匯豐首席合規官宣布辭職 承認監管失誤

每經編輯 每經記者 張茜 發自北京    

每經記者 張茜 發自北京

當地時間周二上午，美國國會參議院就匯豐銀行涉嫌為墨西哥毒品交易洗錢等舉行聽證會。聽證會上，匯豐首席合規官DavidBagley宣布辭職，并承認匯豐在合規監管等方面出現失誤。

據外電報道，Bagley2008年的筆記顯示，墨西哥地區反洗錢負責人曾告知他墨西哥百分之七十的洗錢活動是通過銀行完成的。2010年，美國地區的反洗錢官員向Bagley表示自己缺乏足夠的權力開展工作。

據美國參議院公布的證詞顯示，Bagley表示自己權力有限，無法控制協調匯豐全球合規部門。“我沒有權力、資源、支持或基礎設施來確保所有這些全球性子公司按照本集團的合規標準。相反，最終的權力和決策在每個銀行的其他部門與當地行管理分支機構。”

另外，由于在舊的合規體制下，全球各地機構都套用倫敦總部結構缺乏相應的本土化導致監管失效。

常設委員會主席CarlLevin質問于2007年曾在墨西哥任職14個月的匯豐零售銀行及財富管理業務相關負責人PaulThurston，當墨西哥毒販通過匯豐洗錢已成為公開的秘密之后，為什么違法活動仍在繼續時，Paul將原因歸結于業務的快速擴張的導致銀行缺乏對洗錢活動的監控。“盡管匯豐有合規規定，要求了解顧客的質量建立和客戶檔案，”但是分公司經理具有相當大的自主權，增強激勵補償計劃，獎勵新賬戶和增長，而不是質量控制。“

不僅只有匯豐內部人員，美國通貨監理局 （OCC）局長ThomasCurry也出席周二聽證會，Levin指責通貨監管局縱容了匯豐多年對于洗錢監督不力，發現問題的審查員也被上層監管者批駁。

美國監管當局針對匯豐洗錢案已持續關注了近十年，近期摩根大通出現交易巨虧及倫敦銀行間拆放款利率（LIBOR）丑聞相繼爆發，美國當局選擇在這樣一個敏感時刻發布報告，詳述匯豐如何將墨西哥等國的資金轉移。此報告綜合了美國司法部、財政部和曼哈頓地區檢察官的調查結果。盡管美國司法部拒絕透露是否已與匯豐進入和談會議，但據外電報道，有分析人士稱匯豐將會為此付出10億美元的代價與美國三方部門和解。