首批5家申請 外資銀行代銷基金漸行漸近

每經編輯 每經記者 印崢嶸 發自上海    

每經記者 印崢嶸 發自上海

一直雷聲大雨點小的外資行代銷基金已漸行漸近。

昨日 （3月11日），《每日經濟新聞》從中國證券監督管理委員會上海監管局 （以下簡稱上海證監局）官網獲悉，渣打、大華、花旗、東亞和恒生銀行等5家外資行中國有限公司已經遞交了基金代銷材料，目前渣打已經進入審批階段，正在第一次落實反饋意見，大華和花旗銀行的申請已經正式受理，東亞和恒生銀行也于上周遞交了申請材料。

外資行人士對 《每日經濟新聞》記者表示，一旦外資行代銷基金成行，將和中資行在網點和產品方面展開競爭，有助推動銀行產品創新，同時帶給客戶更多的選擇，價格也可能更加優惠。

另一家外資行則早在前幾年已著手準備，并與國內多家頂尖、大型的基金公司展開了接洽。

5家外資行提申請/

3月11日，上海證監局公示了包括渣打、大華、花旗、東亞和恒生銀行等5家外資行中國有限公司基金代銷業務資格核準受理及審核進度情況公示。至此，外資行申請基金銷售牌照一事漸行漸近。

據悉，在上述5家外資行中，渣打中國于2012年12月31日向監管部門遞交材料，2月20日證監局已經核準受理其代銷申請，目前正處于審查階段，渣打銀行正在落實上海證監局的第一次反饋意見。

大華銀行和花旗銀行中國有限公司于2013年2月16日遞交材料，目前正在補正材料，上海證監局尚未作出核準受理決定。東亞銀行和恒生銀行中國有限公司則于3月6日遞交材料，正在等待上海證監局批復。

據了解，外資行代銷基金資格的審查期限是自受理日起20個工作日，不過反饋意見、現場檢查和通知專家參加評審會議至評審會結束日等時間除外。相關知情人士表示，按照獨立第三方銷售機構的情況，現場檢查通過后最快2個月可以拿到牌照，首批代銷基金牌照可能會于今年內下發。

2011年6月21日，中國證監會發布《證券投資基金銷售管理辦法(修訂稿)》，自2011年10月1日起，符合條件的在華外資銀行可以申請成為基金銷售機構，和國內銀行“享受同等權利”。由于細則遲遲未公布，此后一年多，尚沒有一家外資行獲批代銷基金。直到2012年12月14日，上海證監局網站在線開通申請通道，開始正式受理外資代銷基金申請。

除上述5家銀行外，其他外資行也對代銷基金一事表現出了濃厚的興趣。星展銀行個人銀行業務總經理朱亞明此前接受 《每日經濟新聞》采訪時表示，星展中國的申請材料、內部系統、人員都已經準備好，等待監管部門出臺進一步的政策。

將和中資行形成競爭/

“外資行代銷基金已經是早晚的事，關鍵是拿到牌照后怎么以有限的網點爭取市場份額，在基金銷售中分得一杯羹。”滬上一家外資行風控部門負責人指出。

長期以來，“渠道為王”的中資行一直占據基金銷售的大頭，對于現有的市場格局，外資行何以撼動還是一大問題。

展恒理財統計數據顯示，我國銀行渠道銷售基金占比達六成以上，基金直銷渠道占比約三成，剩余主要是券商渠道，獨立第三方基金銷售的份額不到2%。

中國基金業協會的數據顯示，截至2012年12月31日，國內已開展業務的72家基金公司托管的資產規模合計達3.6萬億人民幣，較2011年增長約30%。

據《每日經濟新聞》記者了解，2012年，國內基金銷售迎來另一個高峰，全年僅新基金發行數量便達到261只，合計首發規模高達6450億元人民幣，遠超2011年的2555億元，更創下單年歷史新高，由此產生的豐厚利潤令外資行垂涎不已。

據一位基金公司經理介紹，中資銀行代銷基金的收入主要來自基金申購費和管理費兩塊，按照業內的行規，基金銷售金額的1.2%至1.5%不等的申購費全部歸銀行所有，1.5%的管理費由銀行和基金公司分成，銀行一般以“客戶維護費”為名拿1%，最高能拿到七成。

此外，基金公司還視基金銷售情況給銀行首發基金激勵、尾隨傭金、持續營銷等費用。

有銀行業內人士分析認為，外資行進入國內基金代銷市場，短期內對中資銀行沖擊可能不大，但中長期則有望改變目前中資行一家獨大的現狀，并為市場帶來良性競爭。

渣打銀行中國首席執行總裁林清德昨天接受 《每日經濟新聞》記者采訪時表示，一旦外資行代銷基金成行，將和中資行在網點和產品方面展開競爭，有助推動銀行產品創新，同時帶給客戶更多的選擇，價格也可能更加優惠。

東亞中國常務副行長林志民則認為，外資行有望為市場帶來新的客戶群體，尤其是外資行不同的經營理念，幫助中國基金銷售市場更加健康發展。林志民透露，為爭取基金銷售資格，東亞中國早在前幾年已著手準備，并與國內多家頂尖、大型的基金公司展開了接洽。