華西證券給予郵儲銀行買入評級，大零售業務表現出色，營收和利潤均雙位數增長

每經AI快訊，華西證券08月23日發布研報稱，給予郵儲銀行（601658.SH，最新價：4.45元）買入評級。評級理由主要包括：1）財富業務逆勢高增驅動營收實現較快增長，信用成本下行反哺利潤釋放；2）貸款快增以量補價，小微業務快增貢獻零售增量；3）個貸和地產相關行業不良率有所顯現，但對公貸款不良雙降、存量指標保持優異。風險提示：1、整體經濟未來修復不及預期，信用成本大幅提升的風險；2、公司的重大經營風險等。

AI點評：郵儲銀行近一個月獲得3份券商研報關注，買入1家，增持1家，平均目標價為6.75元，與最新價4.45元相比，高2.3元，目標均價漲幅51.69%。

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(記者 蔡鼎)

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