分業務。貝萊德已向瑞信傳達了自己的意向。瑞信正與瑞銀就可能導致全面或部分合并的交易進行深入討論。據報道，該交易不能保證一定會達成，而且在歐洲和美國，雙方達成的任何協議都將面臨重大監管障礙。據悉貝萊德聯合創始人兼首席執行官Larry Fink推動了此次競購。Fink曾在瑞信的投資銀行業務公司第一波士頓銀行工作過。

不過，貝萊德發言人隨即表示，貝萊德不會參與任何收購瑞信全部或部分業務的計劃。

第一共和銀行多名高管“精準”賣出股票

該銀行或被出售 穆迪下調其評級

據央視新聞，據《紐約時報》當地時間17日援引知情人士消息報道，美國第一共和銀行銀行正計劃通過發行新股從其他銀行或私募股權公司籌集資金，以改善財務狀況。知情人士說，協議條款仍在商討中，甚至不排除出售第一共和銀行。據報道，在硅谷銀行關閉引發的行業危機下，第一共和銀行的市值已經從3月初的約220億美元縮水至約40億美元。

16日，美國多家大型銀行宣布聯合向第一共和銀行注資300億美元，推動該銀行股價一度上漲。但17日該銀行股價再度暴跌。知情人士稱，發行新股實際上也是第一共和銀行再次尋求新的援助，但這一計劃仍有變數。

當地時間17日，國際評級機構穆迪公司宣布，由于美國第一共和銀行財務狀況惡化，下調第一共和銀行的所有長期評級并維持負面展望。第一共和銀行的長期發行人評級下調至垃圾級。穆迪公司表示，該銀行的評級可能會被進一步下調。

據海外網援引美國“商業內幕”網站3月17日報道，美國第一共和銀行多名高管在美國硅谷銀行倒閉前出售了股票。

今年年初，第一共和銀行執行主席詹姆斯·赫伯特出售了價值450萬美元的股票，其他多名高管也以每股略低于130美元的平均價格出售了約1200萬美元的股票。3月6日，第一共和銀行首席信貸官出售了股票，2天后硅谷銀行爆發危機，拖累了其他地區性銀行的股價。

赫伯特的一名發言人表示，出售股票符合赫伯特的年度遺產規劃。按照美國證券法案規定，第一共和銀行不需要向證券交易委員會報告交易。該銀行在其網站上報告了這些交易，同時也向美國聯邦存款保險公司報告了這些交易。

日本警告：巨大隱患

近日，美國硅谷銀行關閉帶來的影響仍在發酵。日本媒體及專家認為，美歐緊縮貨幣政策給全球金融系統埋下巨大隱患，市場恐慌情緒仍在蔓延，日本也無法置身事外。

《日本經濟新聞》報道說，美聯儲加息令很多美國銀行陷入困境，硅谷銀行“爆雷”凸顯美國銀行業整體脆弱性。銀行存款紛紛流失，轉去追逐收益性更高的投資品。很多銀行債券運作出現巨額賬面損失，面臨巨大潛在風險。

根據美國聯邦存款保險公司數據，隨著美聯儲持續加息，2022年年底，美國全部銀行持有債券的賬面損失總額迅速膨脹至約6200億美元，美金融系統在應對突發性沖擊時脆弱性凸顯。

日本媒體和專家指出，面對此次美歐激進加息引發的金融風波，日本不可掉以輕心，置身事外。未來日本央行尋求超寬松貨幣政策“出口”時應更加慎重，否則日本一些經營不善的地方銀行或面臨破產重組。

共同社報道說，鑒于日本長期處于超低利率環境，日本不少金融機構大量投資債券。美歐央行加息以及市場對日本央行的加息預期使得日本金融機構遭遇來自國內外的兩面夾擊，賬面損失迅速膨脹。

此外，還有日本專家指出，雖然瑞信是金融穩定委員會指定的全球系統重要性銀行之一，擁有雄厚財力以及資本充足率，然而從過去案例不難看出，市場威力強大，危機有可能加劇。 瑞信問題與硅谷銀行事件在時間上幾乎重疊，凸顯金融系統脆弱性，進一步加重投資者對歐洲銀行業整體的憂慮。不僅是瑞士央行，歐洲央行也需要視情況考慮應對措施。

編輯|王月龍 易啟江

校對|趙慶

每日經濟新聞綜合自央視新聞、海外網、財聯社