銀監會全面檢查同業業務 地方監管部門已發通知

每經編輯 每經記者 張威 發自北京    

每經記者 張威 發自北京

昨日（10月15日），有消息稱，銀監會周二發布了關于開展銀行業金融機構同業新規執行情況專項檢查的通知，標志著監管部門對于銀行同業業務更加嚴格的監管時代到來。

《每日經濟新聞》記者從某地方監管部門核實了上述信息。此外，某股份行分行人士也向記者表示，該行雖然沒有收到下發的文件，但有關檢查事項當地監管部門已經下發了通知。

上述股份行分行人士還表示，在“140號文”（即《中國銀監會辦公廳關于規范商業銀行同業業務治理的通知》）之后，監管部門就已經開始檢查了，銀行也把一些業務停了。

銀行：已停掉一些業務

近日，銀監會辦公廳下發相關通知，要求商業銀行全面落實“140號文”，并對金融機構同業新規執行情況和同業新規政策效果進行全面檢驗。

昨日，上述地方監管人士向《每日經濟新聞》記者證實，已收到了相關文件。

根據通知，銀監辦要求各法人機構于2014年10月24日前，將自查報告及相關附表報送對口監管部門、銀監局、銀監分局。報告內容包括但不限于以下幾個方面：本機構同業業務經營管理的組織架構、制度流程、授權授信、會計核算、風險管理、內部控制、信息系統等基本情況；140號文的執行情況；自查情況以及對自查發現違規問題整改和內部處理情況等。

其中，檢查包括機構自查和監管核查，各銀行業金融機構要對照同業新規逐項進行全面自查清理，按要求對同業業務進行逐筆對賬，自查發現的問題要立即整改，違規問題要嚴肅進行內部問責；各監管部門和各銀監局結合銀行業機構自查情況，選取轄內各類法人機構開展檢查，其中對國有商業銀行、股份制商業銀行、城商行要全部進行檢查。另外，監管核查采取聯動檢查方式。

上述股份行分行人士告訴記者，上述通知其實就是“140號文”的后續，對整個包括組織框架、落實文件的后續跟進，需要有一個從上到下的落實情況。在“140號文”下發之后，監管部門就已經開始檢查了，銀行也把一些業務停了。這次的檢查，主要是要看一下整個業務情況，包括各家銀行的情況，對之前的業務進行全方位了解。

重點檢查5類業務操作

據了解，在業務操作上，此次重點檢查同業存款、同業借款、同業代付、買入返售（賣出回購）、同業投資業務是否存在以下不合規問題：

一是同業存款項下業務存放在不具有吸收存款資格的金融機構及非金融機構，將同業存款變相按一般性存款核算。二是同業借款項下業務存在與未被賦予此項業務范圍的金融機構開展交易的情況。三是同業代付項下業務存在境內信用證、保理等貿易結算未通過支付系統匯劃款項或通過本行分支機構支付的情況；委托方在同一市、縣有分支機構的情況下，仍然委托其他金融機構代付；同業代付不具有真實、合法的貿易背景，委托行未承擔主要審查責任，未將代付同業款項與無指定用途的一般性同業拆借區別管理等。

第四，是買入返售（賣出回購）項下業務存在接受和提供直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構信用擔保的違規行為；存在將三方或以上交易對手之間的類似交易納入買八返售或賣出回購業務管理和核算的違規情況；相關金融交易資產不是銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場、證券交易所市場交易的金融資產；存在賣出回購方將業務項下的金融資產轉出資產負債表等違規行為。

五是同業投資項下業務接受和提供直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構的信用擔保；存在未將同業投資業務納入同業投資類別管理的情況；同業投資業務未進行嚴格的風險審查和資金投向合規性審查等。

此外，在商業銀行同業業務專營情況方面，重點檢查包括“2014年9月30日之后未實現全部同業業務（結算性同業存款除外）”等不合規問題。

上述股份行分行人士對 《每日經濟新聞》記者表示，以前能做的業務現在很多都被堵死了，現在只能做一些傳統的資金業務。目前，好像還沒有一個好的解決方法，對銀行同業業務影響很大，因為同業資產（包括買入返售）的量很大。