理財業務違規，6家機構合計領罰3250萬元

每經記者 潘婷    每經編輯 廖丹    

6月28日，國家金融監督管理總局開出6張罰單，劍指理財業務違規，涉招銀理財、信銀理財、中銀理財、建信理財、平安理財，以及招商銀行，合計罰款3250萬元。違法違規事實涉及未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規范等。

而除了信息披露不規范，每經記者注意到，信銀理財還存在理財業務投后管理勤勉盡職義務履行不到位、單只公募理財產品持有單只債券超過凈資產的10%、未以公允價值計量相關理財產品投資的金融資產的情形。

6家機構收到的罰單中，行政處罰依據均為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則。

具體來看，第二十一條內容為：銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。

第四十六條內容為：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（四）未按照規定進行信息披露的；（五）嚴重違反審慎經營規則的；（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

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