中銀證券給予郵儲銀行增持評級，溢價定增認可價值，資本提升利好發展

每經AI快訊，中銀證券03月30日發布研報稱，給予郵儲銀行（601658.SH，最新價：4.82元）增持評級。評級理由主要包括：3月29日郵儲銀行發布公告中國移動450億全額定增，定增價格6.64元每股，持平2021年每股凈資產，相對3月29日收盤價溢價43%，認購后中移動持股比例6.83%。按三季度靜態測算提升核心一級資本充足率0.64個百分點，核心一級資本充足率達到10.19%，資本水平與大行同業差距大幅收斂。溢價定增反映中國移動對郵儲銀行價值的認可，核心一級資本提升保證郵儲未來規模增長。郵儲銀行資產質量優秀，業務扎根個人和小微，存量客戶潛力大、個人存款優勢突出，并通過財富業務持續激活客群優勢，是大行中成長品種，核心組合推薦。風險提示：經濟下行導致資產質量惡化超預期。

AI點評：郵儲銀行近一個月獲得3份券商研報關注，買入1家，增持2家，平均目標價為6.54元，與最新價4.82元相比，高1.72元，目標均價漲幅35.68%。

每經頭條（nbdtoutiao）——中東資本 加倉中國

(記者 蔡鼎)

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