涉案金額1.6萬億元！這位銀行行長引咎辭職

每經記者 蔡鼎    每經編輯 李凈翰    

圖片來源：攝圖網（圖文無關）

據英國《金融時報》報道，丹麥最大銀行丹斯克銀行（Danske Bank）于當地時間本周三表示，該行首席執行官托馬斯·博爾根（Thomas Borgen）因洗錢丑聞辭職。

博爾根涉及的這樁丑聞時間跨度長達9年——在2007年~2015年期間，丹斯克銀行在愛沙尼亞的分行有近2000億歐元（約合1.6萬億元人民幣）的資金流出，其中大部分是可疑的。

很大一部分外國客戶付款可疑

路透社的報道稱，現年54歲的博爾根在2009年~2012年間負責丹斯克銀行的國際業務，包括該行在愛沙尼亞的分行。“顯然，丹斯克銀行在愛沙尼亞分行可能出現的洗錢行為中未能履行應有職責。我對此深感遺憾”博爾根在一份聲明中表示。這份聲明還對該分行在合規、溝通等漏洞做了詳細的說明。

“盡管我個人從法律角度來講是清白的，但我對此事仍負有責任。毫無疑問的是，我們（丹斯克銀行）在這種情況下做得很失敗，沒有達到預期。”博爾根在新聞發布會上表示。

每日經濟新聞（微信號：nbdnews）記者注意到，這并非博爾根第一次因為類似的指控而被媒體報道：他曾在2013年10月拒絕了審查丹斯克銀行愛沙尼亞分行的非居民投資組合的要求。需要指出的是，當時愛沙尼亞的非居民企業分配資本收益率高達驚人的402%，相比之下，整個愛沙尼亞的該收益率為60%，鄰國拉脫維亞的該收益率只有7%。

丹斯克銀行在一份涵蓋了2007年~2015年期間約1.5萬名客戶和950萬筆付款的調查中表示，該行對這一洗錢事件的調查得出的結論是，包括博爾根、董事長安德森（OleAndersen）和公司董事會并“沒有違反他們對丹斯克銀行的法律義務”。安德森表示，該行已對是否違反美國法律進行了評估，但在新聞發布會上被問及這一問題時，該行卻拒絕置評。

上述調查還發現，丹斯克銀行愛沙尼亞分行有來自阿塞拜疆、英國和烏克蘭等國家的客戶。丹麥銀行表示，該行迄今已對6200名客戶進行了調查，預計“很大一部分付款是可疑的。”

收到警告11年后才開始調查

每日經濟新聞（微信號：nbdnews）記者注意到，關于丹斯克銀行涉嫌洗錢的眾多報道中，有一篇稱該行在早在2007年就通過丹麥的監管機構收到了來自俄羅斯央行的警告。俄央行表示，丹斯克銀行的客戶“參與了來源可疑的金融交易”，每月估計有數十億盧布。

2007年底，一名舉報人也告知丹斯克銀行的高管類似問題。此外，丹斯克銀行內部審計部門和愛沙尼亞監管機構在2014年也都對該行發出了警告。但丹斯克銀行一直到2017年才開始進行調查，并且在當地時間本周三才公布了初步的調查結果。

值得一提的是，從博爾根2013年上任丹斯克銀行CEO至2017年7月，該行的股價幾乎上漲了一倍。但由于丹斯克銀行涉嫌大規模洗錢的丑聞之前就已經被媒體曝光，投資者也擔心美國當局可能對此展開調查并進行處罰，公司股價在過去六個月的時間內已經累計蒸發了近1/3。

丹麥銀行股價走勢（圖片來源：湯森路透）

最后，丹斯克銀行表示將對系統進行全面的整改。

路透社報道中稱，歐盟監管機構和歐盟的金融業將仔細審查丹斯克銀行的報告，此前布魯塞爾方面曾呼吁歐盟設立一個新的監管機構，以打擊一系列涉嫌反洗錢的金融犯罪。而在一系列洗錢丑聞吸引了美國當局的注意之后，也有越來越多的人呼吁成立新的歐盟監管機構，來打擊金融犯罪。

每日經濟新聞（微信號：nbdnews）記者注意到，就在本月，荷蘭國際銀行（ING）就表示，犯罪分子通過該行的賬戶進行了洗錢，并愿意支付7.75億歐元的賠償來了結此案。

而英國《金融時報》的報道則表示，丹斯克銀行將把這9年間在愛沙尼亞分行的利潤捐贈出去（預估為15億丹麥克朗），并將2018財年的利潤預期從180億丹麥克朗下調至160億丹麥克朗。據悉，這筆捐款將捐給一個旨在打擊國際金融犯罪的獨立基金會。