9家券商獲評資管行業標準實施效果評估示范單位，券商一哥竟然缺席！

每經記者 陳晨    每經編輯 葉峰    

近日，不少業內人士將目光聚焦在一項成績的發布，那就是《資產管理產品介紹要素 第2部分：證券期貨資產管理計劃及相關產品》標準（下稱：《標準》）實施效果評估結果。銀河證券、申港證券、長江資管等9家單位被評估為“行業標準實施效果評估示范單位”，廣發證券、華西證券、華福證券等38家單位被評估為“行業標準實施效果評估合格單位”。據悉，此次是《標準》公布以來首次開展實施效果評估，評估范圍覆蓋各證券公司銷售的資管產品。

47家券商上榜

1月13日，資本市場標準網發布了《標準》實施效果評估結果的通知。據通知，為促進證券期貨業標準應用實施，建立行業標準實施效果評估機制，在證標委的指導下，2022年秘書處組織開展了《標準》實施效果評估工作。

據悉，經行業機構申報、專家評審并報證標委批準，共9家券商被評估為“行業標準實施效果評估示范單位”：分別是銀河證券、申港證券、長江資管、第一創業、東方證券、招商證券、華泰證券、中航證券和民生證券。

第一創業相關人士向記者表示，此次獲評“行業標準實施效果評估示范單位”，是業界對第一創業證券行業標準實施與執行效果的重要肯定。未來，第一創業證券將繼續推廣實施產品介紹要素標準，發揮專長，助力資管行業標準專業化發展。

此外，記者也發現，中航證券和民生證券也對此公開進行了表示。民生證券就表示，下一步，民生證券資產管理業務將以客戶需求為核心，與各類市場機構保持緊密的聯系及合作，力爭成為一站式投融資策略解決方案的服務定制商。

除了前述9家外，記者也看到，還有38家單位被評估為“行業標準實施效果評估合格單位”，包括廣發證券、華西證券、萬聯證券、五礦證券、萬和證券、平安證券、德邦資管、東海證券、山西證券等。

萬和證券相關人士向每經記者表示，近年來，面對日趨嚴格的監管和復雜的資管業務經營環境，萬和證券秉持規范化經營方針，對資管業務板塊提出了合規經營、回歸資管業務本源，加強投研、提升資管業務核心競爭力的要求。此次被評為“行業標準實施效果評估合格單位”，表明萬和證券資管業務板塊的標準化、規范化建設取得了初步成效。

頭部券商缺席評估結果名單

不過，記者對比發現，此次獲評的不管是示范單位還是合格單位中，都看不見一些頭部券商或者是私募資管規?？壳暗娜蹋缰行抛C券、國泰君安、中信建投、申萬宏源、中銀證券等，上述5家券商2022年三季度時私募資管月均規模近2.74萬億元，占行業總規模的約35%，這也足以見得《標準》應用實施任重道遠。

每經記者了解到，隨著我國金融行業的飛速發展，金融產品和服務日趨復雜化、專業化，在金融市場信息不對稱及投資者自身知識和能力的局限下，規范金融產品宣傳推介及適當性管理，保障投資者知情權及選擇權的重要性日益凸顯。資產管理產品介紹是金融機構向投資者推介銷售資產管理產品時，提供給投資者的產品介紹資料，對投資者理解產品特性、認識產品風險起到極為重要的作用。

但在《標準》制定前，我國尚無統一的介紹要素標準及可參照的資產管理產品國際標準。標準的缺失導致各機構提供的產品資料存在要素差別較大、披露內容的尺度及維度不一致、專業術語過多等問題，提高了投資者理解的門檻，不利于投資者對其投資的資產管理產品的實質性風險作出正確判斷。

在此背景下，中國人民銀行、中國證監會、中國銀保監會從保護投資者角度出發，攜手制定了《資產管理產品介紹要素》金融行業推薦性標準，標準經過了廣泛征求意見和論證，并通過了全國金融標準化技術委員會審查，形成了本套統一、規范、淺顯易懂的產品介紹要素標準。

記者獲悉，該《標準》由中國證監會于2021年5月13日發布，從投資者的角度出發，對證券期貨資產管理計劃及相關產品的定義、分類、運作方式、風險等基本要素進行統一介紹，使投資者能夠對產品實質性風險作出及時準確的判斷，有利于投資者充分理解產品風險收益特征，切實保護投資者利益，維護金融市場穩定。

封面圖片來源：攝圖網_500691848