國元期貨總經理助理毛羽：投教有助于提升公司品牌形象，增強客戶體驗感

每經記者 章光日    每經編輯 吳永久    

隨著期貨市場的日益發展，投資者教育的重要性愈發凸顯。它不僅是保障投資者權益、提升市場透明度的關鍵，也是期貨公司持續發展的基石。在“3·15消費者權益日”即將到來之際，我們特別關注期貨公司在投資者教育方面的實踐和努力。

投資者教育工作的常規性工作有哪些？難點有哪些？創新性工作如何開展？對期貨公司又會帶來哪些影響？為找到這些答案，近期《每日經濟新聞》記者專訪了國元期貨總經理助理兼北京分公司總經理毛羽。

（國元期貨總經理助理兼北京分公司總經理毛羽，受訪者供圖）

采訪中，毛羽結合國元期貨北京分公司在投資教育方面的實踐和自己多年從業的切身體會，分享了關于投資者教育的諸多看法。“好風憑借力，送我上青云”，在毛羽看來，投資者教育工作就是期貨投資者的“好風”，幫助期貨投資者在紛繁復雜的市場環境下，乘風而上、直入青云。

三大實踐經驗，做好期貨投教服務

國元期貨北京分公司以互聯網零售業務為主，并提供專業的全方位金融服務的期貨分支機構，存量客戶約 3 萬戶，累計交易客戶超過 1 萬戶。由于投資者結構以個人戶為主，投資者教育工作面臨著更高的要求和挑戰。

在此次采訪中，毛羽結合國元期貨北京分公司的實踐，向記者介紹了投資者教育工作的三點經驗：

首先，國元期貨北京分公司在日常工作中通過多種形式開展投資者教育工作，利用自主運營和非自主運營的多種渠道及平臺，構建多媒體矩陣，分享期貨專業知識、市場動態、風險管理等內容，減少投資者因信息偏差帶來的認知不足。

其次，國元期貨北京分公司在業務流程化進程中，全面植入投資者教育工作。例如客戶持倉進入品種交割月，業務人員除進行電話回訪提示平倉外，同時開展投資者教育工作。公司對于客戶交易服務工作設置專門部門，研發各類課程，提供包括投資者教育工作的八項交易服務工作，涵蓋期貨專業知識課程、賬戶分析、風險管理等全方位金融服務。

最后，為了確保投資者教育內容的時效性和針對性，公司利用科技手段提高效率，根據市場的最新變化，及時補充和調整投資者教育內容，確保信息及時更新。

推出八項服務，全方位滿足投資者需求

國元期貨北京分公司致力于將互聯網期貨服務，覆蓋全網全國，因此其客戶結構特點鮮明，個人戶占比較高，投資者分層相對多樣性，需求也是多元化。

針對以上客戶結構特點，如何才能做好投資者教育工作呢？毛羽向記者透露：

“我們嘗試了各種努力，比如通過引入互動性強、趣味性高的投資者教育工具和平臺，提高投資者教育內容的吸引力和投資者的參與度；根據投資者的文化教育背景，提供更加個性化的投資者教育服務；緊跟市場變化，及時更新投資者教育材料，確保內容的時效性和相關性；也利用互聯網線上平臺，解決地域問題，讓投資者教育受眾群體覆蓋更廣泛。總結一下，面對投資者的不同需求，我們推出八項服務，從不同角度、不同維度為投資者提供期貨交易服務，全方位做好投資者教育工作。

這里分享一個具體的投教案例。期貨交易中有一個每日無負債結算制度，剛進入期貨市場的投資者對于這一制度通常會很困惑，不知道賬戶的資金如何計算。針對這一痛點，我們通過視頻講解，將賬戶資金的計算過程分步展示，從投資者角度出發，把專業術語轉化為通俗易懂的語言，起到了很不錯的效果。在制作相關投教視頻時，我們還使用了人工智能手段，大大提升了制作效率。

通過上述措施，我們努力克服投資者教育中的各個難點，提高該項工作的推進效果和質量，幫助投資者更好地理解和應對市場風險，也促進了資本市場的健康發展。”

利用AI，開啟“千人千面”的個性化投教

創新是推動投資者教育發展的關鍵，國元期貨非常重視技術創新對投資者教育工作的賦能。毛羽向《每日經濟新聞》記者表示：“近期我們與每經科技開展合作，利用大數據和人工智能技術，優化了后臺處理工作，提供‘千人千面’的個性化期貨投資者教育服務。為用戶推薦適合其自身的投資者教育內容，提高此項工作的精準度和滿意度。”

記者了解到，國元期貨北京分公司通過調查問卷、客戶服務等渠道，收集投資者的反饋，進而更深刻理解其需求。通過與每經科技合作，利用金融科技創造出更加智能化的投資者教育產品，應用在多個細分場景，滿足投資者的多元化需求，以確保投資者教育工作的有效性并促進行業的健康發展。毛羽認為：“目前市場對于金融創新舉措的反饋是積極的，尤其是在投資者教育方面。市場對這些技術的接受度較高，很大程度上推動了金融市場的發展和投資者教育服務的供給。”

扎實的投資者教育工作對于期貨公司開展期貨業務也有著積極的推動作用。長遠來看，在塑造公司品牌形象、提升市場競爭力方面，投資者教育工作扮演著“窗口”和“橋梁”的角色。

對此，毛羽也分享了自己看法：“投資者教育在期貨行業中扮演著至關重要的角色，它不僅有助于提升公司品牌形象，還能增強客戶體驗感，這也是國元期貨北京分公司非常重視投資者教育工作的原因。我們希望通過投資者教育工作，不僅能夠傳遞出公司專業、負責任的形象，還能夠在潛在客戶中建立起信任感，進而吸引更多的投資者選擇國元期貨北京分公司的服務。”

封面圖片來源：受訪者供圖