首批外資行啟動跨境外匯資金集中管理業務

每經編輯 陳小雨

每經記者 沙斐 發自上海

近日，上海自貿區跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點正式啟動。匯豐銀行（中國）有限公司（以下簡稱匯豐中國）宣布，協助一家德資跨國企業通過其旗下位于上海自貿區的子公司啟動“跨國公司外匯資金集中運營管理”業務，成為首批在上海自貿區啟動該業務的外資銀行。

據悉，除匯豐中國外，花旗銀行（中國）有限公司（以下簡稱花旗中國）也宣布，將在上海自貿區內為企業開展包括外幣跨境雙向資金池和經常項目軋差凈額結算在內的跨境外匯資金集中運營管理業務。

匯豐中國環球銀行董事總經理吳佳清表示：“跨國公司外匯資金集中運營管理能有效幫助跨國企業管理營運資金，讓其在境內外實體間的資金歸集和調撥更為靈活，提高資金使用效率，有效管理外匯風險。這滿足了跨國企業對資金管理集中化的迫切需求，也體現了自貿區金融創新對實體經濟的支持。”

業內人士認為，隨著自貿區內眾多中外資銀行參與業務競爭，有助于優化上海自貿區內企業流動資金管理。

大大降低跨境收付成本

所謂跨國公司總部外匯資金集中運營管理業務，是指跨國公司可以集中運營管理境內外成員單位外匯資金，實現境內與境外成員單位外匯資金的雙向互通?？鐕镜馁Y金成本能夠因此明顯降低，并能夠防范資金錯配風險等。

作為上海自貿區金融改革方案中深化外匯管理改革的一個重要部分，跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點為自貿區內的企業，尤其是具有地區總部功能的公司更有效地管理境內外資金提供了便利條件。

花旗中國方面向記者介紹相關業務方案稱，公司地區總部將授權其在自貿區內的公司為主辦企業，集中境內外資金，并通過花旗銀行全自動的雙向額度控制跨境資金池系統連接境內外兩個資金池，從而將集團在中國剩余資金有效利用起來，支持集團在全球的擴張；同時，公司還可實施外幣經常項目軋差凈額結算業務，通過其在自貿區內的主辦企業，將外幣經常項下的跨境結算集中起來，合并一定時期內外匯收付交易為單筆外匯交易的方式，利用花旗銀行的全球凈額結算系統與其境外的財資中心或凈額結算中心直接結算，從而大大提高集團內資金利用效率，降低跨境收付成本，節約集團內融資和匯兌成本，為集團企業提供便捷有效的跨境收付渠道。

有助于自貿區發展新型總部經濟

值得注意的是，受制于多因素影響，此前跨國企業在中國設立的地區總部，很少具備資金全球調撥的職能。由于僅僅擁有行政職能，這使得不少國內跨國企業集團總部顯得“名不副實”。

此次試點中，匯豐中國已經協助一家德資跨國企業通過其旗下位于上海自貿區的子公司啟動“跨國公司外匯資金集中運營管理”業務，由此成為首批在上海自貿區啟動該業務的外資銀行。

據了解，該德資企業在中國已建立了20多家公司，隨著中國業務和收入的不斷增長，該企業一直積極探索提高其中國各公司外匯資金周轉和使用效率的有效方式。

匯豐中國方面介紹，“跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點”在自貿區的開展，讓該企業可以通過在自貿區的中國區總部開展跨境外匯資金池、集中結售匯、外商直接投資和外債資金項下意愿結匯、以及經常項下軋差凈額結算等業務。

通過以上業務，該企業可以集中管理境內各公司的外匯資金，統一調度外債及對外放款額度，集中處理境內各公司的跨境收付及結售匯操作。這為企業的資金管理提供了便利和透明度，有助于企業進一步優化流動資金管理。

花旗中國財資與貿易金融部總經理裴奕根表示：“為跨國企業提供領先的外匯資金集中運營解決方案，不僅有力幫助了跨國公司提升全球資金運營效率、降低財務成本，還有助于自貿區發展新型總部經濟。”他還表示，花旗將進一步利用自貿區的平臺深化與中外資跨國公司在財資管理領域的全球合作。