渤海銀行：“四大工程”繪藍圖 數字化轉型結碩果

日前，在天津市總工會和人社局聯合主辦的“2024年天津市職工職業技能大賽”中，渤海銀行信息科技部員工姜齊、徐昕昊和李想分別榮獲“區塊鏈技術創新應用”第一名、第三名和第十名，朱遠文榮獲“網絡與信息安全管理員”第八名。姜齊、徐昕昊和李想都不是區塊鏈相關專業人員，工作后也不涉及這項技術，渤海銀行大力倡導的跨專業學習環境不僅讓他們快速彌補了“短板”，還成為區塊鏈技術創新應用領域的專家。

一系列創新舉措，渤海銀行不僅提升了自身的科技實力，更為高質量發展奠定了堅實基礎。近年來，渤海銀行積極響應國家關于金融“五篇大文章”的號召，將數字金融視為驅動和賦能的關鍵力量，全力推進數字化轉型。

同時，渤海銀行憑借數字化轉型的優異成果，在每日經濟新聞舉辦的2024年度“金融金鼎獎”評選中，獲得金融五篇大文章-數字金融案例。

設立數字化轉型領導小組，“四大工程”繪就數字化轉型戰略藍圖

金融是數據密集型行業，金融機構中蘊藏著大量亟待形成數據資源的數據要素。數字技術本就是金融業發展的重要推動力，近年來，金融機構更是加快了數字化轉型步伐。

如何將數字化轉型落到實處？渤海銀行有關負責人坦言：“數字化轉型不是信息系統的大躍進，科技建設、數據治理最終是為了推動數字化經營的發展。”

渤海銀行2024年中期報告顯示，今年上半年科技投入已達6.4億元。在此基礎上，渤海銀行持續深化數據治理，長效釋放數據價值，讓全行業務經營的各個領域、各個條線都能夠自由安全地使用數據，清晰干凈地共享數據，最大限度發揮數據應用效力，高效支撐數據賦能業務轉型，助力全行數智化高質量發展。

按照規劃，渤海銀行的數字化轉型戰略將依托企業級“四大工程”有序推進，即新一代分布式核心系統和柜面渠道系統、新一代信用風險管理系統、新一代綜合資金業務管理系統和湖倉一體系統的建設。

“各個業務領域生態場景平臺上成長出各種應用，最終體現到金融產品和服務中，這將革命性地提升我們金融產品和服務的質量、能力，從根本上增強金融服務水平。”渤海銀行信息科技部相關負責人介紹，其數字化轉型“四大工程”將在未來三年內陸續完成。目前，各項工程正在按計劃穩步推進，數據資產管理與運營、數據標簽、數據共享、大數據學苑培訓等方面也已經取得了成效。

為了保障數字化轉型戰略的順利實施，渤海銀行統籌數字化轉型及數字金融工作，將兩者納入一個框架管理，升級數字化轉型組織架構，擬設立數字化轉型領導小組，下設各專業工作組，全行一體化推動轉型重點工作。為與轉型戰略相適應，渤海銀行優化調整信息科技條線組織架構，按照“優化、協同、增效”的原則，部門設置“一部三中心”，并細化為30個專業團隊，人力資源更貼近研發一線。

在2024年中工作會上，渤海銀行黨委進一步明確了數字化轉型對全行經營發展的重要作用，提出“產品、風險、科技是業務經營和提供優質金融服務的三大支柱，信息科技是渤海銀行核心競爭力的關鍵組成”。

力求關鍵核心技術自主可控則 “人才立行”打造科技精英團隊

信息科技是渤海銀行核心競爭力的關鍵組成，關鍵核心技術自主可控則是渤海銀行的制勝法寶。

近年來，渤海銀行在科技自主創新方面取得了顯著成果。數據顯示，今年上半年，該行完全自研需求達1603個，占全部系統需求的95.02%。截至6月末，該行已累計申請116項軟件著作權，并獲得證書100項。同時，渤海銀行還梳理形成了包含100余項體檢項的應用系統運維巡檢手冊，完成20余套基礎軟硬件規范和手冊的修訂和發布，助力基礎軟硬件運維標準化，推廣數據中心能力成熟度優秀級認證。

科技自主創新方面的碩果累累，離不開該行“人才立行”的先進理念。在科技人才隊伍建設進程中，渤海銀行一方面重視科技人才挖掘培養，一方面全力打造比學趕超、創新競進的科研氛圍。

數據顯示，近年來，渤海銀行科技人員占比顯著提升。目前全行已有超過1500名科技精英，占全行員工總數的11.2%。

為讓新員工能夠迅速融入團隊，快速提升能力，渤海銀行特別設立了導師制度，由技術水平過硬、工作經驗豐富的資深員工擔任導師，為新員工提供一對一指導。在天津市職工職業技能大賽中榮獲“網絡與信息安全管理員”第八名的朱遠文，便是眾多新員工的導師之一。他不僅帶領團隊在天津市網絡信息安全攻防演練中連續三年獲得優秀成績，還榮獲了“冬奧衛士”稱號。

不僅是導師制度，在渤海銀行，跨專業學習也被大力倡導。

信息科技部員工介紹，每周四該部門都會組織分享會。“會上，大家可以分享自己的技術見解和工作心得。新員工從老員工的經驗中汲取智慧，老員工則從新員工那里了解最新最前沿的技術動態。”

對于新員工，渤海銀行更是鼓勵他們大膽實踐、敢于擔當。徐昕昊便是其中的佼佼者，他在入職僅三四個月的時間里，便獲得了獨當一面的機會。

今年上半年，渤海銀行信息科技部共組織開展專題培訓57場、制度培訓20場、常規培訓9場。參訓員工達4萬余人次，共計724人獲得相應技術認證。該行還持續開展同業大學習，圍繞重大系統建設、生產運行保障、技術轉型發展、網絡安全、數據安全、采購管理以及科技外包管理等領域，深入先進同業進行交流調研，充分汲取先進經驗。

談及渤海銀行的科技團隊氛圍，姜齊用“很卷”來形容：“我們是技術上的卷，是鉆研上的卷。”這種卷，正是渤海銀行科技團隊追求卓越、不斷創新的生動寫照。

以優化客戶服務體驗為錨 “數字金融”賦能業務高質量發展

如何檢驗數字化轉型成果？通過數字技術提升金融服務質量、優化客戶服務體驗是渤海銀行的最終追求。

2024年上半年，渤海銀行順利投產新增需求1072項，賦能批發銀行、零售銀行、金融市場各個業務方向。

在批發銀行領域，完成多個供應鏈線上對接，提升產品自動化、智能化流程能力。特別是創新推出拳頭產品“海納池”，持續推動自建供應鏈金融平臺業務優化，具備了全面構建批發業務生態場景的金融服務能力。

在零售銀行方面，構建“渤攬惠”生態場景服務品牌，優化手機銀行，提升數字化營銷服務體系；上線個人養老金業務投資保險和理財產品，推出“批開寶”，完善渤海特色養老金融服務體系；上線“誠e存”意向資金管理產品，積極探索數字化客戶經營新路徑。

在金融市場方面，提升金融市場業務線上化水平，推動新一代綜合資金業務管理系統、量化交易系統、代客資金交易系統建設，逐步實現業務線上化管理，助力金融市場業務專業化、體系化經營發展。

通過持續推動“數字金融”賦能業務發展，渤海銀行在轉方式、調結構、提質量、增效益上取得了積極進展，服務實體經濟和服務人民美好生活的能力進一步提升。

截至2024年6月底，制造業貸款余額較上年末增長6.84%，專精特新企業和高技術產業貸款余額分別同比增長23.03%和22.08%，綠色金融貸款余額較上年末增長20.75%，構建了普惠金融系列服務品牌，建立起以養老服務與養老產業、銀發經濟為主體的養老金融服務生態。

“渤海銀行將把數字化轉型作為實現高質量發展的關鍵驅動力之一，不斷加強科技人才隊伍建設，優化敏捷高效的科技人才支撐體系；強化建設的前瞻性和適配性，提升數字技術和數據要素的支撐能力，探索‘數字金融’賦能業務發展取得新成效。”在2024年中期報告中，渤海銀行對進一步推進數字化轉型進行了規劃，該行將以技術創新鞏固拓展數字經濟優勢，推進數字化轉型各項任務落地落實，積極構建數字金融發展新格局，穩步提升服務實體經濟的能力和水平，全力打造“責任渤海、專業渤海、精細渤海”，堅定不移走好中國特色金融發展之路。