退學費、大V非法代客理財……詐騙“老套路”“新套路” 防不勝防？券商手把手教你如何識別、防范

每經記者 王海慜    每經編輯 肖芮冬    

近年來，各色“李鬼”們利用投資者急于賺快錢、博取高收益的心理開展的非法證券活動增多，他們慣用的非法手段包括非法投資咨詢、非法發行證券、非法證券交易等幾大類。除了一些老套路外，“李鬼”們也在挖空心思地想出了一些新騙術，旨在請君入甕。

對于現在流行的一些假借正規券商名義，利用退學費為由實施詐騙以及大V非法代客理財等“新套路”，投資者應該如何進行防范？近期，各家券商紛紛利用各類宣傳手段為投資者支招。

“李鬼”新騙術如何防范

以往“李鬼”們慣用的騙術主要包括以招攬會員或客戶為名，提供非法證券投資建議，并從中牟利（如殺豬盤、非法薦股利潤分成等）；以保證收益為誘餌，非法代客操盤；假冒合法證券經營機構的網站、電話、APP、視頻、股票群、公眾號、微博、高管及分析師等，誘騙投資者。

《每日經濟新聞》記者注意到，現在除了上述老套路外，“李鬼”們的新騙術也是層出不窮。今年4月上旬，東方證券官網等發布消息：“深圳市升學文化傳播有限公司、金寶貝（天津）教育信息咨詢有限公司等機構，謊稱與我司簽有《債權轉讓協議》，并聲稱購買其課程的客戶可向我司申請退費，我司已協助產生經濟損失的客戶報警并向相關企業發送律師函。”

近期，方正證券發現有不法分子使用帶有其名稱logo的二維碼，誘騙投資者下載“方正在線”、“FDS ”等非法APP，以各類非法機構的名義，以破產清算、資金鏈斷裂等原因，謊稱已將相應債券抵押給公司，假借公司名義騙取客戶信任，利用退學費、解凍費、所得稅保證金為由實施詐騙。

去年以來，萬聯證券、網信證券、銀河證券、中航證券也都曾揭露過類似通過假冒正規券商及券商從業人員，以“認購證券退學費”“債務轉讓退款”等為誘餌行騙的騙術。

不過無論上述“老套路”“新套路”如何輪番上陣，總之上述“李鬼”們的各式騙術有很大一部分都是屬于電信網絡詐騙范疇，例如需要通過非法APP等網絡電信渠道行騙。

據了解，由公安部開發的“反詐APP”是一款專門針對電信網絡詐騙的手機應用，能有助從源頭上防止電信詐騙，特別適用于一些防范意識不強、抵御各類高科技騙術能力較弱的群體安裝使用。

根據應用商店里的簡介，這款“反詐APP”的開發者為公安部刑事偵查局，是一款幫助用戶預警詐騙信息、快速舉報詐騙內容、提升防范意識的反電信詐騙應用。

另外，正規的證券經營機構一般都會有全國統一客服熱線、官方網站，面對一些仿真度較高的“李鬼”一時難以辨別，投資者可以通過這些途徑先進行真偽認定；如果仍然不能確定的話，可以直接找相關證券經營機構的營業網點，請相關工作人員幫忙鑒別。

值得一提的是，正規的證券經營機構通常只有唯一的官方網站、全國客戶服務電話，甚至是唯一的官方證券投資APP。除這些官方平臺、渠道外，其他冒用正規證券經營機構字樣設立的APP、網站、客服電話等有著較大的非法、假冒嫌疑，投資者遇到后應審慎加以鑒別。

就如何防范“李鬼”們設下的假冒APP陷阱，某券商網金門相關負責人向記者表示，投資者要下載APP一定要到應用商店去下 ，應用商店里的軟件相對安全，對別人另外給的下載鏈接要格外小心。

此外，不少券商也禁止公司員工以個人名義在社交媒體（含微信、微博、抖音等）上公開薦股，所以遇到此類個人薦股情形，投資者應該保持警惕。而任何承諾保本保收益，甚至高額回報的各種投資活動均涉嫌違法，可能甚至涉嫌電信網絡詐騙。《證券法》第135條明確規定：證券公司不得對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

除了上述保護方式外，投資者在日常也需加強防騙反詐的意識。對此，湘財證券今年3月底在官網發布的文章中鄭重提示：“不要輕信非法個人/機構通過電話、短信、QQ、微信、網站等方式向您推薦‘免費牛股’；不要輕信任何微信、QQ‘薦股群’發布的免費薦股信息；不要輕信‘虛擬貨幣’‘代客理財’‘免費配資’等非法金融陷阱。”

投資者需加強相關法律意識

雖然近年來有關部門持續加大了對非法證券經營活動的打擊力度，但由于利益驅動，“李鬼”很難徹底從市場上消失。投資者若發現有“李鬼”假冒正規證券經營機構或相關機構員工名義從事非法證券活動，或者已經受到詐騙人員的任何違法犯罪行為侵害，又應該如何應對？

多家券商近期紛紛向投資者支招。例如，星展證券近日指出：“投資者發現仿冒星展證券網站、微信公眾號、交易軟件、客服熱線、投資群等，請及時向當地證券監管部門、公安機關舉報，或聯系我司進行查詢核實。若投資者已發現或卷入相關非法證券活動可能遭受損失的，請保留證據且立即向當地公安機關報案或向其他相關部門舉報。”

綜合當前各個領域的侵權或違規行為來看，投資者維權途徑主要包括訴訟及仲裁、投訴舉報建議控告、積極參與公司治理等途徑。

具體而言，如果投資者遇到自身合法權益受到損害的情況，其維權的主要途徑包括：通過證監會“12386”熱線維權；通過滬深交易所維權（上交所投資者服務熱線4008888400；深交所服務熱線4008089999）；通過中國證券業協會維權（中國證券業協會下設證券糾紛調解中心，電話010-66290774）；通過中小投資者權益保護機構維權，該機構2020年1月17日，由投服中心全額出資的中證資本市場法律服務中心（電話：400-666-0717）成立。

而面對各類層出不窮的證券投資利益陷阱，投資者自身也要加強相關法律意識。近年大V、非法證券機構代客理財導致投資者出現大幅虧損的情況不時出現。從一些券商近期發布的投教資料來看，非法代客理財目前有兩種表現形式：合法機構和從業人員代客理財、非法機構和人員代客理財。

對于非法機構和人員代客理財，某券商最近提示道：不法分子通過熟人介紹、“釣魚式”電話營銷、互聯網推廣等方式，利用部分投資者“一夜暴富”的心理，宣稱專業炒股，承諾收益甚至高額回報，誘使投資者將賬戶交由其全權操作，非法從事證券活動。任何承諾保底收益、高額回報的代客理財均是騙局，請投資者不要將自己的賬戶和密碼告訴他人。

此外，需要注意的是，根據新《證券法》規定，任何單位和個人不得違反規定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。如果出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。

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