每日經濟新聞 2016-06-08 01:16:52
最近比特幣又開始成為投資者熱議的話題,原因很簡單:價格漲了。自5月25日比特幣成交價格沖破3000元以來,5月27日當天,其價格一度飆升至3307元,24小時漲幅高達9.2%。此后更是一路攀升,到5月30日達到頂點3988元,逼近4000元大關,也創下了2014年7月以來的新高。
每經編輯 每經實習記者 李蕾
◎每經實習記者 李蕾
最近比特幣又開始成為投資者熱議的話題,原因很簡單:價格漲了,并且漲勢驚人。
理財不二牛(微信號:buerniu5188)在國內比特幣交易平臺火幣網上看到,自5月25日比特幣成交價格沖破3000元以來,5月27日當天,其價格一度飆升至3307元,24小時漲幅高達9.2%。此后更是一路攀升,到5月30日達到頂點3988元,幾乎逼近4000元大關,也創下了2014年7月以來的新高。
此后幾天,比特幣的成交價格雖然有所降低,不過仍然在3700~3800元徘徊,行情似乎還在延續。不過從整體成交量上來看,近日以來的量和此前相比并沒有特別顯著的增加。
亂花漸欲迷人眼。在這種情勢下,比特幣到底能不能買?應該防范的風險又有哪些?下面理財不二牛就為您一一道來。
●近期為何大漲
本輪暴漲把淡出視野已久的比特幣又一次推到了風口浪尖。很多投資者或許聽說過比特幣,但對于它到底是什么、單價為什么能賣到近4000元卻不甚了解。理財不二牛覺得此處有必要給大家先做一個鋪墊。
所謂比特幣(BitCoin),其實是眾多數字貨幣中的一種,它的概念最初由開發者“中本聰”在2009年提出。數字貨幣交易所Coinbase和投資管理公司ARK Inves近期共同發布了一份白皮書,將比特幣定性為“一種新型資產”。
與法定貨幣相比,比特幣沒有一個集中的發行方,而是由網絡節點的計算生成,也就是所謂的“去中心化”。投資者可以在任意一臺接入互聯網的電腦上買賣比特幣,不管身處何方,任何人都可以挖掘、購買、出售或收取比特幣,并且在交易過程中外人無法辨認用戶身份信息。
正因如此,普通投資者一般只能通過兩種路徑來獲取比特幣。
一是“挖礦”,也就是用計算機解決一項復雜的數學問題,保證比特幣網絡分布式記賬系統的一致性,并由此獲得比特幣網絡的獎金。這也意味著比特幣的總產量一直在增加,但其總量將會永久被限制在2100萬個,這是開發者為了保證其稀缺性所做的設計。
另一種則是在專業的比特幣交易平臺上進行購買和交易,前面所說的比特幣市價就是在交易時產生的價格。當然,不論是充值或提現,還是需要投資者用法定貨幣來進行兌換的。
那比特幣的價格到底是由哪些因素決定的?
從根本上來講,價格當然取決于供求關系。前面已經說了,比特幣的總量是受限的,具體方法就是其獎勵每四年會遞減一半,下一次產量減半的時間正好在今年7月。根據往年的情況來看,但凡比特幣產量有所變化時,也正是其價格波動比較厲害的時候。
火幣網聯合創始人杜均對理財不二牛(微信號:buerniu5188)表示,在“資產配置荒”的大背景下,很多投資者都沒有什么好的投資標的,這個時候原來持有比特幣的人正好抓住了產量減半、價格上漲的信息,“這是一個很大的誘因”。
而Onchain CEO、有“中國區塊鏈創業第一人”之稱的達鴻飛則向理財不二牛指出,產量減半并不是比特幣價格大漲的主要原因,“因為目前市場上交易的比特幣,很大一部分并不是新生成的,而是過去就持有的。雖然產量減半了,市場供給卻只會小幅度下降,所以談不上改變了供求關系。目前短期內價格變動原因很多,比如因利好消息人們買賣熱情比較高,也不排除有人操縱價格,因而很難歸結為單一原因。
●繞不開的“黑天鵝”
根據火幣網提供的資料,全球的比特幣交易用戶約有500萬,中國的比特幣交易用戶約有200萬左右。毫不夸張地說,中國是比特幣在全球最活躍的國家之一。
該交易平臺曾經為其用戶畫過像:總共約150萬投資用戶,以30~39歲的男性為主。來自IT行業的用戶最多,占35.45%;其余主要來自教育(包括學生)、政府公共服務和金融等行業,近80%的比特幣投資者具備高中及以上學歷。
換句話說,這是一個相對高端的玩家群體。
IT男朱江(化名)就是其中的典型代表。年初因為股市受挫轉向投資比特幣,5月份最多的一天賺了20%,朱江對于比特幣的好感溢于言表:“比特幣的交易時間為24×7×365,不休市,國內交易平臺也不收手續費,操作起來可比股票市場的T+1制度和漲跌停板限制要流暢多了。”
不過,他顯然也有自己的顧慮:“從價格波動上來看,沒有規律可循,有利好消息就瘋漲,熱度一退就跌下去。而且經常會看到消息,說比特幣在哪又被禁了,能不擔心嗎?”
朱江所言非虛。事實上,由于漲跌幅沒有限制,比特幣的價格確實容易呈現出大漲大跌的趨勢。例如,2013年其單價一度飆升至8000元,年底時卻因為央行等五部委發布了《關于防范比特幣風險的通知》,就幾乎腰斬。2015年,比特幣的交易價格整體上漲了35%,2016年到目前為止這一數值是34%。
一位業內人士向理財不二牛(微信號:buerniu5188)坦承,創造比特幣的人,其很多邏輯都參考了黃金的原理,因此“我從來不認為比特幣將來有一天會具備非常強的貨幣屬性,或者成為法定貨幣,但它的儲備貨幣屬性是沒有問題的”。他同時提到,也正因為與其他貨幣進行交易“幾乎沒有相關性”、價格波動巨大,比特幣也被很多人當作投機的工具,“短期內炒熱、賺一筆就走人”。
除此之外,宏觀政策和應用場景上的不確定性使得“黑天鵝”隨時有可能飛入比特幣市場,這也是投資者不得不留心的一大影響。
上述業內人士就指出,比特幣仍然是一種比較脆弱的標的物:“首先,不受國家政策法規保護;其次,有任何風吹草動,比特幣都可能成為投資標的的棄兒。在這個交易市場里還有太多不確定性。”
不過,就目前情況看來,比特幣在全球范圍內的接受程度正在提高。去年下旬,美國商品期貨交易委員會(CFTC)鑒定比特幣為大宗商品,現在美國有20個以上的州都給比特幣交易平臺頒布了牌照,這意味著其承認了比特幣的商品和金融結算的合法性,也承認了交易平臺的合法性。緊接著,日本提出頒布比特幣的運營規范。今年3月,歐盟成員國盧森堡給比特幣交易平臺發放了交易許可證。而在我國,今年初,央行行長周小川在公開場合談及數字貨幣和比特幣底層技術區塊鏈,也使比特幣的關注度大大提升。
天銘律師事務所合伙人宋一欣告訴理財不二牛(微信號:buerniu5188),比特幣投資“本質上不是零和游戲,也非非法集資,而是一種投資行為,從這個角度來說法律上是沒有風險的。不過雖無法律風險,但投資風險不可避免,主要表現在兩方面,一是技術創新使掘礦更容易了,二是有可能觸及現行紙幣為代表的世界央行體系的政策底線”。
●投資需避開這些坑
鑒于比特幣價格已經經歷了5月底的大漲,目前正處于近兩年的較高位置,現在還能不能投資?
理財不二牛(微信號:buerniu5188)采訪的多位專業人士也是眾說紛紜,無法得出統一結論。畢竟從目前發展來看,借著7月產量減半的東風,比特幣的交易價格確實居高不下,但誰也說不清這波行情何時就會戛然而止。
就像一位資深玩家告訴理財不二牛的:不論什么時候投資比特幣,設定好止盈和止損線特別重要,“比特幣交易的一大優勢在于,投資者可以提前在平臺上設置好買入和賣出價格,只要價格達到這個閾值即可自動操作,不可戀戰”。
那么,要投資比特幣,需要特別注意的風險又有哪些呢?
達鴻飛告訴理財不二牛,目前比特幣投資者最大的風險來自交易所是否靠譜,也就是所謂的“對手方風險”,而不是比特幣本身的漲跌風險,前者要遠遠大于后者。
杜均對此也表示了贊同,“因為目前國內的交易平臺里面沒有國企、上市公司,也沒有監管和牌照,并且不能簡單通過規模、歷史等來判斷,所以還是比較困難的”。
不過,也有一項重要指標可以作為參考,那就是這家平臺是否拿到過投資,并且最好是有知名風險投資機構參與的投資,因為“普通消費者因為信息不透明,看不到交易所把投資者的錢拿去做什么了,但風投是了如指掌的,從資產健康的角度來說會相對安全一些”。
其次,投資者也要注意自己的比特幣存在哪里。例如,有的投資者存在交易平臺,這就存在倒閉或者跑路的風險。而如果提出來放到比特幣錢包的服務商,服務商本身是不是靠譜也是個問題。
根據業內人士提出的建議,理財不二牛給大家整理了三個存儲比特幣的小竅門:1、日常使用的額度小于10個幣,可以存放在電腦或手機App中;2、持有幾十、上百個比特幣,可以選擇一些在線錢包,也可以當做日常錢包使用;3、持有上千甚至數萬的,應分開存儲并隔離存放。使用離線電腦生產密鑰,打印出來托管至銀行等高安全場所存儲,并銷毀現有密鑰。同時還需要多份隔離存儲,甚至對密鑰進行加密。
第三,這可是理財不二牛親身肉測得來的:比特幣新手容易遇上一些類似“薦股師”、預測和推薦行情走勢的“磚家”,用免費預測的方式騙取投資者信任,之后開展收費服務。你問我遇上了怎么辦?一個字:跑!
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