平安證券給予招商銀行強烈推薦評級，零售拖累營收下行，資產質量波動可控

每經AI快訊，平安證券08月22日發布研報稱，給予招商銀行（600036.SH，最新價：33.85元）強烈推薦評級。評級理由主要包括：1）營收持續放緩，基金代銷拖累中收；2）貸款收益率下行導致息差回落，攬儲優勢持續穩固；3）不良環比上行，風險抵補充足；4）零售AUM增長穩健，財富管理業務展現韌性。風險提示：1）宏觀經濟下行導致行業資產質量壓力超預期抬升；2）利率下行導致行業息差收窄超預期；3）中美摩擦升級導致外部風險抬升。

AI點評：招商銀行近一個月獲得7份券商研報關注，買入5家，增持2家，平均目標價為58.05元，與最新價33.85元相比，高24.2元，目標均價漲幅71.5%。

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(記者 蔡鼎)

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